Fund Opportunity Coupon Plus
2024 II
WAT MAG U VERWACHTEN?
Î
Î GestructureerdÎ schuldinstrumentÎ uitgegevenÎ doorÎ CreditÎSuisseÎAG.
Î
Î JaarlijkseÎvariabeleÎbrutocouponÎdieÎgelijkÎisÎaanÎ70%Î vanÎ deÎ prestatiesÎ opÎ jaarbasisÎ vanÎ hetÎ fondsÎ M&GÎ OptimalÎIncomeÎFundÎEuroÎA-HÎaccÎmetÎeenÎminimumÎ vanÎ1%.Î
Î
Î Looptijd:Î10Îjaar.Î Î
Î Uitgifteprijs:Î102%Î(zijndeÎ1.020ÎEURÎperÎcoupure).
Î
Î OpÎ deÎ eindvervaldagÎ verbindtÎ deÎ uitgeverÎ zichÎ ertoeÎ uÎ 100%Î vanÎ deÎ nominaleÎ waardeÎ (zijndeÎ 1.000Î EURÎ perÎcoupure)ÎterugÎteÎbetalen,ÎbehalveÎinÎgevalÎdeÎuit- geverÎinÎgebrekeÎblijftÎofÎfaillietÎgaat.ÎDitÎproductÎkanÎ nietÎwordenÎbeschouwdÎalsÎeenÎdepositoÎenÎwordtÎbij- gevolgÎnietÎbeschermdÎinÎhetÎkaderÎvanÎdeÎdeposito- beschermingsÎregeling.
Type belegging
DitÎ productÎ isÎ eenÎ gestructureerdÎ schuldinstrument.Î DoorÎ inÎ teÎ tekenenÎ opÎ ditÎ effectÎ leentÎ uÎ geldÎ aanÎ deÎ uit- geverÎdieÎzichÎertoeÎverbindtÎuÎopÎdeÎeindvervaldagÎ100%Î vanÎ deÎ nominaleÎ waardeÎ (zijndeÎ 1.000Î EURÎ perÎ coupure)Î terugÎ teÎ betalen,Î evenalsÎ eenÎ jaarlijkseÎ brutocouponÎ dieÎ gekoppeldÎisÎaanÎdeÎprestatiesÎopÎjaarbasisÎvanÎhetÎfondsÎÎ M&GÎ OptimalÎ IncomeÎ FundÎ EuroÎ A-HÎ accÎ metÎ eenÎ mini- mumÎvanÎ1%.ÎInÎgevalÎdeÎuitgeverÎ(bv.ÎdoorÎeenÎfaillisse- mentÎ ofÎ wanbetaling)Î inÎ gebrekeÎ zouÎ blijven,Î looptÎ uÎ hetÎ risicoÎdatÎuÎdeÎsommenÎwaaropÎuÎrechtÎhebtÎnietÎkuntÎrecu- pererenÎenÎdeÎbelegdeÎsomÎverliest.
Doelpubliek
DitÎgestructureerdÎschuldinstrumentÎrichtÎzichÎtotÎbeleggersÎ dieÎ overÎ voldoendeÎ ervaringÎ enÎ kennisÎ beschikkenÎ omÎ deÎ karakteristiekenÎvanÎhetÎvoorgesteldeÎproductÎteÎbegrijpenÎ enÎom,ÎtenÎaanzienÎvanÎhunÎfinanciëleÎsituatie,ÎdeÎvoordelenÎ enÎ risico’sÎ vanÎ eenÎ beleggingÎ inÎ ditÎ complexeÎ instrumentÎ teÎevalueren.ÎBeleggersÎmoetenÎinÎhetÎbijzonderÎvertrouwdÎ zijnÎmetÎhetÎonderliggendeÎfondsÎenÎdeÎrentevoeten.
OmÎeenÎvermogenÎteÎlatenÎgroeienÎtussenÎzeepbellenÎenÎcrisissenÎdoor,Î isÎ eenÎ voortdurendeÎ opvolgingÎ nodig.Î BovendienÎ moetÎ uÎ uwÎ emotiesÎ onderÎcontroleÎkunnenÎhoudenÎenÎdeÎjuisteÎbeslissingenÎnemenÎopÎhetÎ juisteÎmoment.ÎDeÎflexibeleÎaanpakÎheeftÎalsÎdoelÎdeÎstijgingenÎvanÎdeÎ marktenÎ maximaalÎ teÎ benuttenÎ enÎ hetÎ effectÎ vanÎ deÎ dalingenÎ zoveelÎ mogelijkÎ teÎ temperen.Î WaaromÎ zouÎ uÎ daarvoorÎ geenÎ beroepÎ doenÎ opÎ beheerdersÎdieÎzichÎhebbenÎbewezen?
DankzijÎCreditÎ SuisseÎ (CH)Î FundÎ OpportunityÎ CouponÎ PlusÎ 2024ÎIIÎ profiteertÎuÎvanÎdeÎprestatiesÎvanÎhetÎfondsÎM&GÎOptimalÎIncomeÎFundÎ EuroÎA-HÎAcc.ÎGemengdÎbeheerÎbiedtÎdeÎmogelijkheidÎomÎdeÎpositiesÎ vanÎ hetÎ fondsÎ teÎ spreidenÎ overÎ verschillendeÎ activaklassen:Î aandelen,Î obligaties,Î liquiditeiten,Î enz.Î AfhankelijkÎ vanÎ deÎ ontwikkelingenÎ opÎ deÎ beurzen,ÎkunnenÎflexibeleÎgemengdeÎfondsenÎhunÎallocatieÎbijsturen.ÎDitÎ betekentÎdatÎzeÎhunÎpositiesÎinÎaandelenÎofÎobligatiesÎopÎeenÎreactieveÎ manierÎ aanpassen,Î waardoorÎ zeÎ overÎ eenÎ volledigeÎ beurscyclusÎ eenÎ bevredigendeÎ evolutieÎ kunnenÎ neerzettenÎ zonderÎ alÎ teÎ sterkeÎ schommelingen.
DitÎproductÎrichtÎzichÎtotÎbeleggersÎdieÎopÎzoekÎzijnÎnaarÎeenÎoplossingÎ omÎhunÎbeleggingenÎteÎdiversifiërenÎenÎgeeftÎhenÎrechtÎopÎeenÎjaarlijkseÎ variabeleÎ brutocouponÎ dieÎ gelijkÎ isÎ aanÎ 70%Î vanÎ deÎ prestatiesÎ opÎ jaarbasisÎvanÎhetÎfondsÎM&GÎOptimalÎIncomeÎFundÎEuroÎA-HÎAccÎmetÎ eenÎminimumÎvanÎ1%.
