3 Vragenlijst interview pensioenmarkt 7

(1)

^Bijlagen

(2)

Bijlagen

1 Organogram 3

2 Brief interview 5

3 Vragenlijst interview pensioenmarkt 7

4 Samenvatting interview pensioenmarkt 9

5 Begeleidende brief enquête 13

6 Enquête ondersteuning bij pensioenadvisering 15

7 Aantal cijfers enquête 19

8 Artikelen 33

(3)

1 Organogram

(4)

Organogram

Stafafdeling

Algemeen Directeur

René van der Smeede

Stafafdelingen

Divisie Operations Divisie Technologie &

Implementatie

Divisie Marketing & Sales

Customer Services Individueel

Customer Services Collectief Verbeter- management Actuariele Service

Financiële Services

Medische Services

Technische Infrastructuur

Programma Management

Applicatie Management

Bedrijfsbureau

Facilitair Management

Fizie Marketing

Employee Benefits

Actuarial &

International Consultancy Verkoop Buitendienst Commerciële Binnendienst

Hypotheken

Support Directeur

Operations

Directeur T&I Directeur M&S

Unit Communicatie

& Promotie

Unit Controlling

Unit Personeel

& Organisatie

Beleids- ondersteuning

Certificerend Actuaris Stafdelingen

Beleggingen E-Commerce Auditing Privat View

(5)

2 Brief interview

(6)

Dhr.M. Schrijver Meijers Assurantiën Teilingen 9

1080 JM Amsterdam

Geachte heer Schrijver,

18 September heb ik u telefonisch gesproken over uw deelname aan een interview over intermediairs die actief zijn op de pensioenmarkt. Ik ben blij dat u op mijn vraag

enthousiast reageerde en tijd wilt vrij maken voor het vooronderzoek.

Op het ogenblik zit ik in de afrondende fase van mijn studie Bedrijfskunde (Rijksuniversiteit Groningen) en ben ik bezig met een afstudeeronderzoek bij Zwitserleven. Het onderwerp is

‘De markt voor collectieve pensioenen.’

Voordat ik daadwerkelijk met het onderzoek ga beginnen wil ik met een aantal deskundigen spreken, die mij een beter beeld van deze markt kunnen geven. Dit wil ik ten eerste doen om beter voorbereid het onderzoek te kunnen beginnen. Ten tweede omdat ik via desk- research geen grip kan krijgen op de laatste ontwikkelingen en trends van deze markt.

Het onderzoek zal gericht zijn op pensioen-tussenpersonen. Tegen welke problemen lopen zij aan? Met welke veranderingen krijgen ze te maken en hoe kunnen zij nu en in de

toekomst succesvol zijn? Voor Zwitserleven en mijn onderzoek is met name het laatste van belang: ‘Wat zijn de succesfactoren voor de tussenpersoon in de collectieve pensioenmarkt.’

Aan de hand van de antwoorden wil Zwitserleven toetsen aan welke vorm van ondersteuning deze tussenpersonen behoefte hebben.

In de bijlagen vindt u een vragenlijst voor het interview en een beknopte onderzoeksopzet.

De vragenlijst die u in de bijlage vindt is niet volledig omdat ik wil voorkomen dat de geïnterviewden geijkte antwoorden zullen geven. De vragenlijst geeft daarom slechts een indicatie van de achtergrond van het interview en wat voor vragen u kan verwachten.

Tijdens het interview zal ik dus ook een aantal andere vragen over de pensioenmarkt stellen.

Nogmaals hartelijk dank voor de tijd die u wilt vrijmaken en tot aanstaande maandag.

Met vriendelijke groet,

Eugène Postma

Bijlagen: vragenlijst interview beknopte onderzoeksopzet

(7)

3 Vragenlijst interview pensioenmarkt

(8)

Vragenlijst interview

1. Wie ziet u als de pensioenverzekeraars van Nederland?

2. Waarin onderscheiden deze zich van de rest?

3. Welke tussenpersonen zijn volgens u de grote pensioen-tussenpersonen?

4. Waarin onderscheiden deze zich naast omzet van de rest?

5. Tegen wat voor problemen lopen de pensioen-tussenpersonen volgens u aan?

6. NVA- voorzitter Dick de Bruin heeft tijdens de Algemene Ledenvergadering van de NVA gezegd dat, “30% van het intermediair zal omvallen”. Is dit volgens u een beetje overdreven en zo nee, welke maatregelen moeten ze treffen?

