Fidea Tak23-beleggingsfondsen

(1)

Fidea Tak23-beleggingsfondsen

Antwerpen, <datum>

Documentnummer <docnr>

Uw kenmerk <kenmerk klant> Ons kenmerk <polisnr>

Makelaar <Naam makelaar, e-mailadres, tel.nr>

<Ons aanbod in tak23-beleggingsfondsen krijgt een make-over>

Beste klant

U onderschreef enige tijd terug bij ons een levensverzekering.

U opteerde er toen voor om uw premies of een gedeelte ervan en/of winstdeelnames te investeren in een of meer van de aangeboden Fidea-tak23-fondsen. Een aantal van die beleggingsfondsen worden, in toepassing van artikel 8 van het beheersreglement, stopgezet per 19 maart 2022.

We stellen u dan ook een overstap naar een ander fonds voor dat qua risicoprofiel en beleggingsstrategie zo dicht mogelijk bij het door u initieel gekozen fonds aansluit. Dat heeft uiteraard een aantal implicaties die we u in de bijlage grondig toelichten.

Als u niet akkoord gaat met ons voorstel, hebt u nog enkele andere opties. Ook over die keuzemogelijkheden vindt u alle informatie in de bijlage.

Wij raden u aan om met uw makelaar contact op te nemen om dit voorstel te bespreken.

Hij of zij zal dan samen met u bekijken wat voor u de meest optimale oplossing zou zijn en ons verder informeren over uw beslissing.

Hebt u nog vragen?

Neem dan contact op met uw makelaar. U kunt ook een e-mail sturen naar levenbeheer@baloise.be of telefoneren naar het Baloise-nummer 03 247 29 22.

Met vriendelijke groeten

Luc Daemen

Directeur Leven Operations

(2)

Bijlage: Wat u moet weten bij de stopzetting van uw Fidea-tak23-beleggingsfondsen

1) Waarom worden een of meerdere fondsen in mijn polis stopgezet?

Deze beleggingsfondsen worden, in toepassing van artikel 8 van het beheersreglement, stopgezet per 19 maart 2022. Vanaf dan kunnen de betrokken fondsen niet meer onderschreven worden.

Deze wijziging gebeurt na een grondige analyse door onze beleggingsspecialisten. We hebben het gamma herbekeken en een selectie gemaakt van de beste fondsen om in ons aanbod te behouden. Zo komen we tot een kleiner aantal fondsen met een groter

fondsvermogen. Dat zorgt voor efficiëntiewinst bij het beheer. We streven ernaar onze selectie van fondsen steeds up-to-date te houden om u zo het beste beleggingsaanbod te kunnen blijven bieden.

2) Waarop is de overstap naar een ander fonds gebaseerd?

We stellen u een overstap naar een ander fonds voor dat qua risicoprofiel en

beleggingsstrategie zo dicht mogelijk bij het door u initieel gekozen fonds aansluit. Die overdracht zal uitgevoerd worden op 20 mei 2022.

3) Wat kan de overstap naar een ander fonds voor mij concreet betekenen?

De overstap kan eventueel een wijziging in onderliggende kost of strategie tot gevolg hebben. U vindt de beleggingsstrategie terug in het beheersreglement. Het effect van de kosten op het rendement, vindt u terug in de Essentiële-informatiedocumenten.

Deze documenten vindt u op de website: www.baloise.be/nl/prive/beleggen/fidea-closing- beleggingsfondsen.html of gebruik de QR-code hiernaast.

4) Ik ga akkoord met het voorstel. Hoe verloopt dat praktisch?

In het bijgevoegde antwoordformulier vindt u ons voorstel tot overstap naar een fonds met een gelijkaardige beleggingsstrategie en risicoprofiel.

Als uw beleggingsstrategie en risicoprofiel nog steeds dezelfde zijn en u gaat akkoord met ons voorstel, bezorg ons dan het ondertekende antwoordformulier terug ten laatste op 30 april 2022.

5) Waarom bespreek ik dat best eerst met mijn makelaar?

