De Regulatory Decision Committee

De bezwaren die de belanghebbende kan hebben tegen het voornemen op een aftoetsing, moeten binnen 14 dagen nadat de warning notice is afgegeven, kenbaar worden gemaakt aan de RDC.118 Dit kan schriftelijk of mondeling worden gedaan. De RDC is een zelfstandige commissie die onderdeel uitmaakt van het bestuur van de FCA.119 De commissie heeft twee verschillende taken. Bij de toetsingen op geschiktheid en betrouwbaarheid en vergunningaanvragen fungeert de RDC als een soort van bezwarencommissie en toetsingscommissie. De FCA stuurt een warning notice uit en de partij aan wie deze notice is gericht kan daartegen bezwaar maken bij de RDC. De RDC beoordeelt vervolgens de beslissing tot het uitsturen van de warning notice en beslist of het voornemen wordt doorgezet in de vorm van een decision notice. De andere taak van de RDC ziet op het nemen van handhavingsbesluiten. De afdelingen van de FCA die belast zijn met handhaving, doen onderzoek naar handhaving en geven aan of handhaving gewenst is of niet. De RDC beslist op basis van het onderzoek en de aanbeveling of het wenselijk is om over te gaan tot een voornemen tot handhaven of niet. Indien de RDC van oordeel is dat handhaving wenselijk is, dan stuurt zij een warning notice uit.120

Bij de FCA is een duidelijke scheiding gemaakt tussen de partijen die belast zijn met onderzoeken en de partijen die beslissen of wordt overgegaan tot handhaven of een andersoortig optreden. Deze verdeling van taken is ingebouwd om eerlijke en zuivere besluitvorming te waarborgen en wordt bovendien ook voorgeschreven door artikel 395 lid 2 van de Financial Services and Markets Act (FSMA).121

In het geval van de kandidaat die een warning notice heeft ontvangen aangaande een aftoetsing, zal de RDC de bezwaren van de kandidaat tegen het voornemen onderzoeken en beoordelen. Hiervoor zijn deskundige leden aangesteld. De leden van de RDC worden geselecteerd op hun ervaring in het nemen van onafhankelijke beslissingen. De leden zijn veelal werkzaam in de financiële sector of hebben veel kennis van de sector. Op de voorzitter na, is geen van de deelnemers van deze 117

‘Decision Procedure and Penalties Manual’ mei 2015, p.7 (<http://media.fshandbook.info/content/full/DEPP.pdf>). 118

´DEPP 3.2.15. Procedure: representations´, Handbook FCA (<http://fshandbook.info/FS/html/FCA/DEPP/3/2>).

119

‘DEPP 3.The nature and procedure of the RDC’, Handbook FCA (<http://fshandbook.info/FS/html/FCA/DEPP/3>).

120

‘Q1: How did the FCA decide to give me the warning notice?’, website FCA (<http://www.fca.org.uk/about/structure/committees/rdc-faqs>).

121 _{‘Q15: How does the FCA ensure that the decision is made fairly?’, website FCA} (<http://www.fca.org.uk/about/structure/committees/rdc-faqs>).

commissie ook werknemer van de FCA.122 De leden worden voor een vaste termijn benoemd en kunnen alleen tussentijds door het bestuur van de FCA worden ontslagen indien sprake is van wangedrag of incompetent gedrag.123 De FCA schrijft over de leden van de RDC dat hun kennis en vaardigheden ertoe moeten bijdragen dat weloverwogen, eerlijke en objectieve besluiten worden genomen door de toezichthouder. Ook moet het de consistentie bevorderen van de beslissingen die door de FCA worden genomen binnen de verschillende sectoren waarop toezicht wordt gehouden.124 De huidige RDC telt negen leden. Op de internetsite van de FCA is van elk van de leden een biografie te vinden. Het panel bestaat uit een divers gezelschap van leden. De waarnemend voorzitter is bijvoorbeeld van beroep advocaat en gespecialiseerd in de financiële dienstverlening,

consumentenrecht en technologie. Hij maakt deel uit van een aantal gerechtelijke en onafhankelijke besluitvormingsorganen en is onder andere ombudsman verzekeringen geweest bij ‘Financial Ombudsman Service’. Weer een ander lid van de RDC is expert op het gebied van audit- en

riskmanagement en corporate governance en is voor ruim twintig jaar partner geweest bij Deloitte. Tot slot nog het voorbeeld van een lid die jaren heeft gewerkt bij een consultancybureau dat actief was op de Europese financiële markten. De leden hebben gemeenschappelijk dat ze reeds een lange staat van dienst hebben en veelal hoge functies hebben bekleed in het bedrijfsleven en/of in de publieke sector.

In het handboek van de FCA staat dat de RDC samenkomt zo vaak als dit noodzakelijk is. De soort beslissing die genomen dient te worden, is bepalend voor de formatie waarin de RDC samenkomt om tot een oordeel te komen. Alleen de voorzitter of de vicevoorzitter van de commissie dienen bij iedere bijeenkomst aanwezig te zijn.125

Om de onafhankelijkheid van de RDC te waarborgen, heeft de RDC een eigen team van juristen die hen bijstaat en voorziet van advies. Daarnaast werken de RDC-leden gescheiden van de medewerkers van de FCA die betrokken zijn bij het uitvoeren van onderzoeken en het doen van aanbevelingen.126 Vanaf het moment dat een warning notice is uitgestuurd, wordt de belanghebbende op de hoogte gesteld van alle documentatie op basis waarvan het voornemen is opgesteld en is overgedragen aan de RDC. De persoon die de warning notice heeft ontvangen, heeft toegang tot al deze documenten. 122

‘DEPP 3.1.2. The Regulatory Decision Committee’, Handbook FCA (<http://fshandbook.info/FS/html/FCA/DEPP/3/1>).

123

´DEPP 3.1.2. The Regulatory Decision Committee´, Handbook FCA (<http://media.fshandbook.info/content/full/DEPP.pdf>).

124 _{‘Committees: Regulatory Decision Committee’, website FCA} (<http://www.fca.org.uk/about/structure/committees>). 125

‘DEPP 3.2. The operation of the RDC’, Handbook FCA (<http://media.fshandbook.info/content/full/DEPP.pdf>). 126

‘DEPP 3.1.3. The Regulatory Decision Committee’, Handbook FCA (<http://media.fshandbook.info/content/full/DEPP.pdf>).

Dit recht is opgenomen in artikel 394 van de FSMA.

Wanneer een afgetoetste kandidaat mondeling of schriftelijk heeft gereageerd op de warning notice, dan zal de RDC tot een oordeel over de geschiktheid moeten komen. Het staat de RDC vrij om zelfstandig onderzoek te verrichten naar de geschiktheid van de kandidaat, alvorens een beslissing wordt genomen.127, 128 Als de RDC tot de beslissing komt dat de kandidaat ongeschikt is, dan wordt dit met een decision notice gecommuniceerd aan de kandidaat en de onderneming. In dit besluit wordt onder meer de onderbouwing gegeven van het besluit en het recht om het besluit aan te vechten. De decision notice kan worden voorgelegd aan het ‘Upper Tribunal’ (UT).129 Een kandidaat heeft hiervoor 28 dagen de tijd. Indien binnen deze termijn de zaak niet wordt voorgedragen aan het Upper Tribunal, dan volgt een final notice.130 Met de final notice is de aftoetsing definitief.