7. Welke tussenpersonen ondervinden geen last en waarin onderscheiden zij zich van de rest?

8. Intermediairs worden langzamerhand door verzekeraars overgenomen hierdoor ontstaan meer captives is er nog wel bestaansrecht voor onafhankelijke

tussenpersonen?

9. Welke veranderingen naast professionalisering, ketenvorming en netwerken zullen volgens u in de toekomst optreden?

10. Hoe kan de tussenpersoon deze veranderingen volgens u het beste tegengaan of benutten?

11. Er wordt gezegd dat tussenpersonen moeten professionaliseren. Welke kansen zijn er volgens u voor de pensioen-tussenpersonen?

12. Zijn er ook bedreigingen voor de pensioen- tussenpersonen?

13. In welke mate kan een pensioenverzekeraar deze nieuwe kansen/veranderingen ondersteunen (professionaliteit, ketenvorming en netwerken etc…?

14. Veel verzekeraars willen zich meer gaan richten op collectieve pensioenen, wat is hiervoor de reden en waarom zal het volgens u in de toekomst een bestaansrecht bieden?

15. Collectieve pensioen zijn starre logge producten waarom komt het volgens u dat de verzekeraars deze pensioenen nog niet omgezet hebben naar flexibelere producten, want je ziet dat de klant steeds individualistischer wordt en naar flexibiliteit verlangd?

16. Bestaat er volgens u niet een kans dat teveel tussenpersonen en verzekeraars zich op de collectieve pensioenmarkt gaan richten, waardoor er teveel mensen in

dezelfde vijver vissen?

(9)

4 Samenvatting interview pensioenmarkt

(10)

Samenvatting Interviews

Onderwerp: Samenvatting interviews vooronderzoek pensioentussenpersonen Datum: 1 oktober 2002

Versie: 2.0

Door: Eugène Postma

Aan: Marco Brouwer, Marc Eijsackers, Lia Mercx-van Dongen

Geinterviewden: Marco de Vries, Ivo Valkenburg, Peter Weishaupt, Jack Borremans, Mischa Schrijver

Voordat er begonnen wordt met het onderzoek naar de behoefte aan verkoopondersteuning van de tussenpersonen op de zakelijke pensioenmarkt is er vooronderzoek verricht. Dit is gehouden in de vorm van interviews met een aantal deskundigen van deze markt. Het is uitgevoerd omdat vanuit desk-research men geen grip kan krijgen op de laatste

ontwikkelingen, problemen en bedreigingen in de markt van pensioenintermediairs.

Daarnaast is dit vooronderzoek ook gehouden om beter voorbereid het daadwerkelijke onderzoek te kunnen beginnen.

Ontwikkelingen

• Vanwege een ander economisch en politiek klimaat is in de ‘levenmarkt’ alleen de pensioenkant nog aantrekkelijk.

• Ketenintegratie. (tussenpersoon heeft administratie en computersystemen geadministreerd met verzekeraar)

• Netwerken van tussenpersonen (franchise).

• Captives nemen kleinere kantoren over. (Gaan het in de toekomst wel moeilijker krijgen omdat samenwerkingsverbanden aangetoond moeten gaan worden.) Problemen

• Snel wijzigende wetgeving.

• Pensioenen zijn onduidelijk, onoverzichtelijk, complex, etcetera.

• Wijziging van afsluitprovisie naar doorloopprovisie. Een aantal tussenpersonen heeft niet de liquide middelen om dit op te vangen.

• Merendeel heeft onvoldoende middelen op het gebied van cross- en deepselling.

• Merendeel gebrek aan kennis op het gebied van pensioenen.

• De tussenpersonen die wel kennis hebben, kunnen dit moeilijk managen.

• Hebben te weinig personeel dat goed op geleid is voor pensioenen.

• Communicatie tussenpersoon en verzekeraar loopt langs elkaar heen.

• Merendeel van de tussenpersonen werk niet vanuit een ondernemingsplan. Ze hebben vooral nu het moeilijker gaat, moeite met ondernemen en weten niet welke kant ze op moeten.

De tussenpersonen die geen problemen hebben onderscheiden zich door Professionele tussenpersoon:

• Kennis van zijn vak.

