Belangenvereniging Pensioengerechtigioden Pensenfonds Zorg en Welzijn
FINANCIEEL JAARVERSLAG 2016
van de Belangenvereniging Pensioengerechtigden PFZW (BPP)
Aangesloten bij de N.V.O.G. (Nederlandse Vereniging van Organisaties van
Gepensioneerden)
Hierbij bieden wij U aan het financiële jaarverslag 2016 van onze vereniging
.
Algemeen
Het begrotingsjaar 2016 kon bijna sluitend worden afgesloten: er resulteerde een gering negatief resultaat ter hoogte van € 760.
Omdat ook het Fonds Bijzondere Activiteiten dit jaar niet behoefde te worden aangesproken bleef het totale vermogen van de vereniging vrijwel in stand.
Ledenbestand
Op 31 december 2015 telde de vereniging 3.058 leden. Er vertrokken 101 leden (55 overledenen, 32 opzeggingen en 14 verhuizingen naar onbekend adres). Er kwamen 71 nieuwe leden bij.
Per 31 december 2016 telde de vereniging 3.028 leden. In dat aantal zijn de 83 leden wier BPP- lidmaatschap via A&O loopt niet begrepen.
De werving van nieuwe leden kreeg dit jaar een flinke stimulans door een ledenwerfactie via het ledenblad van PFZW
.
Financiële Resultaten
De contributie werd opgebracht door 2.752 (in 2015: 2.781) leden.
Door vrijwillige verhogingen van de minimum contributie (€ 11,-- voor leden en € 5,50 voor partners van leden) resulteerde per saldo een gemiddelde
contributieopbrengst van € 13,67 per lid (in 2015: € 13,54).
De totale contributie-opbrengst bleef tov 2015 vrijwel op gelijk niveau. Gemeten naar de begroting werd 96,5% gerealiseerd.
Het uiteindelijk financiële resultaat eindigde per saldo vrijwel in lijn met de begroting (tekort van 760€).
De baten
De baten eindigden op het begrote niveau doordat de lager dan begrote contributie-opbrengst vrijwel geheel werd gecompenseerd door een hogere opbrengst aan vacatiegelden.
De lasten
De lasten (excl. de post nieuw beleid) kwamen per saldo uit op 94% van de
begrote uitgaven door t.o.v. de begroting minder-uitgaven bij de posten Besturen (-12%), Algemene Ledenvergadering (-22%), Communicatie (-21%) en
Administratie (-24%). Voor de niet-begrote uitgave van de belactie e-adressen behoefde daardoor ook geen beroep te worden gedaan op het fonds Bijzondere Activiteiten.
Staat van baten en lasten 2016
BELANGENORGANISATIE
PENSIOENGERECHTIGDEN PFZW
Begroting 2016
Realisatie 2016
Verschil Begroting Realisatie
Realisatie 2015 *
Baten
1 Contributies
Individuele lidmaatschappen Collectieve lidmaatschappen Subtotaal
39.000 2.990 41.990
37.625 2.935 40.560
-/- 1.430
40.651
2 Overige Opbrengsten
Vacatiegelden PFZW & PGGM & Co Convenants vergoeding
Subtotaal
5.750 17.500 23.250
7.421 17.500 24.921
+/+ 1.671
24.542
3. Renteopbrengst
900
523
-/- 377
981
4. Fonds Bijzondere Activiteiten (onttrekking)
20.000
-/- 20.000
-
Totaal Baten
86.140
66.004
-/- 20.136
66.174
Lasten
1. Besturen Reiskosten
Vrijwilligersvergoedingen Vergaderingen
Commissies Overig Subtotaal
9.100 8.400 1.200 500 1.000 20.200
7.037 9.250 845 56 17.188
+/+ 3.012
14.736
2. Algemene Ledenvergadering
5.000
3.903
+/+ 1.097
4.822
3. Administraties Ledenadministratie Bankkosten
Jaarrekening
Financiële administratie Belactie e-adressen Subtotaal