DeÎprestatieÎopÎjaarbasisÎvanÎhetÎfondsÎstemtÎovereenÎmetÎhetÎverschilÎ tussenÎdeÎnettoÎinventariswaardeÎopÎdeÎjaarlijkseÎobservatiedatumÎenÎdeÎ nettoÎinventariswaardeÎopÎdeÎinitiëleÎobservatiedatum,ÎinÎverhoudingÎtotÎ deÎnettoÎinventariswaardeÎopÎdeÎinitiëleÎobservatiedatum,ÎgedeeldÎdoorÎ hetÎaantalÎjarenÎdatÎverstrekenÎisÎsindsÎdeÎuitgifte.Î
Bron:ÎBloomberg.Î Î Î Î Î Î Î Î
DeÎhistorischeÎevolutieÎvanÎhetÎonderliggendeÎfondsÎhoudtÎgeenÎvoorspellingÎinÎvanÎdeÎtoekomstigeÎevolutie
27/04/2007 18/02/2008 11/12/2008 04/10/2009 28/07/2010 21/05/2011 13/03/2012 04/01/2013 28/10/2013 21/08/2014 20
18 16 14 12 10 8 6 4 2 0
Evolutie van het fonds M&G Optimal Income Fund Euro A-H Acc sinds de oprichting ervan (20/04/2007)
M&G Optimal Income Fund Euro A-H acc
DitÎ fondsÎ naarÎ BritsÎ rechtÎ belegtÎ minstensÎ 50%Î vanÎ zijnÎ activaÎ inÎ schuldinstrumenten,Î maarÎ kanÎ ookÎ beleggenÎ inÎÎ anderenÎ instrumenten,Î zoalsÎ collectieveÎ beleggingsinstellingen,Î geldmarkinstrumenten,Î liquiditeiten,Î quasiÎ liquiditeiten,Î deposito’s,ÎaandelenÎenÎafgeleideÎinstrumenten.ÎHetÎfondsÎstreeftÎernaarÎrendementenÎteÎbiedenÎdieÎhogerÎliggenÎdanÎdeÎ globaleÎ lange–termijn-obligatiemarkt.Î DeÎ afgeleideÎ instrumentenÎ kunnenÎ zowelÎ voorÎ beleggingsdoeleindenÎ alsÎ voorÎ hetÎ doeltreffendÎbeheerÎvanÎdeÎportefeuilleÎwordenÎaangewend.
HetÎ objectief?Î HetÎ verzekerenÎ vanÎ deÎ groeiÎ vanÎ hetÎ kapitaalÎ enÎ vanÎ deÎ inkomsten,Î hoofdzakelijkÎ viaÎ beleggingenÎ inÎ eenÎ bredeÎwaaierÎvanÎvastrentendeÎwaardenÎdieÎdoorÎdeÎbeheerderÎvanÎhetÎfondsÎalsÎdeÎmeestÎveelbelovendeÎopportuniteitenÎÎ wordenÎbeschouwd.Î
Bron:ÎM&GÎInvestments.
VoorÎmeerÎinformatieÎoverÎhetÎfondsÎM&GÎOptimalÎIncomeÎFundÎEuroÎA-HÎAcc,ÎgelieveÎdeÎwebsite http://www.mandg.fr/particulier/funds/optimal-income-fund/gb00b1vmcy93/overviewÎteÎraadplegen.
EenÎalternatiefÎvoorÎlageÎrentevoeten?
EenÎbancaireÎobligatieÎmetÎeenÎvasteÎrentevoetÎ enÎeenÎlooptijdÎenÎratingÎdieÎgelijkwaardigÎzijnÎ aanÎ dieÎ vanÎ hetÎ productÎCredit Suisse (CH) Fund Opportunity Coupon Plus 2024 IIÎzouÎ vasteÎbrutocouponsÎbiedenÎvanÎongeveerÎ2%.Î DankzijÎdeÎminimumÎbrutocouponÎvanÎ1%ÎisÎ deÎopportuniteitskostÎvanÎhetÎproductÎCredit Suisse (CH) Fund Opportunity Coupon Plus 2024 II,ÎmetÎandereÎwoordenÎdeÎwinstdervingÎ inÎvergelijkingÎmetÎeenÎbeleggingÎwaarvanÎhetÎ rendementÎ opÎ voorhandÎ gekendÎ isÎ wanneerÎ hetÎproductÎelkÎjaarÎeenÎminimumcouponÎuit- keert,ÎvrijÎlaag.Î
InÎruilÎvoorÎditÎpotentiëleÎrisicoÎhebtÎuÎevenwelÎ deÎ mogelijkheidÎ eenÎ hogereÎ couponÎ teÎ ont- vangenÎ dieÎ gelijkÎ isÎ aanÎ 70%Î vanÎ deÎ presta- tiesÎopÎjaarbasisÎvanÎhetÎfondsÎM&G Optimal Income Fund Euro A-H acc.
Scenario’s en illustratie van de berekening van de coupons
DezeÎvoorbeeldenÎwordenÎenkelÎterÎinformatieÎgegevenÎenÎgevenÎbijgevolgÎgeenÎenkeleÎgarantieÎvoorÎhetÎreëleÎrendement.
NIWÎ vanÎ hetÎ fondsÎ M&GÎ OptimalÎ IncomeÎ FundÎ EuroÎ A-HÎ AccÎ opÎ deÎ initiëleÎ observatiedatumÎ (01/10/2014)Î =Î 100Î EURÎÎ (fictieveÎkoers).
Ongunstig scenario
WanneerÎ70%ÎvanÎdeÎprestatieÎopÎjaarbasisÎvanÎhetÎfondsÎM&GÎOptimalÎIncomeÎFundÎEuroÎA-HÎAccÎlagerÎisÎdanÎofÎgelijkÎ isÎaanÎ1%ÎopÎelkeÎjaarlijkseÎobservatiedatum,ÎhebtÎuÎrechtÎopÎeenÎminimaleÎjaarlijkseÎbrutocouponÎvanÎ1%ÎenÎverbindtÎdeÎ uitgeverÎzichÎertoeÎuÎopÎdeÎeindvervaldagÎ(30/09/2024)ÎdeÎnominaleÎwaardeÎ(zijndeÎ1.000ÎEURÎperÎcoupure)ÎterugÎteÎbetalen.Î HetÎactuarieelÎbrutorendementÎinÎditÎscenarioÎbedraagtÎ0,79%Î(rekeningÎhoudendÎmetÎdeÎuitgifteprijsÎenÎdeÎvergoedingenÎ dieÎbeschrevenÎwordenÎinÎdeÎtechnischeÎfiche).
