Horeca Schaap B.V. – Baarnschedijk 4G – 3741 LR Baarn – info@horecaschaap.nl - www.horecaschaap.nl 1
MAXIMILIANO
Maximiliano B.V.
Projectnummer PF0063 Doelbedrag € 400.000
Sector Restaurant Looptijd 60 maanden
Type financiering MKB lening Zekerheden, o.a. Persoonlijke garantie
Object Werkkapitaal Rente p.j. 7,5%
Partner Horeca Schaap B.V. Risicoclassificatie !CP B3
Samenvatting
• Het nieuwe Italiaanse restaurant Maximiliano van succesvolle horeca ondernemer Cami D’Antuono
• Het restaurant is gevestigd op een A-locatie middenin het centrum van Laren en op loopafstand van de winkelstraten en het Singer Museum.
• Een aan de crowdfunding achtergestelde lening van €200.000 door derden en persoonlijke garantie onderstrepen het commitment.
• Zekerheden dragen bij aan afdekken van risico’s voor investeerders in lijn met de afgegeven risicoclassificatie.
Horeca Schaap B.V. – Baarnschedijk 4G – 3741 LR Baarn – info@horecaschaap.nl - www.horecaschaap.nl 2
Horeca Schaap B.V. – Baarnschedijk 4G – 3741 LR Baarn – info@horecaschaap.nl - www.horecaschaap.nl 3
Introductie
Heerlijk eten, gezelligheid en goede service. Daar staan wij voor bij Maximiliano, het nieuwe Italiaanse restaurant van de succesvolle horecaondernemer Cami d’Antuono. Het restaurant is gevestigd op een A-locatie middenin het centrum van Laren en op loopafstand van de winkelstraten en het Singer Museum. De locatie omvat een oppervlakte van zo'n 275m2, heeft een prachtige serre en zonnig terras aan de gezellige Brink. Het restaurant telt binnen rond de 100 zitplaatsen en het terras biedt ruimte voor ongeveer 45 personen. Maximiliano is een onderscheidend en
kindvriendelijk restaurant. De locatie is fantastisch, het interieur klopt, het personeel is
servicegericht en het eten is top. Neem deze ingrediënten samen en je hebt een briljante formule op een prachtige plek!
Horeca Schaap B.V. – Baarnschedijk 4G – 3741 LR Baarn – info@horecaschaap.nl - www.horecaschaap.nl 4 Bedrijfsactiviteiten
De Formule
Bij Maximiliano (“Max” voor de locals) draait het om ambacht en een gezellige beleving. Wij
bezorgen u een onvergetelijke tijd, niet alleen door mooi gepresenteerde en overheerlijke Italiaanse gerechten, maar ook door de enthousiaste medewerkers en perfect afgestemde muziek. Het
interieur is warm, sophisticated, gezellig, New York style. Je waant je in een Fellini film, je hebt het gevoel dat Marcello Mastroianni zo komt binnen lopen met Sophia Loren aan zijn arm.
De mix van een indrukwekkende menukaart, warme sfeer en uitstekende kwaliteit maken dit restaurant tot een unieke ervaring in plaats van een 'simpel' avondje uit.
De chefkok die de scepter zwaait is afkomstig uit Rome en is een vriend van de familie. Hij heeft jarenlange (internationale) ervaring en heeft gewerkt voor grote hotelketens en top off the bill restaurants. Bij de inkoop van onze ingrediënten is hij gefocust op kwaliteit, versheid, seizoen en diervriendelijk. Waar mogelijk doen wij onze inkoop bij locale boeren.
Maximiliano is open voor brunch, lunch, borrel en diner, geheel in New York style. De brunchkaart bestaat uit zowel klassieke als eigentijdse brunchgerechten. Tijdens de lunch serveren wij mooie broodjes, frisse salades, pasta’s en andere Italiaanse specialiteiten. Onze gast is welkom voor een snelle lunch, maar kan hier ook goed terecht voor een uitgebreide (business)lunch onder het genot van een goed glas wijn.
De dinerkaart is breed en gevarieerd. De smaakvolle gerechten worden bereid op basis van authentieke recepten van de familie d’Antuono, maar met een moderne twist.
