Technische fiche
Dit overzicht van tak23-fondsen maakt integraal deel uit van de Financiële infofiche Save Plan en van de infofiches tweede pijler IPT, VAPZ, Sociaal VAP, RIZIV, POZ.
European Equity Fund
European Equity Fund belegt in beursgenoteerde Europese aandelen met de grotere marktkapitalisaties van de Europese beurzen. Beleggingen in aandelen die uitgedrukt zijn in zwakke munten zullen zoveel mogelijk vermeden worden.
Voor het bereiken van zijn doelstelling kan het fonds beleggen in een of meer beleggingsfondsen met een gelijkaardige doelstelling.
Beleggingshorizon: minimaal 8 jaar.
Risicoklasse: 1 2 3 5 6 7 sinds 28/04/2020 Het fonds is geschikt voor dynamische beleggers.
European Equity Fund: rendement uit het verleden (Startdatum: 01/06/2009)
actuarieel rendement d.d. 05/01/2021 (%) 1 jaar 3 jaar 5 jaar sinds start
5,41 3,19 4,09 5,17
Global Opportunities Fund
Global Opportunities Fund zal een wereldwijd gespreide portefeuille van diverse financiële instrumenten samen- stellen waarbij een actief beheer gevoerd zal worden door in te spelen op wijzigende marktopportuniteiten. Het fonds kan beleggen in aandelen, obligaties, converteer- bare obligaties, opties, OTC’s, notes, rente-instrumenten, fondsen, trackers, cash en andere toegelaten effecten. Bij het optimaliseren van het beheer kunnen marktomstan- digheden aanleiding geven tot het aanhouden van hoge cashposities.
Voor het bereiken van zijn doelstelling kan het fonds be- leggen in een of meer beleggingsfondsen met een gelijk- aardige doelstelling.
Beleggingshorizon: minimaal 8 jaar.
Risicoklasse: 1 2 4 5 6 7 sinds 28/04/2020 Het fonds is geschikt voor neutrale beleggers.
Global Opportunities Fund: rendement uit het verleden (Startdatum: 01/06/2009)
actuarieel rendement d.d. 05/01/2021 (%) 1 jaar 3 jaar 5 jaar sinds start
5,45 2,82 3,41 4,13
Emerging Markets Fund
Emerging Markets Fund belegt ten minste 70 % van zijn totale activa in aandeleneffecten (bijv. aandelen) van bedrijven die gevestigd zijn, of voornamelijk economisch actief zijn in opkomende markten. Er kan ook belegd worden in aandeleneffecten van bedrijven die gevestigd zijn, of voornamelijk economisch actief zijn in ontwikkelde mark- ten, maar die aanzienlijke bedrijfsactiviteiten hebben in opkomende markten.
Voor het bereiken van zijn doelstelling kan het fonds be- leggen in een of meer beleggingsfondsen met een gelijk- aardige doelstelling.
Beleggingshorizon: minimaal 8 jaar.
Risicoklasse: 1 2 3 5 6 7 sinds 28/04/2020 Het fonds is geschikt voor zeer dynamische beleggers.
Emerging Markets Fund: rendement uit het verleden (Startdatum: 22/01/2013)
actuarieel rendement d.d. 05/01/2021 (%) 1 jaar 3 jaar 5 jaar sinds start
14,32 9,69 13,07 6,15
Global Allocation Fund
Global Allocation Fund belegt in normale marktom standig- heden wereldwijd ten minste 70 % van zijn totale activa in aandeleneffecten en vastrentende effecten. Vastrentende effecten omvatten obligaties en geldmarktinstrumenten uit- gegeven door overheden en bedrijven. Het kan ook de- posito’s en cash aanhouden. Het fonds streeft ernaar te beleggen in ondergewaardeerde bedrijven. Het wissel- koersrisico tussen de euro en de US-dollar wordt afgedekt.
Voor het bereiken van zijn doelstelling kan het fonds be- leggen in een of meer beleggingsfondsen met een gelijk- aardige doelstelling.
Beleggingshorizon: minimaal 8 jaar.
Risicoklasse: 1 2 4 5 6 7 sinds 28/04/2020 Het fonds is geschikt voor dynamische beleggers.
Global Allocation Fund: rendement uit het verleden (Startdatum: 22/01/2013)
actuarieel rendement d.d. 05/01/2021 (%) 1 jaar 3 jaar 5 jaar sinds start
16,10 4,39 4,95 3,34
Investissement Fund
Investissement Fund richt zich tot de dynamische belegger.