Neutraal scenario
SCENARIO1
NETTOÎINVENTARISWAARDEÎ VANÎHETÎFONDSÎOPÎDEÎJAAR- LIJKSEÎOBSERVATIEDATUMÎ
(FICTIEVEÎKOERSEN)
PRESTATIEÎVANÎHETÎ FONDSÎSINDSÎHETÎ
INITIËLEÎNIVEAU
PRESTATIEÎOPÎ JAARBASISÎVANÎ
HETÎFONDS2
70%ÎVANÎDEÎÎ PRESTATIEÎOPÎÎ JAARBASISÎVANÎHETÎ
FONDS
JAARLIJKSEÎ BRUTO-Î COUPON
Na 1 jaar EUR 104 +4,00% 4%/1 = 4% 2,80% 2,80%
Na 2 jaar EUR 101 +1,00% 1%/2 = 0,50% 0,35% 1%
Na 3 jaar EUR 107 +7,00% 7%/3 = 2,33% 1,63% 1,63%
Na 4 jaar EUR 113 +13,00% 13%/4 = 3,25% 2,28% 2,28%
Na 5 jaar EUR 117 +17,00% 17%/5 = 3,40% 2,38% 2,38%
Na 6 jaar EUR 121 +21,00% 21%/6 = 3,5% 2,45% 2,45%
Na 7 jaar EUR 124 +24,00% 24%/7 = 3,43% 2,40% 2,40%
Na 8 jaar EUR 127 +27,00% 27%/8 = 3,38% 2,36% 2,36%
Na 9 jaar EUR 132 +32,00% 32%/9 = 3,56% 2,49% 2,49%
Na 10 jaar EUR 135 +35,00% 35%/10 = 3,5% 2,45% 2,45%
Actuarieel brutorendement bij dit scenario3 1,99%
Gunstig scenario
SCENARIO1
NETTOÎINVENTARISWAARDEÎ VANÎHETÎFONDSÎOPÎDEÎJAAR- LIJKSEÎOBSERVATIEDATUMÎ
(FICTIEVEÎKOERSEN)
PRESTATIEÎVANÎHETÎ FONDSÎSINDSÎHETÎ
INITIËLEÎNIVEAU
PRESTATIEÎOPÎ JAARBASISÎVANÎ
HETÎFONDS2
70%ÎVANÎDEÎÎ PRESTATIEÎOPÎÎ JAARBASISÎVANÎHETÎ
FONDS
JAARLIJKSEÎ BRUTOÎ COUPONÎ
Na 1 jaar EUR 107 +7,00% 7%/1 = 7% 4,90% 4,90%
Na 2 jaar EUR 115 +15,00% 15%/2 = 7,5% 5,25% 5,25%
Na 3 jaar EUR 124 +24,00% 24%/3 = 8% 5,60% 5,60%
Na 4 jaar EUR 129 +29,00% 29%/4 = 7,25% 5,08% 5,08%
Na 5 jaar EUR 131 +31,00% 31%/5 = 6,20% 4,34% 4,34%
Na 6 jaar EUR 135 +35,00% 35%/6 = 5,83% 4,08% 4,08%
Na 7 jaar EUR 142 +42,00% 42%/7 = 6% 4,20% 4,20%
Na 8 jaar EUR 150 +50,00% 50%/8 = 6.25% 4,38% 4,38%
Na 9 jaar EUR 154 +54,00% 54%/9 = 6% 4,20% 4,20%
Na 10 jaar EUR 159 +59,00% 59%/10 = 5,9% 4,13% 4,13%
Actuarieel brutorendement bij dit scenario3 4,41%
1ÎBehoudensÎinÎgevalÎvanÎwanbetalingÎofÎfaillissementÎvanÎdeÎuitgever.
2ÎDeÎprestatieÎopÎjaarbasisÎvanÎhetÎfondsÎM&GÎOptimalÎIncomeÎFundÎEuroÎA-HÎaccÎstemtÎovereenÎmetÎhetÎverschilÎtussenÎdeÎnetto-inventariswaardeÎopÎdeÎ jaarlijkseÎobservatiedatumÎenÎdeÎnetto-inventariswaardeÎopÎdeÎinitiëleÎobservatiedatum,ÎinÎverhoudingÎtotÎdeÎnetto-inventariswaardeÎopÎdeÎinitiëleÎobservatie- datum,ÎgedeeldÎdoorÎhetÎaantalÎjarenÎdatÎverstrekenÎisÎsindsÎdeÎuitgifte.Î
3ÎRekeningÎhoudendÎmetÎdeÎuitgifteprijsÎenÎdeÎvergoedingenÎdieÎgedetailleerdÎwordenÎbeschrevenÎinÎdeÎtechnischeÎficheÎenÎvóórÎroerendeÎvoorheffing
InÎhetÎslechtsteÎscenario,ÎinÎgevalÎdeÎuitgeverÎinÎgebrekeÎblijftÎofÎfaillietÎgaat,ÎkunnenÎdeÎcoupons,ÎwaarvanÎdeÎbetaaldatumÎ naÎhetÎfaillissementÎligt,ÎverlorenÎzijnÎenÎkanÎdeÎrecuperatieÎvanÎhetÎkapitaalÎonzekerÎzijn.ÎHetÎgestructureerdÎschuldinstru- mentÎzalÎwordenÎterugbetaaldÎtegenÎdeÎmarktwaardeÎervan.ÎDezeÎmarktwaardeÎhangtÎafÎvanÎdeÎgeschatteÎinvorderingswaar- deÎvanÎhetÎgestructureerdÎschuldinstrumentÎrekeningÎhoudendÎmetÎdeÎfalingÎenÎkanÎinÎhetÎslechtsteÎgevalÎ0%Îzijn.
Prospectus
DezeÎbrochureÎisÎeenÎcommercieelÎdocument.ÎDeÎinformatieÎ dieÎzeÎbevat,ÎvormtÎgeenÎbeleggingsadvies.ÎElkeÎbeleggings- beslissingÎmoetÎgebaseerdÎzijnÎopÎhetÎBasisprospectus,ÎdeÎ eventueleÎ supplementenÎ eraan,Î deÎ samenvattingenÎ inÎ hetÎ FransÎenÎhetÎNederlandsÎenÎdeÎdefinitieveÎvoorwaarden.