Een uitgebreid 4 gangen diner of enkel een pizzaatje? Alles is mogelijk. Enkele van onze specialiteiten zijn de pasta parmigiano (verse pasta aan tafel bereid in een Parmezaanse kaas), linguine met kreeft, dorade in zeezout en een bistecca van de grill. En… niet te vergeten de sgroppino van Carmine’s hand! Ook voor een borrel of cocktail bent u bij ons meer dan welkom! Maximiliano heeft een prachtige bar en een breed scala aan kwalitatieve (sterke) dranken op voorraad.
Jarig, een jubileum te vieren of een kerstborrel? Bij Maximiliano houden wij wel van een feestje! Wij denken graag mee om u een heel gezellige en feestelijke avond te bezorgen.
Daarnaast zullen wij regelmatig zelf Italian style borrels organiseren, de zogenoemde Aperitivo’s.
Zin in een goddelijke pasta maar is die spannende voetbalwedstrijd op tv? Take away of bezorgen is ook een optie.
Wij menen dat wij met onze formule in een ruimte springen waar in de omgeving Laren weinig concurrentie te bekennen is. Wij willen gasten aantrekken uit het Gooi maar ook ver daarbuiten!
Horeca Schaap B.V. – Baarnschedijk 4G – 3741 LR Baarn – info@horecaschaap.nl - www.horecaschaap.nl 5 Maximiliano is het laatste geesteskindje van Cami d’Antuono (1973), een telg uit de bekende
Italiaanse horeca familie, met inmiddels zelf meer dan 25 jaar ervaring. Eerder bezat hij de succesvolle restaurants d’Antica, Cinema Paradiso en Onassis, allen gevestigd in Amsterdam. De familie heeft voor hun recepten diverse prijzen in de wacht gesleept. D’Antica ontving van de Italiaanse overheid een prestigieuze oorkonde voor de manier waarop zij de Italiaanse keuken presenteerden in het buitenland.
Cami was daarnaast mede-eigenaar van de Pastafabriek, een fabriek waar verse pasta met de hand wordt bereid en verkocht aan honderden restaurants. Cami heeft voorgaande ondernemingen verkocht en verhuisde eerder dit jaar met zijn gezin naar Blaricum, hij staat te popelen om een nieuw, hoofdstadwaardig restaurant te openen in zijn nieuwe woonomgeving.
Cami is een uitstekende gastheer, heeft een uitmuntend gevoel voor lekker eten, goede wijnen en gezelligheid. Veel vaste gasten van Cami’s Amsterdamse restaurants zijn inmiddels verhuisd naar het Gooi en zijn zeer verheugd over de komst van Maximiliano. Zij staan werkelijk waar te popelen! Ook vroegere gasten die nog in Amsterdam resideren komen naar Laren als Cami een nieuw restaurant begint, zijn gastvrijheid is immers uniek! Maximiliano zal daarom vanaf de start een streepje voor hebben.