Hebben er zich in de periode tussen de keuze van uw huidig fonds en vandaag belangrijke wijzigingen voorgedaan op het vlak van uw kennis en ervaring met tak23-fondsen, uw financiële situatie, uw vermogen om verliezen te dragen, uw beleggingsdoelstellingen of uw risicotolerantie, dan verwijzen wij u door naar uw makelaar.

Ook indien u niet akkoord gaat met ons voorstel, verwijzen wij u door naar uw makelaar.

Hij of zij bekijkt dan samen met u of ons voorstel nog wel passend is of hij zal u een of meerdere andere tak23-fondsen uit ons nieuwe fondsengamma voorstellen die beter overeenstemmen met uw kennis en ervaring en/of uw huidige beleggingsbehoeften.

Uw makelaar zal ons dan verder informeren over uw beslissing en het nodige doen voor de tijdige – kosteloze - aanpassing van uw polis.

(3)

6) Wat gebeurt er als ik mijn antwoord op het voorstel van Baloise Insurance niet tijdig kenbaar maak?

Ontvangen we geen reactie van u vóór 30 april 2022, dan zullen wij, om uw belangen naar best vermogen te kunnen blijven behartigen, de overdracht uitvoeren zoals in ons voorstel aangegeven. De overdracht zal uitgevoerd worden op 20 mei 2022.

U kunt uiteraard op een latere datum kiezen om toch naar een ander fonds over te stappen.

Hiervoor zullen wij dan wel kosten aanrekenen zoals voorzien in de Algemene Voorwaarden.

7) Wat zijn mijn andere opties wanneer ik niet akkoord ga met het voorstel van Baloise Insurance?

Als u niet akkoord gaat met ons voorstel, hebt u een aantal opties.

<Dyna-Safe Plan / Flexibel Save Plan niet-fiscaal>

- U kiest voor een andere beleggingsstrategie dan de door ons voorgestelde. U vindt de fondsen waaruit u kunt kiezen terug op

www.baloise.be/nl/prive/beleggen/fidea-closing-beleggingsfondsen.html of via uw makelaar.

Als u deze optie verkiest zal uw makelaar uw situatie analyseren en bekijken of die passend is voor u. U laat ons uw beslissing weten tegen uiterlijk 30 april 2022.

- U kunt afkopen. U kunt uw polis steeds gedeeltelijk of volledig laten uitbetalen.

Wanneer u enkel de betrokken fondsen afkoopt, rekenen we geen enkele

afkoopvergoeding aan. Koopt u de volledige polis af, dan kunnen wij afkoopkosten en/of een financiële correctie voor het – eventueel onderschreven - tak21-luik aanrekenen conform de bepalingen in de Algemene Voorwaarden.

Om deze afkoop vlot te laten verlopen, neemt u contact op met uw makelaar die hiervoor de nodige documenten ter beschikking heeft. Dit antwoordformulier samen het afkoopformulier en de nodige stavingsdocumenten bezorgt uw makelaar dan vervolledigd en ondertekend terug aan Baloise Insurance tegen uiterlijk 30 april 2022.

- U kunt uw polis overdragen naar een andere beleggingsverzekering bij Baloise Insurance. Hiervoor neemt u contact op met uw makelaar om uw mogelijke opties te bespreken. Hij bezorgt dan dit antwoordformulier samen met het wijzigingsformulier vervolledigd en door u ondertekend terug aan Baloise Insurance tegen uiterlijk 30 april 2022.

- U kunt afkopen. U kunt uw polis steeds gedeeltelijk of volledig laten uitbetalen.

Mogelijk zijn er wel fiscale heffingen van toepassing in dit geval. Daarnaast kunnen wij afkoopkosten en/of een financiële correctie voor het tak21-luik aanrekenen conform de bepalingen in de Algemene Voorwaarden.

(4)

Voor meer informatie verwijzen wij naar onze brochure 'Fiscale aspecten van de levensverzekering', te verkrijgen op onze website of bij uw makelaar.

Om deze afkoop vlot te laten verlopen neemt u contact op met uw makelaar die hiervoor de nodige documenten ter beschikking heeft. Dit antwoordformulier samen het afkoopformulier en de nodige stavingsdocumenten bezorgt uw makelaar dan vervolledigd en ondertekend terug aan Baloise Insurance tegen uiterlijk 30 april 2022.