DeÎ volledigeÎ voorwaardenÎ dieÎ dezeÎ effectenÎ beheersen,Î wordenÎ uiteengezetÎ inÎ hetÎ BasisprospectusÎ “PutÎ andÎ CallÎ SecuritiesÎ BaseÎ ProspectusÎ -Î PursuantÎ toÎ theÎ StructuredÎ ProductsÎ ProgrammeÎ -forÎ theÎ issuanceÎ ofÎ Notes,Î Certifi- catesÎandÎWarrants”ÎvanÎ11/08/2014ÎdatÎwerdÎgoedgekeurdÎ doorÎ deÎ CommissionÎ deÎ SurveillanceÎ duÎ SecteurÎ FinancierÎ (CSSF),ÎhetÎsupplementÎeraanÎvanÎ10/09/2014ÎenÎdeÎdefini- tieveÎ voorwaardenÎ vanÎ 05/09/2014.Î ElkeÎ beleggingsbeslis- singÎmoetÎgebaseerdÎzijnÎopÎdezeÎdocumenten.
AlÎ dezeÎ documentenÎ zijnÎ gratisÎ verkrijgbaarÎ inÎ deÎ Fi- nancialÎ CentersÎ vanÎ DeutscheÎ BankÎ AGÎ BijkantoorÎ Brussel.Î UÎ kuntÎ zeÎ ookÎ telefonischÎ aanvragenÎ opÎ hetÎ nummerÎ 078Î 153Î 154Î ofÎ raadplegenÎ opÎ deÎ websiteÎÎ www.deutschebank.be/producten.
DeÎeventueleÎsupplementenÎbijÎhetÎBasisprospectusÎdatÎdeÎ uitgeverÎzouÎpublicerenÎtijdensÎdeÎinschrijvingsperiodeÎzul- lenÎeveneensÎviaÎdeÎhierbovenÎvermeldeÎkanalenÎterÎbeschik- kingÎ wordenÎ gesteld.Î ZodraÎ eenÎ supplementÎ bijÎ hetÎ Basis- prospectusÎwordtÎgepubliceerdÎopÎdeÎwebsiteÎvanÎDeutscheÎ BankÎAGÎBijkantoorÎBrusselÎtijdensÎdeÎinschrijvingsperiode,Î zalÎ deÎ beleggerÎ dieÎ reedsÎ heeftÎ ingeschrevenÎ opÎ ditÎ pro- ductÎ tweeÎ werkdagenÎ deÎ tijdÎ krijgenÎ omÎ zijnÎ inschrijvingÎÎ teÎherzien.
Een product uitgegeven door Credit Suisse AG
DitÎgestructureerdÎschuldinstrumentÎwordtÎuitgegevenÎdoorÎ CreditÎSuisseÎAGÎ(ratingÎA,ÎnegatieveÎoutlookÎvolgensÎS&PÎ enÎA1,ÎnegatieveÎoutlookÎvolgensÎMoody’s).
CreditÎSuisseÎAGÎisÎeenÎZwitserseÎbankÎdieÎgevestigdÎisÎinÎ ZürichÎenÎopgerichtÎwerdÎinÎ1856.ÎZeÎisÎactiefÎinÎmeerÎdanÎ 50ÎlandenÎenÎsteltÎerÎbijnaÎ50.000ÎpersonenÎtewerk.ÎZeÎisÎerÎ actiefÎopÎhetÎvlakÎvanÎPrivateÎBanking,ÎWealthÎManagementÎ enÎ InvestmentÎ Banking.Î HaarÎ retailactiviteitenÎ zijnÎ beperktÎ totÎhaarÎlandÎvanÎoorsprong.
Deutsche Bank biedt regelmatig beleggingen aan die worden uitgegeven door de groep Deutsche Bank of andere financiële instellingen. Deze beleggingen kun- nen in verschillende scenario’s worden aangewend (bv. de stijging van de beursindex). De diversificatie van strategieën binnen eenzelfde portefeuille kan ver- standig zijn.
Neem contact op met uw agentschap of bel Tele- Invest op het nummer 078 153 154 voor meer details.
Meer weten over de ratings ?
RaadpleegÎwww.deutschebank.be/ratingDeÎDBÎPersonalÎaanpak,ÎdieÎgestoeldÎisÎopÎ3Îproductcate- gorieënÎ(Liquiditeit,ÎBeschermingÎenÎGroei),ÎlaatÎuÎtoeÎeenÎ portefeuilleÎsamenÎteÎstellenÎinÎlijnÎmetÎuwÎdoelstellingen.Î MeerÎdetailsÎvindtÎuÎopÎ
www.deutschebank.be/dbpersonal
Categorie : Bescherming
DitÎproductÎkanÎoverwogenÎwordenÎvoorÎhetÎgedeel- teÎvanÎuwÎgeldÎwaarvanÎuÎhetÎkapitaalÎwenstÎteÎbehoudenÎ (gematigdÎtotÎgemiddeldÎkredietrisico)ÎenÎwaarbijÎuÎeenÎ bescheidenÎ rendementÎ aanvaardt,Î evenalsÎ eenÎ langereÎ looptijdÎdanÎdezeÎdieÎvanÎtoepassingÎisÎopÎuwÎliquiditei- ten.
DB Product Profile
Wat is het DB Product Profile?
HetÎDBÎProductÎProfileÎisÎeenÎquoteringÎontwikkeldÎdoorÎ DeutscheÎ BankÎ dieÎ uÎ helptÎ teÎ bepalenÎ ofÎ ditÎ productÎ inÎ overeenstemmingÎisÎmetÎuwÎbeleggersprofiel.ÎHetÎwordtÎ weergegevenÎ doorÎ eenÎ cijferÎ vanÎ 1Î (voorÎ deÎ meestÎ de- fensieveÎproducten)ÎtotÎ5Î(voorÎdeÎmeestÎoffensieveÎpro- ducten)Î (voorÎ meerÎ details:Î zieÎ technischeÎ fiche).Î InÎ hetÎ algemeenÎgeldt,ÎeenÎproductÎdatÎminderÎrisicovolÎis,ÎzouÎ totÎeenÎpotentiëleÎlagerÎrendementÎkunnenÎleidenÎenÎom- gekeerd,ÎeenÎproductÎdatÎrisicovollerÎis,ÎzouÎinÎbepaaldeÎ gevallenÎkunnenÎresulterenÎtotÎeenÎpotentiëleÎhogerÎren- dement.ÎHetÎgaatÎhierÎechterÎomÎeenÎindicatieÎontwikkeldÎ omÎdeÎbeleggerÎteÎhelpen.ÎConcreetÎgezienÎzalÎhetÎfinaleÎ rendementÎ afhangenÎ vanÎ deÎ kenmerkenÎ eigenÎ aanÎ hetÎ productÎenÎdeÎmarktontwikkelingen.