Horeca Schaap B.V. – Baarnschedijk 4G – 3741 LR Baarn – info@horecaschaap.nl - www.horecaschaap.nl 6 Investering & financiering
Totale financieringsbehoefte
Verbouwing € 220.000
Inrichting € 62.000
Goodwill overname € 350.000
Werkkapitaal overig € 118.000
Totale kredietbehoefte €750.000
Invulling van financiering
Achtergestelde lening (aan crowdfunding) €200.000
Crowdfunding €400.000
Bijdrage verhuurder voor verbouwing €150.000
Totale financiering €750.000
Financiële gegevens
Kerncijfers
x EUR 1.000 2018 2019 2020 2021
Omzet € 990.453 € 1.236.924 € 1.261.662
Brutomarge € 673.508 € 841.108 € 857.930
Bedrijfskosten € 25.000 € 518.236 € 637.752 € 659.711
EBITDA -€ 25.000 € 155.272 € 203.356 € 198.219
Afschrijvingen € 57.176 € 58.140 € 58.140
Rente € 42.750 € 36.750 € 30.750
Vennootschapsbelasting € 6.069 € 21.693 € 21.866
Netto resultaat -€ 25.000 € 49.277 € 86.773 € 87.463
Liquide middelen € 132.650 € 139.042 € 217.286 € 281.625
Vlottende activa € 36.349 € 20.000 € 20.797 € 20.751
Vaste activa € 57.851 € 93.526 € 70.386 € 47.245
Immateriële activa € 350.000 € 315.000 € 280.000 € 245.000
Balanstotaal € 576.850 € 580.068 € 600.969 € 607.121
Vlottende passiva € 81.750 € 115.691 € 129.820 € 128.509
Langlopende schulden € 520.000 € 440.000 € 360.000 € 280.000
Eigen vermogen -€ 24.900 € 24.377 € 111.149 € 198.612
Aflossingen - € 80.000 € 80.000 € 80.000
Cashflow € 132.650 € 6.392 € 78.244 € 64.339
Horeca Schaap B.V. – Baarnschedijk 4G – 3741 LR Baarn – info@horecaschaap.nl - www.horecaschaap.nl 7 Toelichting kredietnemer
In de omzetprognoses is uitgegaan van een gemiddelde besteding per tafel voor koffie, lunch en diner. Hierbij is uitgegaan een gedeeltelijke bezetting van het aantal tafels (binnen en buiten). Vervolgens is ook rekening gehouden met een seizoenpatroon waarbij in de voorjaars/zomermaanden de omzetverwachting groter is doordat het terras kan worden gebruikt. Dit seizoenpatroon is getoetst op de horecaklanten en is representatief. De omzetprognoses en bestedingen zoals nu opgenomen zijn mede gebaseerd op de jarenlange ervaring van Cami en branchecijfers.
De personeelskosten zijn grotendeels variabel en stijgen/dalen mee met de omzet. De achtergrond hiervan is dat er bij drukte (grote bezetting van de tafels en het terras) meer personeel zal worden ingehuurd dan bij beperkte bezetting van de tafels.
Reden crowdfunding
Wij kiezen bewust voor crowdfunding, door middel van crowdfunding kunnen wij een groepje ambassadeurs voor ons bedrijf creëren. Immers is een klein deel van
Maximiliano van hen! Wij menen met crowdfunding loyale gasten en betrokkenheid van onze investeerders te kunnen creëren.
Ook biedt crowdfunding ons de mogelijkheid om snel te kunnen schakelen en draagt dit enorm bij aan de naamsbekendheid.
Horeca Schaap B.V. – Baarnschedijk 4G – 3741 LR Baarn – info@horecaschaap.nl - www.horecaschaap.nl 8 Lening voorwaarden en beoordeling PF0063
Het hele project vergt een investering van € 750.000
De gevraagde financiering (het Doelbedrag) bedraagt € 400.000
Het betreft een lineaire geldlening gedekt door o.a. pandrechten en een persoonlijke garantie. De lening heeft een looptijd van 5 jaar. De lening wordt in gelijke delen afgelost vanaf de vierde maand na verstrekking. De rente is 7,50% over de looptijd. U ontvangt tijdens de hele looptijd per maand een bedrag dat bestaat uit rente en (na 3 maanden) een vaste aflossing.
Financiële onderbouwing:
De bovengenoemde financiële cijfers geven de business case weer, waarbij het bedrijfsplan is gebaseerd op een netto omzet van ca € 1.200.000 op jaarbasis. De prognose lijkt voldoende realistisch en biedt voldoende ruimte voor debt service. De belangrijkste drijver is de verwachte bezetting van aantal tafels, rekening houdend met seizoenpatronen gedurende het jaar. Deze financiering geeft de ruimte om de start van het restaurant te financieren en armslag voor
werkkapitaal. De financiering wordt afgedekt door de zekerheden, waarvan waarde moeilijk is in te schatten.
Zekerheden
Ten behoeve van de investeerders worden o.a. de volgende zekerheden vastgelegd:
- pandrecht op bedrijfsmiddelen en vorderingen - pandrecht op de aandelen van leningnemer
- een persoonlijke garantie van C.G. d’Antuono van €100.000
De zekerheden dragen bij aan het afdekken van de risico’s voor de investeerders. Voor de goede orde vermelden we dat de waarde van de zekerheden o.a. afhangt de dekkingswaarde die aan de bezwaarde goederen kan worden toegekend tijdens de looptijd van het project.