• Heeft de organisatie op orde (is selectief qua verzekeraars)

• Geeft advies op fee-basis.

• Heeft zorg voor de klant en is niet gericht op leads.

• Weet qua marktbewerking hoe hij de collectieve markt moet benaderen.

• Heeft de kennis en middelen om dit proces te belopen.

• Werkt samen met accountants en belastingadviseurs.

• Werkt vanuit een bepaalde visie (ondernemingsplan).

• Sommigen werken zelfs samen met verzekeraars.

(11)

De grotere kantoren (zoals Aon en Meeùs):

• Hebben kennis in huis (actuarissen & fiscalisten).

• Administratie zelf in huis

• Bedrijfsvoering gericht op het verwerken van veel leads.

• Weten qua marktbewerking en marketing hoe ze de collectieve markt moeten benaderen.

• Werken samen met verzekeraars.

Benutten kansen

De veranderingen zijn moeilijk tegen te houden. Het meest verstandige is om op de bok te springen. Er moet een keuze gemaakt worden. Of men professionaliseert zich als

tussenpersoon (zie hierboven) of men probeert als kantoor schaalvoordelen en synergie te behalen. Dit betekent dat men onderdeel van een netwerk of captive wordt en het primair proces bij een verzekeraar integreert.

Bedreigingen

• Het gaat veel geld kosten om de administratie van pensioenen beheersbaar te houden.

• Netwerken en captives zullen groter gaan worden t.o.v. de onafhankelijke tussenpersoon.

• Verzekeraars zullen steeds door multi-channeling tussenpersonen buitenspel proberen te zetten.

• Pensioenen zijn er omdat ze door de overheid (fiscaal en juridisch) in stand

gehouden worden in een ander politiek klimaat kan dit wegvallen (is echter wel een doemscenario).

Ondersteuning vanuit Zwitserleven

• De verzekeraar kan nog steeds in de kennis van de tussenpersonen blijven bijdragen.

• Ze kan de tussenpersonen ook leren hoe ze kennis moet managen en dit in de praktijk moet integreren.

• De tussenpersoon kan vanuit de praktijk gesteund worden hoe hij meer omzetten kan genereren (action-based marketing).

• Ondersteunen qua middelen bij cross-selling (zoals Private View).

• Tussenpersonen helpen bij strategie en ondernemingsplan van hun bedrijf.

• De tussenpersoon helpen bij de marktbewerking en marketing van de collectieve markt.

• Opzetten van een pensioen-helpdesk.

• Verzekeraar zou personeel die kennis van zaken heeft kunnen detacheren naar tussenpersonen die daar behoefte aan hebben.

• Ook account managers die minder verkoopgericht zijn en de ‘professionele’

tussenpersonen met advies kunnen bijstaan en verstand van het pensioenvak hebben.

Toekomst

De zakelijk markt is nog niet zo groot, maar het feit dat gebruik gemaakt kan worden van cross-selling en het feit dat ‘pensioenen’ bij veel Nederlanders nog niet op orde is (en dit eventueel nog op de kaart gezet moet worden) zorgt ervoor dat er voor pensioenen een bestaanrecht is. Een verzekeraar die al actief op deze markt is, kan deze kans benutten.

Daarnaast is de zakelijke markt minder gevoelig voor overheidsingrijpen en economische omstandigheden.

(12)

Bij het intermediair zal er een shake-out plaatsvinden.Er zal een keuze gemaakt moeten worden. Captives en netwerken zullen groter worden. Zij hebben echter als nadeel dat ze geen betrokkenheid bij de klant hebben en dat ze niet een goede kwaliteit qua producten leveren.

De professionele tussenpersoon heeft dit wel. Mits zij professioneel blijven, hebben ze een bestaans-recht en kunnen ze zelfs door hun klantgerichte benadering omzet van de grotere kantoren/netwerken snoepen. Zij kunnen daarnaast een markt over gaan nemen die voor een doorsnee kantoor te hoog gegrepen is. Er zal een duidelijke niche voor ze zijn.