Het belegt minstens 60 % van de nettoactiva in interna- tionale aandelen. De beleggingsstrategie heeft a priori geen beperkingen op vlak van spreiding volgens zone, sector, type of omvang van de waarden.
Voor het bereiken van zijn doelstelling kan het fonds be- leggen in een of meer beleggingsfondsen met een gelijk- aardige doelstelling.
Beleggingshorizon: minimaal 8 jaar.
Risicoklasse: 1 2 3 5 6 7 sinds 28/04/2020 Het fonds is geschikt voor dynamische beleggers.
Investissement Fund: rendement uit het verleden (Startdatum: 22/01/2013)
actuarieel rendement d.d. 05/01/2021 (%) 1 jaar 3 jaar 5 jaar sinds start
31,85 11,00 7,52 7,00
Patrimoine Fund
Patrimoine Fund richt zich tot de neutrale belegger. Het be- legt in internationale aandelen en obligaties op financiële markten over de hele wereld. Het streeft naar een absoluut en regelmatig rendement via een actief beheer, zonder voor- afgaande beperkingen inzake spreiding per regio of beleg- gingssector. Om de risico’s van kapitaalschommelingen te beperken, wordt minimaal 50 % van de activa permanent belegd in producten van het obligatie- of het geldmarkt- type.
Voor het bereiken van zijn doelstelling kan het fonds be- leggen in een of meer beleggingsfondsen met een gelijk- aardige doelstelling.
Beleggingshorizon: minimaal 8 jaar.
Risicoklasse: 1 2 4 5 6 7 sinds 28/04/2020 Het fonds is geschikt voor neutrale beleggers.
Patrimoine Fund: rendement uit het verleden (Startdatum: 15/02/2011)
actuarieel rendement d.d. 05/01/2021 (%) 1 jaar 3 jaar 5 jaar sinds start
11,54 2,08 1,41 1,69
Sécurité Fund
De portefeuille van Sécurité Fund bestaat hoofdzakelijk uit obligaties, schuldbewijzen en geldmarktinstrumenten die voornamelijk in euro luiden en obligaties met een varia- bele rente. Het gewogen gemiddelde van de ratings van de obligatiebeleggingen is ten minste ‘investment grade’
(d.w.z. ten minste rating BBB/Baa3 van de ratingbureaus).
Het aandeel van obligaties met een lagere rating dan
‘investment grade’ is beperkt tot 10 % van de nettoactiva.
De duration van de portefeuille ligt tussen -3 en +4.
Voor het bereiken van zijn doelstelling kan het fonds be- leggen in een of meer beleggingsfondsen met een gelijk- aardige doelstelling.
Beleggingshorizon: minimaal 8 jaar.
Risicoklasse: 1 3 4 5 6 7 sinds 28/04/2020 Het fonds is geschikt voor defensieve beleggers.
Sécurité Fund: rendement uit het verleden (Startdatum: 22/01/2013)
actuarieel rendement d.d. 05/01/2021 (%) 1 jaar 3 jaar 5 jaar sinds start
0,91 -0,32 -0,27 0,03
European Growth Fund
European Growth Fund is bij uitstek een aandelenselectie- fonds. De portefeuille wordt louter opgebouwd op basis van de selectie van de individuele aandelen met hoog potentieel, zonder beleggingsbeperkingen. Het fonds be- legt voornamelijk in bedrijven die Europees genoteerd zijn.
Voor het bereiken van zijn doelstelling kan het fonds be- leggen in een of meer beleggingsfondsen met een gelijk- aardige doelstelling.
Beleggingshorizon: minimaal 8 jaar.
Risicoklasse: 1 2 3 5 6 7 sinds 28/04/2020 Het fonds is geschikt voor zeer dynamische beleggers.
European Growth Fund: rendement uit het verleden (Startdatum: 22/01/2013)
actuarieel rendement d.d. 05/01/2021 (%) 1 jaar 3 jaar 5 jaar sinds start
-9,53 -0,10 2,31 4,26
Agressor Fund
Agressor Fund richt zich tot de zeer dynamische belegger.
Het beoogt rendement op lange termijn door, via aan- delenselectie en trading, vooral te investeren op Europese aandelenmarkten. Het fonds belegt zowel in small caps, mid caps als large caps van alle sectoren waarbij minimaal 60 % van de activa worden geïnvesteerd in Europese aan- delen en maximaal 10 % in niet-Europese aandelen. Het fonds kan voor maximaal 40 % in obligaties en monetaire instrumenten beleggen.
Voor het bereiken van zijn doelstelling kan het fonds be- leggen in een of meer beleggingsfondsen met een gelijk- aardige doelstelling.