1 = het laagste risico 5 = het hoogste risico
DitÎproductÎmaaktÎdeelÎuitÎvanÎdeÎcategorieÎbeschermingÎenÎheeftÎeenÎDBÎProductÎProfileÎ2.ÎWeÎradenÎuÎenkelÎaanÎinÎditÎ productÎteÎbeleggenÎindienÎuÎgoedÎkennisÎheeftÎgenomenÎvanÎdeÎkarakteristiekenÎenÎalsÎuÎdeÎrisico’sÎdieÎhiermeeÎgepaardÎ gaan,ÎgoedÎbegrijpt.ÎÎDeutscheÎBankÎdientÎteÎbepalenÎofÎuÎoverÎvoldoendeÎkennisÎenÎervaringÎbeschiktÎmetÎbetrekkingÎtotÎ ditÎproduct.ÎIndienÎditÎproductÎnietÎgepastÎvoorÎuÎzouÎzijn,ÎmoetÎzijÎuÎverwittigen.ÎAlsÎdeÎbankÎuÎeenÎproductÎadviseertÎinÎ hetÎkaderÎvanÎbeleggingsadvies,ÎzalÎzeÎmoetenÎbeoordelenÎofÎditÎproductÎgeschiktÎisÎvoorÎuÎrekeningÎhoudendÎmetÎuwÎ kennisÎenÎervaringÎinÎditÎproduct,ÎuwÎbeleggingsdoelstellingenÎenÎuwÎfinanciëleÎsituatie.
De belangrijkste risico’s
DitÎproductÎrichtÎzichÎtotÎbeleggersÎdieÎopÎzoekÎzijnÎnaarÎeenÎ oplossingÎ omÎ hunÎ beleggingenÎ teÎ diversifiëren.Î DitÎ com- plexeÎ productÎ isÎ bestemdÎ voorÎ ervarenÎ beleggersÎ dieÎ ditÎ soortÎ complexeÎ productenÎ kennenÎ (zieÎ TypeÎ beleggingÎ enÎ DoelpubliekÎopÎpaginaÎ1).
MeerÎinformatieÎoverÎdeÎrisico’sÎdieÎinherentÎzijnÎaanÎdezeÎ beleggingÎvindtÎuÎopÎdeÎpagina’sÎ46ÎtotÎ78ÎvanÎhetÎBasis- prospectus.
Kredietrisico
DoorÎ ditÎ productÎ aanÎ teÎ kopen,Î aanvaardtÎ u,Î netÎ zoalsÎ bijÎ alleÎ gestructureerdeÎ schuldinstrumenten,Î hetÎ kredietrisicoÎ (bv.Îfaillissement,Îwanbetaling,…)ÎvanÎdeÎuitgever.ÎInÎgevalÎ vanÎeenÎfaillissementÎvanÎdeÎuitgeverÎkuntÎuÎuwÎkapitaalÎge- heelÎofÎgedeeltelijkÎverliezenÎalsookÎdeÎeventueelÎnogÎuitÎteÎ betalenÎcoupons.ÎDitÎproductÎkanÎnietÎwordenÎbeschouwdÎ alsÎeenÎdepositoÎenÎwordtÎbijgevolgÎnietÎbeschermdÎinÎhetÎ kaderÎvanÎdeÎdepositobeschermingsregeling.
Risico op prijsschommeling van het product
DitÎproductÎis,ÎnetÎalsÎalleÎandereÎschuldinstrumenten,Îon- derworpenÎ aanÎ eenÎ risicoÎ vanÎ rentewijziging.Î IndienÎ deÎ marktrenteÎnaÎuitgifteÎvanÎditÎproductÎstijgtÎenÎalleÎandereÎ marktgegevensÎgelijkÎblijven,ÎdanÎdaaltÎdeÎprijsÎvanÎhetÎpro- ductÎtijdensÎdeÎlooptijd.ÎIndienÎinÎdezelfdeÎomstandighedenÎ deÎ marktrenteÎ naÎ uitgifteÎ daalt,Î danÎ stijgtÎ deÎ prijsÎ vanÎ hetÎ product.ÎEenÎwijzigingÎvanÎdeÎperceptieÎvanÎhetÎkredietrisico,Î dieÎzichÎkanÎmanifesterenÎviaÎeenÎaanpassingÎvanÎdeÎratingÎ vanÎdeÎuitgever,ÎkanÎdeÎkoersÎvanÎhetÎeffectÎinÎdeÎloopÎderÎ tijdÎ doenÎ schommelen.Î DergelijkeÎ schommelingenÎ kunnenÎ resulterenÎinÎeenÎminderwaardeÎinÎgevalÎvanÎeenÎvervroegdeÎ verkoop.ÎDitÎrisicoÎisÎgroterÎinÎhetÎbeginÎvanÎdeÎlooptijdÎenÎ vermindertÎnaarmateÎdeÎvervaldagÎnadert.Liquiditeitsrisico
DitÎproductÎisÎnietÎgenoteerdÎopÎeenÎgereglementeerdÎmarkt.Î DeÎtoelatingÎtotÎeenÎgereglementeerdeÎmarkt,ÎisÎgeenÎgaran- tieÎvoorÎdeÎontwikkelingÎvanÎeenÎactieveÎmarkt.
BehoudensÎ uitzonderlijkeÎ marktomstandighedenÎ zalÎ CreditÎ SuisseÎ AGÎ deÎ liquiditeitÎ vanÎ deÎ effectenÎ verzekerenÎ tegenÎ eenÎprijsÎdieÎzijÎbepaalt.ÎHetÎverschilÎtussenÎdeÎaankoopprijsÎ enÎdeÎverkoopprijsÎdieÎvanÎtoepassingÎisÎinÎgevalÎvanÎdoor- verkoopÎvanÎdeÎeffectenÎvóórÎdeÎeindvervaldag,ÎzalÎongeveerÎ 1%Îbedragen.ÎInÎgevalÎvanÎuitzonderlijkeÎmarktomstandig- hedenÎbehoudtÎCreditÎSuisseÎzichÎhetÎrechtÎvoorÎdeÎeffectenÎ vanÎdeÎhouderÎnietÎlangerÎterugÎteÎkopen,ÎwaardoorÎdeÎdoor- verkoopÎervanÎtijdelijkÎonmogelijkÎzouÎworden.