(13)

5 Begeleidende brief enquête

(14)

12 november 2002

Eugène Postma 020 - 3 478 067 020 - 3 478 231

Enquête ‘ondersteuning bij pensioenadvisering’

Dhr. Jansen

Jansen Assurantien Dorpstraat 1

0000 XX Lutjebroek

Geef uw mening en help ‘Stichting Doe een Wens’

Geachte heer/mevrouw,

Pensioen staat de laatste tijd meer dan ooit in de belangstelling. Het geven van een goed pensioenadvies wordt voor u nog belangrijker. Daar helpen wij u graag bij, maar om onze ondersteuning op het gebied van pensioen beter af te kunnen stemmen op uw wensen, is het voor ons van groot belang te weten wat die wensen zijn. Deze kunt u op bijgaande enquête kenbaar maken.

De enquête kan het best ingevuld worden door degene die binnen uw kantoor beslist over de vormen van ondersteuning die afgenomen worden van verzekeraars. De enquête bestaat voornamelijk uit meerkeuzevragen en kan binnen 10 minuten ingevuld worden. Uiteraard zullen uw gegevens anoniem blijven en vertrouwelijk behandeld worden. Het enquêteformulier kunt u in bijgaande portvrije envelop terugsturen of faxen naar 020 – 3 478 231.

Dit is een uitgesproken kans om uw wensen kenbaar te maken. Bovendien storten wij voor elk enquête-formulier dat vóór 30 november ingevuld en teruggestuurd wordt, een bijdrage van € 7,50 naar ‘Stichting Doe een Wens’ (www.doeeenwens.nl). Deze stichting brengt de wens van ernstig zieke kinderen in vervulling. De donaties maken we nog voor Sinterklaas over.

Geef dus uw mening en help Stichting Doe een Wens!

Alvast bedankt voor uw medewerking.

Met vriendelijke groet,

Eugène Postma Zwitserleven

(15)

6 Enquête ondersteuning

bij pensioenadvisering

(16)

Enquête ‘ondersteuning bij pensioenadvisering’

1. Kruis in de eerste kolom aan welke ‘voor u’ belangrijkste 4 vormen van ondersteuning u per rubriek behoefte aan heeft. (in totaal 12 mogelijkheden aankruisen)

2. Kruis in de tweede kolom aan welke belangrijkste vormen van ondersteuning u al van Zwitserleven ontvangt. (maximaal 4 vormen)

3. Kruis in de derde kolom aan welke vormen van ondersteuning u van andere verzekeraars ontvangt.

Pensioenkennis Voor u Zwitserleven Van anderen

a. Pensioencursus voor beginnende adviseurs... b. Pensioencursus voor ervaren adviseurs ... c. Jaarlijks pensioencongres (over actuele zaken met prominente personen) .. d. Telefonische pensioen-helpdesk voor Pensioenadviseurs (informatie over

pensioen, fiscaliteiten, jurisprudentie en producten)... e. Telefonische pensioen-helpdesk voor werkgevers... f. Telefonische pensioen-helpdesk voor werknemers... g. Digitale pensioennieuwsbrief... h. Pensioenvakblad met vakinhoudelijke artikelen ... i. Databank met CAO informatie over pensioen ... j. On-line informatie met betrekking tot pensioen-vakkennis ... k. Zakboekje met pensioenkerncijfers ...

Management, organisatie, personeel en automatisering

a. Formuleren van een totaal ondernemingsbeleid voor uw kantoor ... b. Werving en selectie van uw pensioenadviseurs en relatiebeheerders ... c. Arbeidsvoorwaardenbeleid voor uw eigen personeel ... d. Detachering van personeel van verzekeraar voor pensioenprojecten

bij uw kantoor ... e. Mogelijkheid om polissen van uw klanten-portefeuille bij een verzekeraar

via internet in te zien ... f. Advies over aan te schaffen pensioenadvies-software... g. Opleiding pensioenadvies-software (zoals Acturaat Professional en/of

de software van Akkermans) ... Marketing, communicatie en verkoop

a. Analyse van uw eigen klanten-portefeuille ... b. Werving van zelfstandige ondernemers en DGA’s (nieuwe klanten)... c. Werving van bedrijven/werkgevers (nieuwe klanten) ... d. Relatie-marketing met zelfstandige ondernemers en DGA’s

(bestaande klanten)... e. Relatie-marketing met bedrijven/werkgevers (bestaande klanten) ... f. Verkoop van meer producten aan zelfstandige ondernemers en DGA’s

die u al in portefeuille heeft ... g. Verkoop van producten aan de werknemers waarvan u het bedrijf/

de werkgever al in de portefeuille heeft... h. Verkooptraining voor eigen pensioenadviseurs... i. Opstellen van een verkoop-jaarplan met betrekking tot pensioen/PSW... j. Persoonlijke begeleiding door pensioenspecialist van verzekeraar bij

werven van individuele pensioencontracten... k. Persoonlijke begeleiding door pensioenspecialist van verzekeraar bij

werven van collectieve pensioencontracten ... l. Opzetten van eigen webste met pensioen-informatie... m. Informeren van werknemers over pensioenregeling

(materiaal voor bedrijfspresentaties) ...