Beleggingshorizon: minimaal 8 jaar.
Risicoklasse: 1 2 3 4 6 7 sinds 03/11/2020 Het fonds is geschikt voor zeer dynamische beleggers.
Agressor Fund: rendement uit het verleden (Startdatum: 25/11/2011)
actuarieel rendement d.d. 05/01/2021 (%) 1 jaar 3 jaar 5 jaar sinds start
-16,18 -9,86 -4,28 1,64
Activ Fund
Activ Fund belegt in een wereldwijd gespreide portefeuille van obligaties van hoofdzakelijk Europese emittenten met een hoge kredietwaardigheid en in aandelen van topbedrij- ven. Het fonds investeert maximaal 40 % in aandelen (mag tijdelijk worden overschreden, afhankelijk van de markt- situatie). Het legt zich dus voornamelijk toe op rendement maar biedt tevens de mogelijkheid op een matige kapitaal- aangroei. Het fonds kan ook liquiditeiten aanhouden.
Met het oog op de realisatie van de beleggingsdoel- stellingen worden de nettopremies belegd in het fonds BFI Activ (CHF) dat uitgedrukt is in Zwitserse Frank.
Beleggingshorizon: minimaal 8 jaar.
Risicoklasse: 1 2 4 5 6 7 sinds 28/04/2020 Het fonds is geschikt voor dynamische beleggers.
Activ Fund: rendement uit het verleden (Startdatum: 22/01/2013)
actuarieel rendement d.d. 05/01/2021 (%) 1 jaar 3 jaar 5 jaar sinds start
-3,64 1,98 0,93 1,81
C-Quadrat Arts Balanced Fund
Het C-Quadrat Arts Balanced Fund richt zich tot de neu- trale belegger. Het belegt als dakfonds (d.i. een fonds van fondsen) wereldwijd in aandelen, obligaties, geldmarkten en fondsen die in één van de voorgaande beleggen. Het streeft naar de best mogelijke potentiële return in lijn met de financiële markten. Binnen dit fonds wordt voor maxi- maal 60 % belegd in aandelen, aandelenfondsen of ge- lijkaardige titels. Dit percentage kan tot 0 % teruggebracht worden om de risico’s in te perken. De beleggingskeuze wordt gemaakt aan de hand van een wiskundig model dat trends analyseert en daarvan gebruikmaakt om de winst te maximaliseren en het verlies te minimaliseren.
Beleggingshorizon: minimaal 8 jaar.
Risicoklasse: 1 2 4 5 6 7 sinds 28/04/2020 Het fonds is geschikt voor neutrale beleggers.
C-Quadrat Arts Balanced Fund: rendement uit het verleden (Startdatum: 01/11/2016)
actuarieel rendement (op jaarbasis) d.d. 05/01/2021 (%) 1 jaar 3 jaar 5 jaar sinds start
-2,87 -1,95 - -0,15
Euro Cash Fund
Euro Cash Fund richt zich tot de voorzichtige belegger met een laag risicoprofiel. Er wordt vooral belegd in thesaurie- instrumenten uitgedrukt in euro met een looptijd korter dan 1 jaar en in liquiditeiten. Bij het beheer wordt gestreefd naar een opbrengst die nauw aansluit bij die op de geldmarkt.
Beleggingshorizon: minimaal 2 jaar.
Risicoklasse: 2 3 4 5 6 7 sinds 28/04/2020 Het fonds is geschikt voor zeer defensieve beleggers.
Euro Cash Fund: rendement uit het verleden (Startdatum: 01/06/2009)
actuarieel rendement d.d. 05/01/2021(%) 1 jaar 3 jaar 5 jaar sinds start
-0,76 -0,83 -0,85 -0,78
Defensive Portfolio Fund
Defensive Portfolio Fund richt zich op de voorzichtige be- legger. Het belegt wereldwijd hoofdzakelijk in instellingen voor collectieve beleggingen in effecten (ICBE), alter- natieve instellingen voor collectieve beleggingen (AICB), aandelen en obligaties waardoor een brede risicosprei- ding ontstaat. Minimaal 15 % en maximaal 50 % van de portefeuille zal worden belegd in aandelen (direct of indirect), beursgenoteerd vastgoed of indirect in grond- stoffen en edele metalen via andere ICBE of AICB. Maxi- maal 30 % mag worden belegd in deelbewijzen van AICB’s.
Zowel met het oog op de indekking van de risico’s als ter verwezenlijking van de beleggingsdoelstellingen kan in beperkte mate worden gebruikgemaakt van derivaten.
