Renteberekeningswijze Vreemde
Valutarekening
Renteberekeningswijze Vreemde Valutarekening 3 Hoogte credit- en debetrente 3 Vaststelling ING credit Baserate 3 Vaststelling ING debet Baserate 4 Hoogte Baserate en op- en afslag 4 Renteberekenings-grondslag 5 Berekening rente 5 Afrekening rente en kosten 5 Uitleg afkortingen 5
Inhoudsopgave
Renteberekeningswijze Vreemde Valutarekening april 2021 3
Renteberekeningswijze Vreemde Valutarekening
Creditrente voor de valuta’s CHF, DKK, SEK en JPY
• 0,25% creditrente per jaar als de ING credit Baserate hoger of gelijk is aan 3,50%.
• 0,00% creditrente per jaar als de ING credit Baserate lager is dan 3,50% en hoger of gelijk is aan 0,00%.
Als de ING credit Baserate negatief is, betaalt u creditrente gelijk aan de hoogte van de ING credit Baserate.
Creditrente voor de overige vreemde valuta’s
• 0,25% creditrente per jaar als de ING credit Baserate hoger of gelijk is aan 3,50%.
• 0,00% per jaar als de ING credit Baserate lager is dan 3,50% en hoger of gelijk is aan 0,00%.
Als de ING credit Baserate negatief is, kan ING rente in rekening brengen voor het aanhouden van creditsaldi in de betreffende valuta.
Debetrente
Zakelijke Klanten: 3% boven de ING debet Baserate.
Niet-Zakelijke klanten: 15% Fixe.
Voor de valuta’s USD, GBP, JPY, CHF
De ING credit Baserate is gekoppeld voor de USD aan de SOFR, voor de GBP aan de SONIA, voor de JPY aan de TONAR en voor de CHF aan de SARON verlaagd met een vaste
geldmarktopslag voor de betreffende valuta. De ING hanteert een overnight periode.
Wat gebeurt er als de SOFR, SONIA TONAR of SARON stopt of de berekeningsmethodiek ervan wijzigt.
De debetrente en de creditrente van uw Vreemde
Valutarekening zijn gebaseerd op SOFR, SONIA,TONAR of SARON referentierente. Zodra SOFR, SONIA,TONIA of SARON niet meer aan de geldende wetgeving voldoet, de berekeningsmethodiek van SOFR, SONIA, TONAR of SARON fundamenteel wijzigt of de SOFR, SONIA, TONAR of SARON niet meer gepubliceerd wordt dan kan uw debetrente en creditrente niet langer gebaseerd worden op SOFR, SONIA, TONAR of SARON.
In dat geval zal ING:
1. de SOFR, SONIA, TONAR of SARON referentierente vervangen door:
a. ofwel de alternatieve referentierente zoals aangeduid door de beheerder van de getroffen referentierente;
b. ofwel de referentierente aangeduid door de betrokken centrale bank of een andere toezichthouder die verantwoordelijk is voor toezicht op de betrokken referentierente.
2. Als er geen alternatieve referentierente als opvolger voor SOFR, SONIA, TONAR of SARON wordt aangewezen, dan zullen wij een alternatieve referentierente aanwijzen.
Hoogte credit- en debetrente
Vaststelling ING
credit Baserate
Vaststelling ING Baserates
De ING Baserate van de vreemde valuta’s worden wekelijks vastgesteld. Met uitzondering van de USD, GBP, JPY en CHF, deze worden dagelijks vastgesteld. ING zal de ING Baserates dagelijks publiceren.
Voor de valuta’s USD, GBP, JPY, CHF
De ING debet Baserate is gekoppeld voor de USD aan de SOFR, voor de GBP aan de SONIA, voor de JPY aan de TONAR en voor de CHF aan de SARON verhoogd met een vaste
geldmarktopslag voor de betreffende valuta. De ING hanteert een overnight periode.
Vaststelling ING Baserates
De ING Baserate van de vreemde valuta’s worden wekelijks vastgesteld. Met uitzondering van de USD, GBP, JPY en CHF, deze worden dagelijks vastgesteld. ING zal de ING Baserates dagelijks publiceren.
Hoogte ING credit en debet Baserate
De hoogte van de verschillende wekelijkse ING Baserates kan op ing.nl/vreemdevalutarekening worden opgevraagd.
Geldmarktop- en afslag
De geldmarktop- en afslag zijn de marges die ING hanteert op de rente van de internationale geldmarkt om de ING Baserate te bepalen. In de onderstaande tabel staan de vaste
geldmarkt op- en afslag die ING hanteert voor de vaststelling van de ING Baserates van de vermelde valuta’s. Voor de overige valuta’s wordt dus geen vaste geldmarktop- en afslag gebruikt.
Valutasoorten Geldmarkt Afslag Geldmarkt Opslag
CHF 0,50 0,50
GBP 0,07 0,07
JPY 0,10 0,10
USD 0,07 0,07
Vaststelling ING debet Baserate
Hoogte Baserate en
op- en afslag
Renteberekeningswijze Vreemde Valutarekening april 2021 5
Voor de valuta’s GBP en HKD
Bij de berekening van de credit- en debetrente wordt het jaar op 365 dagen gesteld.
Voor overige vreemde valuta’s
Bij de berekening van de credit- en debetrente wordt het jaar op 360 dagen gesteld.
De rentevergoeding wordt berekend over het valutair saldo per dag.
De credit- en/of debet rente is samengesteld uit de som van de op dagbasis berekende debet- en/of creditrente.
De afrekening van de door ING te vergoeden rente en/of de door u verschuldigde rente en kosten vindt per drie maanden achteraf ten gunste of ten laste van de Vreemde
Valutarekening plaats, te weten op 1 januari, 1 april, 1 juli en 1 oktober van elk jaar.
Secured Overnight Financing Rate (SOFR) Sterling OverNight Index Average (SONIA) Tokyo Overnight Average Rate (TONAR) Swiss Average Rate Overnight (SARON)