4. Op welke vlakken is ondersteuning voor u het meest belangrijk? (U kunt dit met de cijfers 1, 2 en 3 doen, waarbij 1 het meest belangrijk en 3 het minst belangrijk)

(17)

5. Mist u nog vormen van ondersteuning die niet in de lijst staan, maar die wel voor u belangrijk zijn? Zo ja, welke?

_______________________________________________________________________________

6. In de lijst van ondersteuningsvormen heeft u aangegeven welke vormen van ondersteuning u van andere verzekeraars ontvangt. Kunt u globaal aangeven van welke verzekeraars u deze ondersteuning ontvangt? (meerdere antwoorden zijn mogelijk)

7. Een verzekeraar waar u de ondersteuning van ontvangt is tevens de verzekeraar waarmee u…

veel zaken doet

geregeld zaken doet

af en toe zaken doet

geen zaken doet

We willen u graag nog enkele vragen over uw kantoor stellen, zodat we uw kantoor in kaart kunnen brengen.

8. Hoeveel personeelsleden heeft u in loondienst omgerekend naar volledige fte’s?

0

1 - 10

11 - 50

51 -100

> 100

9. Wat is het jaar van oprichting van uw kantoor?

10. Hoe lang is uw kantoor actief op het gebied van pensioenadvisering?

0 - 5 jaar

6 - 10 jaar

11 - 20 jaar

> 20 jaar

11. Geef een inschatting van wat het percentage ‘leven’ in uw totale provisie (afsluit- en doorlopende provisie) is.

0 - 25%

26 - 50%

51 - 75%

76 -100%

12. Geef een inschatting van het percentage provisie op PSW producten binnen uw totale levenprovisie.

0 - 25%

26 - 50%

51 - 75%

Aegon Hooge Huys

Amersfoortse/Stad Rotterdam Interpolis

Amev Legal & General

Avéro/Achmea Nationale Nederlanden

AXA Royal/Zwolsche Algemene/Allianz

Delta Lloyd andere nl__________________________

(18)

26 - 50%

51 - 75%

76 -100%

14. Geef een inschatting van het percentage provisie op traditionele collectieve producten binnen uw PSW- portefeuille.

0 - 25%

26 - 50%

51 - 75%

76 -100%

15. Hoeveel bedrijven met een PSW-contract heeft u in uw klantenbestand?

< 50 klanten

50 - 100 klanten

101 - 200 klanten

> 200 klanten

16 In welke branches bevinden bovenstaande bedrijven zich? (meerdere antwoorden zijn mogelijk)

Landbouw

Industrie

Bouwnijverheid

Groothandel

Detailhandel

Horeca

Vervoer

Financiële dienstverlening

Adviesdiensten

Facilitaire diensten

Persoonlijke diensten

Algemene diensten

Zakelijke diensten

17 Welk percentage van uw totale provisie op PSW producten ontvangt u van Zwitserleven?

0 - 25%

26 - 50%

51 - 75%

76 -100%

18 Werkt uw kantoor op het gebied van PSW met uurtarieven?

Nee, alleen op provisiebasis

Ja, zowel op provisiebasis als op uurtarief

Ja, alleen op uurtarief

Hartelijk dank voor het invullen van de enquête!