Het fonds wordt actief beheerd. Voor het bereiken van zijn doelstelling kan het fonds beleggen in een of meer beleg- gingsfondsen met een gelijkaardige doelstelling.
Dit fonds kan enkel gekozen worden in de producten Save Plan Fiscaal, IPT en POZ.
Beleggingshorizon: minimaal 8 jaar.
Risicoklasse: 1 2 4 5 6 7 sinds 28/04/2020 Het fonds is geschikt voor conservatieve beleggers.
Defensive Portfolio Fund: rendementen uit het verleden (Startdatum: 23/09/2015)
actuarieel rendement (op jaarbasis) d.d. 05/01/2021 (%) 1 jaar 3 jaar 5 jaar sinds start
-0,16 0,74 0,85 -0,47
Balanced Portfolio Fund
Balanced Portfolio Fund richt zich op de evenwichtige be- legger. Het belegt wereldwijd hoofdzakelijk in instellingen voor collectieve beleggingen in effecten (ICBE), alternatieve instellingen voor collectieve beleggingen (AICB), aandelen en obligaties waardoor een brede risicospreiding ontstaat.
Minimaal 30 % en maximaal 75 % van de portefeuille zal worden belegd in aandelen (direct of indirect), beursgeno- teerd vastgoed of indirect in grondstoffen en edele meta- len via andere ICBE of AICB. Maximaal 30 % mag worden belegd in deelbewijzen van AICB’s. Zowel met het oog op de indekking van de risico’s als ter verwezenlijking van de beleggingsdoelstellingen kan in beperkte mate worden gebruikgemaakt van derivaten. Het fonds wordt actief beheerd. Voor het bereiken van zijn doelstelling kan het fonds beleggen in een of meer beleggingsfondsen met een gelijkaardige doelstelling. Dit fonds kan enkel gekozen worden in de producten Save Plan Fiscaal, IPT en POZ.
Beleggingshorizon: minimaal 8 jaar.
Risicoklasse: 1 2 4 5 6 7 sinds 19/05/2020 Het fonds is geschikt voor evenwichtige beleggers.
Balanced Portfolio Fund: rendementen uit het verleden (Startdatum: 19/05/2020)
actuarieel rendement (op jaarbasis) d.d. 05/01/2021 (%) 1 jaar 3 jaar 5 jaar sinds start
- - - -
Growth Portfolio Fund
Growth Portfolio Fund richt zich tot de dynamische be- legger die aangroei van zijn vermogen nastreeft en daar- bij de nodige risico’s wil nemen. Het belegt wereldwijd hoofdzakelijk in instellingen voor collectieve beleggingen in effecten (ICBE), alternatieve instellingen voor collectieve beleggingen (AICB), aandelen en obligaties waardoor een brede risicospreiding ontstaat. Minimaal 45 % en maximaal 100 % van de portefeuille zal belegd worden in aandelen (direct of indirect), beursgenoteerd vastgoed of indirect in grondstoffen en edele metalen via andere ICBE of AICB.
Maximaal 30 % mag worden belegd in deelbewijzen van AICB’s. Zowel met het oog op de indekking van de risico’s als ter verwezenlijking van de beleggingsdoelstellingen kan in beperkte mate gebruikgemaakt worden van deriva- ten. Het fonds wordt actief beheerd. Voor het bereiken van zijn doelstelling kan het fonds beleggen in een of meer be- leggingsfondsen met een gelijkaardige doelstelling.
Dit fonds kan enkel gekozen worden in de producten Save Plan Fiscaal, IPT en POZ.
Beleggingshorizon: minimaal 8 jaar.
Risicoklasse: 1 2 3 5 6 7 sinds 28/04/2020 Het fonds is geschikt voor dynamische beleggers.
Growth Portfolio Fund: rendementen uit het verleden zijn (Startdatum: 23/09/2015)
actuarieel rendement (op jaarbasis) d.d. 05/01/2021 (%) 1 jaar 3 jaar 5 jaar sinds start
-0,86 2,37 3,07 2,68
De rendementen uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst.
Best of Defensive Fund
Best of Defensive Fund richt zich tot de voorzichtige belegger.
Het is een dakfonds dat onderliggend investeert in drie be- leggingsfondsen van fondsenbeheerder Econopolis.
Het fonds belegt momenteel volgens volgende verhoudin- gen in de onderliggende fondsen:
- 90 % in het Econopolis Patrimonial Sustainable Fund - 5 % in het Econopolis Patrimonial Emerging Fund - 5 % in het Econopolis Sustainable Equities Fund Beleggingshorizon: minimaal 8 jaar.