- Enkel bij pensioensparen: u kunt uw reserves overdragen naar een pensioenspaarverzekering van hetzelfde type bij een andere

verzekeringsmaatschappij.

U hebt uw polis onderschreven binnen het stelsel van pensioensparen. U kunt uw polis steeds volledig overdragen naar een nieuwe levensverzekering van hetzelfde type, onderschreven bij een andere verzekeringsmaatschappij. Hiervoor zullen wij wel een vergoeding aanrekenen. De nieuwe verzekeraar rekent mogelijk

instapkosten aan.

Uw makelaar zal u bijstaan bij die overdracht. Dit antwoordformulier samen het overdrachtsformulier en de nodige stavingsdocumenten bezorgt mijn makelaar vervolledigd en ondertekend terug aan Baloise Insurance tegen uiterlijk 30 april 2022.

Deze optie is niet mogelijk voor een polis langetermijnsparen.

- U wilt uw reserves overdragen naar een andere pensioeninstelling.

Uw product betreft een levensverzekering, met premies opgebouwd via de

werkgever of in het kader van uw zelfstandige beroepsactiviteit. Door de geldende sociale wetgeving kunt u niet uitstappen vóór 65 jaar. U opteert hier om uw reserve bij een andere pensioeninstelling onder te brengen. Hiervoor zullen wij wel een vergoeding aanrekenen. De nieuwe verzekeraar rekent mogelijk instapkosten aan.

Uw makelaar zal u bijstaan bij die overdracht. Dit antwoordformulier samen het overdrachtsformulier en de nodige stavingsdocumenten bezorgt mijn makelaar vervolledigd en ondertekend terug aan Baloise Insurance tegen uiterlijk 30 april 2022.

8) Welke fondsen blijven beschikbaar binnen uw polis?

Ook na 19 maart 2022 blijft er nog een ruim aanbod van fondsen beschikbaar binnen uw polis.

Een overzicht:

Fonds Type SRI

Fidea BGF Euro Corporate Bond Fund Obligaties 2

Fidea BGF Euro Reserve Fund Cash 1

Fidea BGF European Special Situations Fund Aandelen 4

Fidea BGF Global Allocation Fund Gemengd 3

(5)

Fidea BGF Global Allocation Hedged Fund Gemengd 3

Fidea BGF New Energy Fund Aandelen 4

Fidea BGF World Healthscience Fund Aandelen 4

Fidea BGF World Real Estate Securities Fund Aandelen 4

Fidea BGF World Technology Fund Aandelen 5

Fidea DNCA Invest Global Leaders Gemengd 4

Fidea FVS Multiple Opportunities II RT Gemengd 3

Fidea Pictet Digital* Aandelen 4

Fidea Pictet Global Environmental Opportunities* Aandelen 4

Fidea Pictet SmartCity* Aandelen 4

Fidea RAM European Equities Fund Aandelen 4

Fidea Triodos Sustainable Equity Fund Aandelen 4

*enkel beschikbaar in Fidea Dyna-Safe Plan.

U vindt te allen tijde de Essentiële-informatiedocumenten en koersen van deze fondsen op www.baloise.be/nl/prive/beleggen/fidea-closing-beleggingsfondsen.html. Uitgebreide

informatie omtrent deze fondsen vindt u ook in het beheerreglement van de fondsen.

Snel naar alle info? Gebruik de QR-code hiernaast.

(6)

Antwoordformulier

< Naam Verzekeringnemer> <RETOUR ADRES>

< Straat verzekeringnemer> <RETOUR ADRES>

< Gemeente verzekeringnemer> <RETOUR ADRES>

< Polisnummer>

Baloise Insurance stelt voor om de volgende fondsoverstap uit te voeren op 20 mei 2022:

Huidig fonds Voorgesteld alternatief

ISIN xxxx

Fidea BlackRock GF Global Equity Income Hedged

ISIN xxxx

Fidea BGF Global Allocation

De beleggingsstrategie kan wijzigen. Zo kan de regio wijzigen van Europa naar wereldwijd of kan de verhouding aandelen/obligaties veranderen. U vindt de beleggingsstrategie terug in het beheersreglement.