WeÎ herinnerenÎ deÎ beleggersÎ eraanÎ datÎ deÎ waardeÎ vanÎ ditÎ productÎkanÎdalenÎonderÎdeÎnominaleÎwaardeÎ(zijndeÎ1.000Î EURÎ perÎ coupure)Î gedurendeÎ deÎ looptijdÎ ervan.Î DergelijkeÎ schommelingenÎkunnenÎresulterenÎinÎeenÎminderwaardeÎinÎ gevalÎvanÎeenÎvervroegdeÎverkoop.ÎUÎhebtÎenkelÎopÎdeÎeind- vervaldagÎrechtÎopÎeenÎterugbetalingÎvanÎdeÎnominaleÎwaar- deÎ(zijndeÎ1.000ÎEURÎperÎcoupure)ÎdoorÎdeÎuitgeverÎ(behalveÎ inÎgevalÎvanÎwanbetalingÎofÎfaillissementÎvanÎdeÎuitgever).
Risico verbonden aan het onderliggende fonds
BepaaldeÎ gebeurtenissenÎ kunnenÎ hetÎ onderliggendeÎ fondsÎ beïnvloeden,Î metÎ inbegripÎ vanÎ (maarÎ nietÎ beperktÎ tot)Î deÎ afstandÎofÎvereffeningÎvanÎfondsen,ÎeenÎbeduidendeÎdalingÎ vanÎ hetÎ totaleÎ bedragÎ vanÎ deÎ inÎ hetÎ fondsÎ beheerdeÎ acti- va,Î eenÎ wijzigingÎ vanÎ deÎ instap-Î ofÎ uitstapvoorwaardenÎ ofÎ -modaliteiten,ÎhetÎnemenÎvanÎgerechtelijkeÎstappenÎofÎeenÎ beduidendeÎinbreukÎopÎhetÎbeleidÎvoorÎdeÎbelegging,Îdiver- sificatieÎofÎliquiditeitÎvanÎhetÎfonds.ÎCréditÎSuisseÎAGÎkanÎalsÎ EmittentÎ beslissenÎ hetÎ betrokkenÎ fondsÎ teÎ vervangenÎ doorÎ eenÎanderÎgelijkwaardigÎfonds,ÎdeÎinventariswaardeÎvanÎhetÎ fondsÎteÎwijzigenÎofÎdeÎblootstellingÎaanÎdeÎkorfÎvanÎfondsenÎ totÎdeÎvervaldagÎinÎteÎtrekken.ÎUÎvindtÎalleÎdetailsÎopÎdeÎpa- gina’sÎ71ÎtotÎ77ÎvanÎhetÎBasisprospectus.ÎIndienÎdeÎverplich- tingenÎ vanÎ deÎ emittentÎ ofÎ zijnÎ beheerÎ vanÎ deÎ dekkingÎ vanÎ hetÎproductÎillegaalÎofÎanderszinsÎverbodenÎzoudenÎworden,ÎÎ kanÎhetÎproductÎvoorÎzijnÎvervaldagÎwordenÎbeëindigdÎtegenÎ zijnÎ billijkeÎ marktwaarde,Î dieÎ minderÎ hoogÎ kanÎ zijnÎ danÎ deÎ nominaleÎwaardeÎvanÎhetÎproductÎbijÎzijnÎuitgifte.ÎRaadpleegÎ deÎpagina’sÎ131ÎenÎ132ÎvanÎhetÎBasisprospectusÎvoorÎmeerÎ details.HetÎisÎbelangrijkÎdatÎuÎuwÎbeleggingÎtoetstÎaanÎuwÎbe- leggersprofiel.ÎDatÎprofielÎkuntÎuÎheelÎeenvoudigÎbepalenÎ doorÎdeÎvragenlijstΑMijnÎfinanciëleÎgegevens’ÎinÎteÎvul- lenÎviaÎuwÎOnlineÎBanking.
Om in te tekenen
Tele-Invest 078 153 154
Financial Center 078 156 160
Credit Suisse (CH) Fund Opportunity Coupon Plus 2024 II is een gestructureerd schuldinstrument met recht op terugbetaling van de nominale waarde (zijnde 1.000 EUR per coupure) op de eindvervaldag door de uitgever, be- halve in geval van wanbetaling of faillissement van de uitgever.
Uitgever CreditÎSuisseÎAG
Rating S&P:ÎAÎ(Outlook:Înegatief)Î/ÎMoody’s:ÎA1Î(Outlook:Înegatief)1 Verdeler DeutscheÎBankÎAGÎBijkantoorÎBrussel2
ISIN-code XS1093384516 Munteenheid EUR
Nominale waarde 1.000ÎEURÎperÎcoupure
Inschrijving op de primaire markt Î VanÎ08/09/2014ÎtotÎ26/09/2014
Î Uitgifte-ÎenÎbetaaldatum:Î30/09/2014 Î
Uitgifteprijs:Î102%ÎvanÎdeÎnominaleÎwaardeÎ(zijndeÎ1.020ÎEURÎperÎcoupure).Î Î
DeÎomvangÎvanÎdeÎuitgifteÎzouÎmaximumÎ50.000.000ÎEURÎmogenÎbedragen.Î
DeÎuitgeverÎbehoudtÎzichÎhetÎrechtÎvoorÎdeÎinschrijvingsperiodeÎopÎdeÎprimaireÎmarktÎvervroegdÎafÎteÎsluiten.
Provisie en kosten DeutscheÎBankÎAGÎBijkantoorÎBrusselÎkooptÎhetÎproductÎvanÎdeÎuitgeverÎaanÎeenÎprijsÎdieÎlagerÎligtÎdanÎdeÎ uitgifteprijs.ÎHetÎverschilÎtussenÎdezeÎaankoopprijsÎenÎdeÎuitgifteprijsÎvormtÎeenÎplaatsingsvergoedingÎvanÎ maximumÎ5%ÎdieÎovereenstemtÎmetÎeenÎjaarlijksÎequivalentÎvanÎmaximaalÎ0,50%.