Risicoklasse: 1 2 4 5 6 7 sinds 23/01/2021 Het fonds is geschikt voor voorzichtige beleggers.
Dit fonds kan enkel gekozen worden in het product IPT.
Best of Defensive Fund: rendementen uit het verleden nog niet beschikbaar d.d. 23/01/2021
Best of Dynamic Fund
Best of Dynamic Fund richt zich tot de belegger met een meer neutraal tot dynamisch risicoprofiel.
Het is een dakfonds dat onderliggend investeert in drie beleggingsfondsen van fondsenbeheerder Econopolis.
Het fonds belegt momenteel volgens volgende verhoudingen in de onderliggende fondsen:
- 30 % in het Econopolis Patrimonial Sustainable Fund - 20 % in het Econopolis Patrimonial Emerging Fund - 50 % in het Econopolis Sustainable Equities Fund Beleggingshorizon: minimaal 8 jaar.
Risicoklasse: 1 2 4 5 6 7 sinds 23/01/2021 Het fonds is geschikt voor neutrale beleggers.
Dit fonds kan enkel gekozen worden in het product IPT.
Best of Dynamic Fund: rendementen uit het verleden nog niet beschikbaar d.d. 23/01/2021
Dit document bevat detailinformatie die integraal deel uitmaakt van onze infofiches tweede pijler en de Financiële infofiche. Het moet dan ook steeds worden samengelezen met de wettelijke informatie van deze infofiches tweede pijler en de Financiële infofiche, die gratis beschikbaar zijn op onze website www.baloise.be.
Beleggingsbeleid van de onderliggende fondsen:
(van Best of Defensive Fund en Best of Dynamic Fund) Econopolis Patrimonial Sustainable Fund: kan beleggen in obligaties of andere schuld-instrumenten, uitgegeven door vennootschappen of overheden, die hoofdzakelijk over een investment grade-rating moeten beschikken en in aandelen (maximaal 60 % van de netto-activa) die worden geselecteerd op basis van de economische en marktom- standigheden en de verwachtingen en het strategisch in- zicht van de beleggingsbeheerder.
Er zijn geen beperkingen wat betreft valuta’s, geografische regio’s of andere specifieke economische of industriële sectoren of niches. Er wordt voor dit fonds een duurzaam beleggingsbeleid gevoerd.
Econopolis Patrimonial Emerging Fund: kan beleggen in aandelen die worden geselecteerd o.b.v. voortdurende financiële evaluaties, analyses van de macro-economi- sche omgeving en het specifieke profiel van de emittent, toekomstige ontwikkelingen enz.
Belegt in aandelen en vastrentende instrumenten, even- als in contanten of gelijksoortige instrumenten, zonder geografische beperkingen, maar met een focus op opko- mende economieën en zonder sectoriële beperkingen of valutabeperkingen.
Zal zich hoofdzakelijk richten op ondernemingen die in opkomende economieën zijn gevestigd. Maar ook interna- tionale ondernemingen die een aanzienlijk of toenemend deel van hun activiteiten in deze opkomende economieën hebben, komen in aanmerking. In de beleggingsstrategie wordt rekening gehouden met duurzame beleggingscriteria.
Econopolis Sustainable Equities Fund: belegt hoofdzake- lijk in aandelen en andere effecten met aandelenkarakter, gespreid over verschillende sectoren en regio’s.
Het compartiment belegt in aandelen en andere effecten met aandelenkarakter van ondernemingen die actief zijn op ontwikkelde markten (zoals, maar niet beperkt tot Europa, de VS en Japan), en kan ook beleggen in ondernemingen die actief zijn op opkomende markten. Er wordt voor dit fonds een duurzaam beleggingsbeleid gevoerd.
Meer info?
De meest recente informatie kunt u raadplegen op www.baloise.be.
B3115.LEV.01.21
Baloise Belgium nv – Verzekeringsonderneming met codenr. 0096 – Baloise Insurance is de handelsnaam van Baloise Belgium nv.
Maatschappelijke zetel: City Link, Posthofbrug 16, 2600 Antwerpen, België – Tel.: +32 3 247 21 11 – Zetel: Koning Albert II-laan 19, 1210 Brussel, België – Tel.: +32 2 773 03 11 info@baloise.be – www.baloise.be – RPR Antwerpen, afdeling Antwerpen – KBO (BTW BE) 0400.048.883 – IBAN: BE31 4100 0007 1155 – BIC: KREDBEBB