De beheerskost kan stijgen of dalen ten gevolge van deze overstap. Deze kost is steeds vervat in de koerswaarde van het betrokken fonds en wordt niet afzonderlijk aangerekend op de polis. Die zit dus al verrekend in de historische rendementen van die fondsen. Het effect van de kosten op het rendement, vindt u ook terug in de Essentiële-informatiedocumenten.

Informatie over de huidige fondsen, inclusief het voorgestelde alternatief, kunt u vinden op www.baloise.be/nl/prive/beleggen/fidea-closing-beleggingsfondsen.html of via uw makelaar.

Uitgebreide informatie vindt u terug in het beheersreglement dat u via dezelfde weg kunt verkrijgen.

Mijn keuze:

O Ik ga akkoord met het voorstel van Baloise Insurance

O Ik kies voor een andere beleggingsstrategie, hiervoor neem ik contact op met mijn makelaar die hiervoor de nodige documenten ter beschikking heeft. Dit antwoordformulier samen met het wijzigingsformulier bezorgt mijn makelaar dan vervolledigd en ondertekend terug aan Baloise Insurance tegen uiterlijk 30 april 2022.

<Dyna-Safe Plan / Flexibel Save Plan niet-fiscaal>

O Ik koop kosteloos af. Hiervoor neem ik contact op met mijn makelaar die hiervoor de nodige documenten ter beschikking heeft. Dit antwoordformulier samen met het

afkoopformulier en de nodige stavingsdocumenten bezorgt mijn makelaar dan vervolledigd en ondertekend terug aan Baloise Insurance tegen uiterlijk 30 april 2022.

O Ik transfereer mijn reserves naar een andere beleggingsverzekering bij Baloise Insurance. Hiervoor neem ik contact op met mijn makelaar die hiervoor de nodige

documenten ter beschikking heeft. Dit antwoordformulier samen met het wijzigingsformulier bezorgt mijn makelaar dan vervolledigd en ondertekend terug aan Baloise Insurance tegen uiterlijk 30 april 2022.

(7)

O Ik koop mijn polis af. Hiervoor neem ik contact op met mijn makelaar die hiervoor de nodige documenten ter beschikking heeft. Dit antwoordformulier samen met het

afkoopformulier en de nodige stavingsdocumenten bezorgt mijn makelaar dan vervolledigd en ondertekend terug aan Baloise Insurance tegen uiterlijk 30 april 2022. Ik besef dat er mogelijk een fiscale heffing zal gebeuren naar aanleiding van deze afkoop.

O Ik draag mijn reserves over naar een andere

verzekeringsmaatschappij/pensioeninstelling en neem contact op met mijn makelaar die hiervoor de nodige documenten ter beschikking heeft. Dit antwoordformulier samen met het overdrachtsformulier en de nodige stavingsdocumenten bezorgt mijn makelaar dan

vervolledigd en ondertekend terug aan Baloise Insurance tegen uiterlijk 30 april 2022.

O Ik draag mijn reserves over naar een andere

verzekeringsmaatschappij/pensioeninstelling en neem contact op met mijn makelaar die hiervoor de nodige documenten ter beschikking heeft. Dit antwoordformulier samen met het overdrachtsformulier en de nodige stavingsdocumenten bezorgt mijn makelaar dan

vervolledigd en ondertekend terug aan Baloise Insurance tegen uiterlijk 30 april 2022.

OPGELET: als uw antwoord ons niet bereikt tegen uiterlijk 30 april 2022 zullen wij, om uw belangen naar best vermogen te kunnen blijven behartigen, de voorgestelde overdracht uitvoeren.

Datum: ……./……./……….. Handtekening¹

1 Indien er meerdere verzekeringnemers zijn moeten die allen ondertekenen. Wanneer er een aanvaardende begunstigde of een uiteindelijke begunstigde in het kader van IPT is, moet die ook het formulier ondertekenen.