Wilt u de enquête, in de portvrije envelop, vóór 30 november sturen naar:

Zwitserleven

T.a.v. de heer E. Postma Antwoordnummer 495 1180 VB Amstelveen

U kunt eventueel de enquête ook faxen naar: 020-3478231

(19)

7 Aantal cijfers enquête

(20)

behoefte aan cursus beginnende adviseurs

wel behoefte open totaal

pensioenmarkt 7 38 45

generalist 15 47 62

totaal 22 85 107

behoefte aan cursus ervaren adviseurs

generalist 29 33 62

totaal 54 53 107

behoefte aan jaarlijks pensioencongres

generalist 13 49 62

totaal 22 85 107

behoefte aan helpdesk pensioenadviseurs

generalist 39 23 62

totaal 63 44 107

behoefte aan helpdesk werkgever

generalist 7 55 62

totaal 11 96 107

behoefte aan helpdesk werknemers

generalist 5 57 62

totaal 7 100 107

(21)

behoefte aan digitale pensioennieuwsbrief

generalist 22 40 62

totaal 40 67 107

behoefte aan pensioenvakblad

generalist 29 33 62

totaal 48 59 107

behoefte aan databank met CAO gegevens

generalist 22 40 62

totaal 43 64 107

behoefte aan on line informatie over pensioen

generalist 36 26 62

totaal 63 44 107

behoefte aan zakboekje met kerncijfers over pensioen

generalist 33 29 62

totaal 57 50 107

formuleren ondernemersbeleid

generalist 16 46 62

totaal 34 73 107

(22)

werving selectie pensioenadviseurs tussenpersoon

generalist 8 54 62

totaal 13 94 107

arbeidsvoorwaarden personeel tussenpersoon

generalist 13 49 62

totaal 22 85 107

detachering personeel verzekeraar bij tussenpersoon

generalist 11 51 62

totaal 14 93 107

polissen klanten via internet inzien

generalist 41 21 62

totaal 70 37 107

behoefte aan advies pensioenadviessoftware

generalist 27 35 62

totaal 46 61 107

behoefte aan opleiding pensioenadviessoftware

generalist 31 31 62

totaal 50 57 107

(23)

behoefte aan analyse klantenportefeuille

generalist 23 39 62

totaal 36 71 107

werving van zelfstandige ondernemers

generalist 34 28 62

totaal 56 51 107

werving van bedrijven/werkgever

generalist 32 30 62

totaal 56 51 107

relatiemarketing zelfstandige ondernemers

generalist 16 46 62

totaal 28 79 107

relatiemarketing bedrijven werkgevers

generalist 13 49 62

totaal 30 77 107

verkoop meer producten ondernemers

generalist 18 44 62

totaal 24 83 107

(24)

verkoop werknemers waarvan werkgever in portefeuille

generalist 17 45 62

totaal 27 80 107

behoefte verkooptraining aan pensioenadviseurs

generalist 14 48 62

totaal 26 81 107

behoefte aan verkoopjaarplan

generalist 5 57 62

totaal 10 97 107

begeleiding bij individuele contracten

generalist 17 45 62

totaal 27 80 107

begeleiding bij collectieve contracten

generalist 13 49 62

totaal 21 86 107

behoefte aan website pensioeninformatie

generalist 13 49 62

totaal 26 81 107

(25)

informeren werknemers pensioenregeling

generalist 18 44 62

totaal 32 75 107

cursus beginnende adviseurs

ondersteuning Zwitserleven open totaal

pensioenspec. 6 39 45

generalist 7 55 62

totaal 13 ⁹⁴ ¹⁰⁷

ondersteuning anderen open totaal

generalist 17 45 62

totaal 35 72 107

cursus ervaren adviseurs

generalist 7 55 62

totaal 13 94 107

generalist 24 38 62

totaal 43 64 107

jaarlijks pensioencongres

pensioenspec. 8 37

generalist 19 43

totaal 27 80

pensioenspec. 10 35

generalist 15 47

totaal 25 82

helpdesk pensioenadviseurs

generalist 17 45 62

totaal 24 83 107

generalist 26 36 62

totaal 44 ⁶³ ¹⁰⁷

helpdesk werkgevers

generalist 0 62 62

totaal 1 106 107

(26)

helpdesk werknemers

generalist 0 62 62

totaal 0 107 107

generalist 5 57 62

totaal 5 102 107

digitale pensioennieuwsbrief

generalist 12 50 62

totaal 20 87 107

generalist 13 49 62

totaal 24 83 107

pensioenvakblad

generalist 16 46 62

totaal 27 80 107

generalist 27 35 62

totaal 45 62 107

databank cao

generalist 1 61 62

totaal 3 104 107

generalist 7 55 62

totaal 19 88 107

on-line informatie

generalist 6 56 62

totaal 10 97 107

generalist 15 47 62

totaal 28 79 107

zakboekje met kerncijfers

generalist 35 27 62

totaal 67 40 107

generalist 19 43 62

totaal 40 67 107

(27)