Achtergestelde lening
Een aan de crowdfund lening achtergestelde lening van €200.000 met een looptijd van 5 jaar en jaarlijkse rente van 8,0% wordt door derden beschikbaar gesteld. De lening wordt pas na afloop van de crowdfund lening ineens afgelost. De verstrekking van deze achtergestelde lening is een
voorwaarde voor de crowdfund lening.
Ontbindende voorwaarde, o.a.:
Indien het doelbedrag, alsmede voor het project PF0063, niet binnen 90 dagen is gehaald vervalt het project.
Horeca Schaap B.V. – Baarnschedijk 4G – 3741 LR Baarn – info@horecaschaap.nl - www.horecaschaap.nl 9 De score is: !CP B3
Rekening houdend met het feit dat dit een nieuwe onderneming is, voldoet deze financiering aan onze voorwaarden.
Belangrijke overwegingen die bij de bepaling van de risicoclassificatie zijn meegenomen:
Omgevingsfactoren : Branche groeit gestaag maar vooruitzicht is afvlakking. Succes is vooral afhankelijk van de ondernemer en het personeel Bedrijfs- en financiële risico’s : Goede locatie belooft goede resultaten; forse investering
zonder eigen inbreng maar met achtergestelde lening van derden. Middelen om op terug te vallen ontbreken.
Management / Transparantie : Ervaren horeca-ondernemer Graydon
De betalingswaardering door Graydon is niet bekend omdat het een nieuwe onderneming is.
Horeca Schaap B.V. – Baarnschedijk 4G – 3741 LR Baarn – info@horecaschaap.nl - www.horecaschaap.nl 10 Tot slot
In dit document vindt u een uitleg over een crowdfunding project waarin u kunt investeren via uw investeringsrekening bij Crowdpartners. Meer informatie o.a. over investeren in dit project, het risicobeleid of het openen van een rekening bij Crowdpartners vindt u op de websites van www.horecaschaap.nl en www.crowdpartners.nl.
Leest u dit document aandachtig door om voor uzelf een beeld te krijgen van de onderneming, haar financiën en voorwaarden voor de financiering alsmede de kredietbeoordeling.
Als rekeninghouder van Crowdpartners kunt u ook kennis nemen van de overeenkomst van geldlening voor onderhavig project alvorens daadwerkelijk te investeren.
Om te investeren kunt u een investeringsrekening openen bij Crowdpartners B.V., voor de
gebruiksvoorwaarden of de kosten kunt u terecht op de website www.crowdpartners.nl of neemt u contact op via info@crowdpartners.nl.
De Horeca Schaap B.V. richt zich mede op het adviseren over, aanwerven en begeleiden van te financieren projecten in de horecasector o.a. via crowdfunding en is een partner van Crowdpartners B.V. Voor meer informatie kunt u de website www.horeaschaap.nl bezoeken of contact opnemen met info@horecaschaap.nl.
Disclaimer
Dit document is met grote zorgvuldigheid opgesteld en gebaseerd op informatie verstrekt door of namens de leningnemer. Dit document is uitsluitend bestemd als presentatie van het project aan geïnteresseerde investeerders. Crowdpartners B.V. en Horeca Schaap B.V. zijn op geen enkele wijze aansprakelijk voor de inhoud van deze presentatie of de ten aanzien van het project verschafte informatie. Niets in deze presentatie mag door investeerders worden opgevat als een garantie omtrent de juistheid of volledigheid van de in deze presentatie opgenomen informatie over het project (inclusief informatie die door verwijzing of via een download link geacht wordt onderdeel uit te maken van de presentatie), de waarde van in zekerheid te verstrekken goederen of dat de leningnemer de hoofdsom met rente volledig en tijdig zal terugbetalen of voldoen. Voor rechten en verplichtingen omtrent de toetreding tot dit project als investeerder verwijzen we naar de Algemene Voorwaarden van Crowdpartners B.V., de leningsvoorwaarden en de overeenkomst van dit project.