DezeÎplaatsingsvergoedingÎzitÎinbegrepenÎinÎdeÎuitgifteprijsÎvanÎ102%.Î
AlleÎandereÎkostenÎdieÎeventueelÎwordenÎafgehoudenÎdoorÎdeÎuitgever,ÎvoorÎdeÎstructureringÎofÎdeÎuitgifteÎ vanÎhetÎproduct,ÎzittenÎeveneensÎreedsÎvervatÎinÎdeÎuitgifteprijs.ÎDeutscheÎBankÎAGÎBijkantoorÎBrusselÎkentÎ hetÎbedragÎvanÎdezeÎkostenÎevenwelÎniet.
DeÎpotentiëleÎbeleggerÎwordtÎuitgenodigdÎhetÎBasisprospectusÎteÎraadplegenÎvoorÎmeerÎinformatieÎoverÎ dezeÎvergoedingen.
Onderliggend fonds M&GÎOptimalÎIncomeÎFundÎEuroÎA-HÎaccÎ(GB00B1VMCY93)
DeÎnetto-inventariswaardeÎvanÎditÎfondsÎkanÎwordenÎgeraadpleegdÎopÎdeÎsiteÎÎ www.deutschebank.be/media/pdf/underlying-structured-products-nl.pdf.
Initiële observatiedatum van de net-
to-inventariswaarde 01/10/2014 Jaarlijkse observatiedatums voor de
berekening van de coupons 23/09/2015,Î23/09/2016,Î25/09/2017,Î24/09/2018,Î23/09/2019,Î23/09/2020,Î23/09/2021,Î23/09/2022,Î 25/09/2023ÎenÎ23/09/2024.
Prestatie op jaarbasis DeÎprestatieÎopÎjaarbasisÎvanÎhetÎfondsÎM&GÎOptimalÎIncomeÎFundÎEuroÎA-HÎaccÎstemtÎovereenÎmetÎhetÎ verschilÎtussenÎdeÎnetto-inventariswaardeÎopÎdeÎjaarlijkseÎobservatiedatumÎenÎdeÎnettoÎinventariswaardeÎ opÎdeÎinitiëleÎobservatiedatum,ÎinÎverhoudingÎtotÎdeÎnettoÎinventariswaardeÎopÎdeÎinitiëleÎobservatiedatum,Î gedeeldÎdoorÎhetÎaantalÎjarenÎdatÎverstrekenÎisÎsindsÎdeÎuitgifte.
Jaarlijkse coupons VanÎ2015ÎtotÎ2024:ÎjaarlijkseÎvariabeleÎbrutocouponÎdieÎgelijkÎisÎaanÎ70%ÎvanÎdeÎprestatiesÎopÎjaarbasisÎvanÎ hetÎfondsÎM&GÎOptimalÎIncomeÎFundÎEuroÎA-HÎaccÎmetÎeenÎminimumÎvanÎ1%.
Betaaldatums van de coupons 28/09/2015,Î28/09/2016,Î28/09/2017,Î27/09/2018,Î26/09/2019,Î28/09/2020,Î28/09/2021,Î28/09/2022,Î 28/09/2023ÎenÎ30/09/2024.
Eindvervaldag 30/09/2024
Terugbetaling op de eindvervaldag RechtÎopÎterugbetalingÎvanÎ100%ÎvanÎdeÎnominaleÎwaardeÎ(zijndeÎ1.000ÎEURÎperÎcoupure)ÎopÎdeÎeindverval- dagÎdoorÎdeÎuitgever,ÎbehalveÎinÎgevalÎvanÎwanbetalingÎofÎfaillissementÎvanÎdeÎuitgever.
Verkoop voor de eindvervaldag DitÎproductÎisÎnietÎgenoteerdÎopÎeenÎgereglementeerdeÎmarktÎÎDeÎbeursnoteringÎwaarborgtÎevenwelÎnietÎ deÎliquiditeitÎvanÎhetÎinstrument.ÎDeÎbeleggerÎbeschiktÎoverÎdeÎmogelijkheidÎzijnÎeffectenÎdagelijksÎdoorÎteÎ verkopenÎvoorÎhunÎeindvervaldagÎaanÎCreditÎSuisseÎ(zieÎookΑLiquiditeitsrisico’Îhierboven).Î
BovendienÎzullenÎerÎmakelaarskostenÎvanÎmaximaalÎ0,50%ÎdoorÎDeutscheÎBankÎAGÎBijkantoorÎBrussel,Îwor- denÎtoegepastÎopÎdeÎvastgesteldeÎprijs.ÎDeÎmarktwaardeÎzalÎgedurendeÎdeÎlooptijdÎvanÎhetÎproductÎwekelijksÎ wordenÎbijgewerkt.ÎDieÎwaardeÎzalÎbeschikbaarÎzijnÎviaÎOnlineÎBanking,ÎopÎverzoekÎbijÎdeÎFinancialÎCentersÎ vanÎDeutscheÎBankÎAGÎBijkantoorÎBrusselÎofÎviaÎTele-InvestÎopÎhetÎnummerÎ078Î153Î154.
Beurstaks Î InschrijvingÎopÎdeÎprimaireÎmarkt:Îgeen3 Î
OpÎdeÎsecundaireÎmarkt:Î0,09%Î(max.Î650ÎEUR)3 Î
TerugbetalingÎopÎdeÎeindvervaldag:Îgeen3 Roerende voorheffing 25%ÎopÎdeÎuitgekeerdeÎcoupons3.ÎÎ
InÎgevalÎvanÎdoorverkoopÎvoorÎdeÎeindvervaldagÎwordtÎdeÎroerendeÎvoorheffingÎvanÎ25%ÎtoegepastÎopÎhetÎ positieveÎverschilÎtussenÎdeÎopbrengstÎvanÎdeÎdoorverkoopÎenÎdeÎuitgifteprijs.
Levering GeenÎmateriëleÎleveringÎmogelijk4. DB Product Profile5 26
Prospectus DeÎvolledigeÎvoorwaardenÎdieÎdezeÎeffectenÎbeheersen,ÎwordenÎuiteengezetÎinÎhetÎBasisprospectusΓPutÎ andÎCallÎSecuritiesÎBaseÎProspectusÎ-ÎPursuantÎtoÎtheÎStructuredÎProductsÎProgrammeÎ-forÎtheÎissuanceÎofÎ Notes,ÎCertificatesÎandÎWarrants”ÎvanÎ11/08/2014ÎdatÎwerdÎgoedgekeurdÎdoorÎdeÎCommissionÎdeÎSurveil- lanceÎduÎSecteurÎFinancierÎ(CSSF),ÎhetÎsupplementÎeraanÎvanÎ10/09/2014ÎenÎdeÎdefinitieveÎvoorwaardenÎvanÎ 05/09/2014.ÎÎ
ElkeÎbeleggingsbeslissingÎmoetÎzijnÎgebaseerdÎopÎdezeÎdocumenten.