formuleren ondernemersbeleid

generalist 2 60 62

totaal 2 105 107

generalist 4 58 62

totaal 11 96 107

werving en selectie pensioenadviseurs

generalist 0 62 62

totaal 1 106 107

generalist 0 62 62

totaal 7 100 107

arbeidsvoorwaarden personeel

generalist 0 62 62

totaal 0 107 107

generalist 2 60 62

totaal 8 99 107

detachering personeel verzekeraar

generalist 0 62 62

totaal 1 106 107

generalist 4 58 62

totaal 6 101 107

polissen klanten via internet inzien

generalist 1 61 62

totaal 6 101 107

generalist 21 41 62

totaal 41 66 107

advisering pensioenadviessoftware

generalist 4 58 62

totaal 9 98 107

(28)

opleiding pensioenadviessoftware

generalist 4 58 62

totaal 7 100 107

generalist 17 55 62

totaal 30 91 107

analyse klantenportefeuille

generalist 1 61 62

totaal 2 105 107

generalist 10 45 62

totaal 20 77 107

werving van zelfstandige ondernemers

generalist 1 61 62

totaal 4 103 107

generalist 5 57 62

totaal 10 97 107

werving bedrijven/werkgever

generalist 1 61 62

totaal 4 103 107

generalist 8 54 62

totaal 13 94 107

relatiemarketing zelfstandige ondernemers

generalist 2 60 62

totaal 4 103 107

generalist 1 61 62

totaal 4 103 107

relatiemarketing bedrijven/werkgevers

generalist 2 60 62

totaal 4 105 107

generalist 3 61 62

totaal 6 103 107

(29)

verkoop meer producten aan ondernemers

generalist 1 61 62

totaal 4 103 107

generalist 4 58 62

totaal 6 101 107

verkoop prod. werknemers waarvan werkgever in portf.

generalist 2 60 62

totaal 4 103 107

generalist 3 59 62

totaal 7 100 107

verkooptraining pensioenadviseurs

generalist 4 58 62

totaal 7 100 107

generalist 6 56 62

totaal 15 92 107

opstellen verkoopjaarplan

generalist 0 62 62

totaal 0 107 107

generalist 0 62 62

totaal 3 104 107

begeleiding bij individuele contracten

generalist 4 58 62

totaal 8 99 107

generalist 10 52 62

totaal 12 95 107

begeleiding bij collectieve contracten

generalist 3 59 62

totaal 4 103 107

(30)

website pensioeninformatie

generalist 1 61 62

totaal

1

106 107

generalist 2 60 62

totaal

4

103 107

informeren werknemers pensioenregeling

generalist 3 59 62

totaal

5

102 107

generalist 11 51 62

totaal

21

86 107

(31)

Pensioenspecialist of generalist;

cursus ervaren adviseurs

nee ja totaal

pensioenspecialist 20 25 45

generalist 33 29 62

totaal 53 54 107

Pensioenspecialist of generalist;

cursus ervaren adviseurs

nee ja totaal

generalist 33 29 62

totaal 53 54 107

cursus ervaren adviseurs cursus ervaren adviseurs

nee ja totaal

generalist 33 29 62

totaal 53 54 107

cursus ervaren adviseurs frequency percent

valid perc.

cum.

perc.

valid nee 12 41,1 41,4 41,4

ja 17 58,6 58,6 100,0

totaal 29 100,0 100,0

(32)

percentage leven tot provisie

frequency percent valid perc.

cumulative perc.

valid 0 t/m 25 35 32,7 34,0 34,0

26 t/m 50 39 36,4 37,9 71,8

51 t/m 75 14 13,1 13,6 85,4

76 t/m 100 15 14,0 14,6 100

total 103 96,3 100,0

missing 4 3,7

total 107 100

percentage collectief productie in

PSW

frequency percent valid perc.

cumulative perc.

valid 0 t/m 25 83 77,6 80,6 80,6

26 t/m 50 12 11,2 11,7 92,2

51 t/m 75 6 5,6 5,8 98,1

76 t/m 100 2 1,9 1,9 100

total 103 96,3 100,0

missing 4 3,7

total 107 100

(33)

8 Artikelen

(34)

(35)

(36)

(37)

(38)

(39)

(40)

(41)

(42)

(43)