Belangrijk bericht DitÎproductÎmagÎnietÎwordenÎaangeboden,ÎverkochtÎofÎgeleverdÎinÎdeÎVerenigdeÎStatenÎnochÎopÎhetÎgrond- gebiedÎnochÎaanÎdeÎinwonersÎvanÎdeÎVerenigdeÎStaten.
Technische fiche
1ÎDezeÎratingÎisÎgeldigÎbijÎhetÎterÎperseÎgaanÎvanÎdezeÎbrochure.ÎDeÎratingsÎwordenÎterÎindicatieÎgegevenÎenÎvormenÎgeenÎaanbevelingÎomÎdeÎaangebodenÎeffectenÎteÎkopen.ÎDeÎratingbu- reausÎkunnenÎdieÎratingÎopÎelkÎogenblikÎwijzigen.ÎMochtÎdeÎnoteringÎtussenÎhetÎterÎperseÎgaanÎvanÎdezeÎbrochureÎenÎhetÎeindeÎvanÎdeÎinschrijvingsperiodeÎdalen,ÎzalÎDeutscheÎBankÎAGÎ BijkantoorÎBrusselÎditÎviaÎdeÎwebsiteÎofÎviaÎelkÎanderÎgepersonaliseerdÎcommunicatiemiddelÎmeldenÎaanÎdeÎklantenÎdieÎalÎhebbenÎingetekendÎopÎhetÎproduct.
2ÎDeutscheÎBankÎAGÎBijkantoorÎBrusselÎtreedtÎenkelÎopÎalsÎtussenpersoonÎvoorÎdeÎdistributieÎvanÎdeÎeffecten,ÎuitgegevenÎdoorÎdeÎuitgever.ÎDeutscheÎBankÎAGÎBijkantoorÎBrusselÎisÎgeenÎ aanbiederÎofÎuitgeverÎinÎdeÎzinÎvanÎdeÎBelgischeÎwetgevingÎopÎdeÎopenbareÎaanbiedingÎvanÎbeleggingsinstrumenten.
3ÎFiscaleÎbehandelingÎvolgensÎdeÎvanÎkrachtÎzijndeÎwetgeving.ÎDeÎfiscaleÎbehandelingÎvanÎditÎproductÎhangtÎafÎvanÎdeÎindividueleÎsituatieÎvanÎdeÎbeleggerÎenÎkanÎinÎdeÎtoekomstÎwijzigen.
4ÎInformatieÎbetreffendeÎdeÎtarievenÎvoorÎeenÎeffectenrekeningÎisÎbeschikbaarÎinÎdeÎFinancialÎCentersÎvanÎDeutscheÎBankÎenÎopÎwww.deutschebank.be.ÎBeleggersÎdieÎdeÎeffectenÎopÎeenÎ rekeningÎwensenÎteÎplaatsenÎbijÎeenÎandereÎfinanciëleÎinstelling,ÎmoetenÎzichÎvoorafÎinformerenÎoverÎdeÎtoepasselijkeÎtarieven.
5ÎHetÎDBÎProductÎProfileÎisÎeenÎquoteringÎeigenÎaanÎDeutscheÎBankÎAGÎBijkantoorÎBrusselÎdieÎuÎhelptÎomÎteÎbepalenÎofÎditÎproductÎverenigbaarÎisÎmetÎuwÎbeleggersprofiel.ÎHetÎwordtÎvoor- gesteldÎdoorÎeenÎcijferÎdatÎgaatÎvanÎ1Î(deÎmeestÎdefensieveÎproducten)ÎtotÎ5Î(deÎmeestÎoffensieveÎproducten).ÎDeÎquoteringÎisÎgebaseerdÎopÎeenÎaantalÎobjectieveÎenÎmeetbareÎcriteria:Î hetÎkapitaalrisico,ÎdeÎactivacategorie,ÎhetÎcontractueelÎvoorzieneÎrendement,ÎdeÎmunt,ÎdeÎduur,ÎdeÎratingÎvanÎdeÎuitgeverÎdoorÎdeÎratingbureausÎenÎdeÎdiversificatie.ÎDeÎquoteringÎhoudtÎ echterÎgeenÎrekeningÎmetÎhetÎliquiditeitsrisicoÎ(zieÎhoger).ÎVoorÎbijkomendeÎinformatie:ÎraadpleegÎwww.deutschebank.be.
6ÎHetÎtoegekendeÎDBÎProductÎProfileÎwerdÎbepaaldÎopÎhetÎmomentÎvanÎdrukkenÎvanÎdezeÎbrochure.ÎDeutscheÎBankÎAGÎBijkantoorÎBrusselÎzalÎaanÎdeÎklantenÎdieÎalÎhebbenÎingetekendÎopÎ ditÎproductÎelkeÎbelangrijkeÎwijzigingÎvanÎhetÎrisicoprofielÎvanÎhetÎproductÎmelden,ÎzoalsÎeenÎratingverlagingÎvanÎdeÎuitgeverÎdoorÎdeÎratingbureausÎ(dezeÎgevallenÎstaanÎgedetailleerdÎbe- schrevenÎopÎonzeÎsiteÎwww.deutschebank.be/rating).ÎDezeÎcommunicatieÎzalÎgebeurenÎviaÎdeÎwebsiteÎwww.deutschebank.beÎofÎviaÎelkÎanderÎgeïndividualiseerdÎcommunicatiemiddel.
V.U.:ÎGregoryÎBerleur.ÎBrochureÎvanÎ12/09/2014.Î DeutscheÎBankÎAG,Î12,ÎTaunusanlage,Î60325ÎFrancfort-sur-le-Main,ÎDuitsland,ÎRCÎFrancfort-sur-le-MainÎn°ÎHRBÎ30000.ÎDeutscheÎBankÎAGÎBijkantoorÎBrussel,ÎMarnixlaanÎ17,Î1000ÎBrussel,ÎBelgië,ÎRechtspersonenregisterÎBrussel,ÎBTWÎBEÎ0418.371.094,ÎIBANÎBE03Î6102 0085Î7284,ÎIHKÎD-H0AV-L0HOD-14.