1.500 900 250 1.250 - 3.900
879 845 - 1.304 7.567 10.595
-/- 6.695
3.903
4. Communicatie Ons Pensioen Redactie OP Nieuwsbrieven Website Subtotaal
Begroting 2016 20.500 1.500 6.000 5.000 33.000
Realisatie 2016 18.300 1.402 3.734 2.669 26.105
Verschil Begroting Realisatie
+/+ 6.895
Realisatie 2015
28.831
5. Lidmaatschappen NVOG
SOI (e.a.) Subtotaal
8.640 400 9.040
8.583 390 8.973
+/+ 67
10.004
6. Nieuw Beleid Ledenwerving & PR
15.000
+/+ 15.000
-
Totaal Lasten
86.140
66.764
+/+ 19.376
62.296
Saldo Baten & Lasten - -/- 760
-/- 760
+/+ 3.878
* De realisatie 2015 is hier omwille van vergelijkbaarheid weergegeven cf. de nieuwe rekening- indeling die sinds 2016 wordt gebruikt. Zij wijkt daarmee af van de indeling in het jaarrekening 2015
Balans per 31 december 2016
BALANS per 31-12-2015 31-12-2016
Aktiva
1. Liquide middelen
2. Spaarrekeningen
3. Debiteuren
4. Inventaris
5. Waarborgsom
Totaal
12.860 101.467 3.128 0 15 117.470
1.777 107.490 4.167 0 15 113.449
Passiva
1.Eigen Vermogen
2.Fonds Bijzonder Activiteiten 3.Crediteuren
4. Vooruitontvangen contributie Totaal
84.798 27.794 4.752 126 117.470
84.037 27.794 1.576 42 113.449
De in de Balans opgenomen verplichtingen zijn volledig. Er zijn geen andere verplichtingen.
Aanvullende informatie is opgenomen onder "Toelichting bij de Balans" en "Toelichting bij de rekening van baten en lasten".
Vastgesteld in de bestuursvergadering van 23 mei 2017.
P. Patijn C. Michielse J. Dijkstra
Voorzitter Secretaris Penningmeester
Toelichting Balans per 31 dec. 2016.
Ad. Aktiva
1. Liquide middelen ING-bank €1.777
2. Spaarrekeningen
Totaal €107.490 verdeeld over spaarrekeningen bij ING-bank € 5.522, Moneyyou €61.196, Robeco €27.716, Credit Europe Bank €13.055
3. Debiteuren
In 2017 ontvangen achterstallige contributies 2016 €265,50 Vacatiegelden PFZW/PGGM 2016 € 3.901
4. Inventaris
De vereniging beschikt niet over een inventaris
5. Waarborgsom:
Waarborgsom voor het gebruik antwoordnummer bedraagt € 15,--.
Ad Passiva
1. Eigen vermogen
Per 1 jan. 2016 €84.798; toegevoegd negatief resultaat 2016 €760 maakt per 31 dec. 2016
€84.038
2. Fonds Bijzondere activiteiten Per 1 jan. €27.794; geen mutaties
3. Crediteuren
Per 1 jan. nog te betalen declaraties en facturen totaal €1.576
4. Vooruitontvangen contributies
Eind 2016 vooruitbetaalde contributies voor 2017 ad. 42€
Toelichting Staat van Baten en Lasten 2016
Ad Baten 1.Contributies
Van 2.752 leden werd € 37.625 ontvangen. Door vrijwillige verhogingen van de minimum- contributie van €11 kwam het gemiddeld betaalde contributiebedrag uit op € 13,67 De collectieve lidmaatschappen van resp. A&O en Ned. Bond Predikanten kwamen volgens afspraak uit op €2.935.
2. Overige opbrengsten
Hieronder zijn begrepen de ontvangen vacatievergoedsingen van PFZW en PGGM totaal € 7.421, alsmede de vaste vergoeding ad. € 17.500 in gevolge de afspraken daartoe gemaakt in de Stichting van de Arbeid met PFZW over de te vergoeden kosten in de sfeer van
vergaderingen en (leden)communicatie.
3. Rente-opbrengst
Door de dalende rente nam de rente-opbrengt ad €523 t.o.v. 2015 af met €458
4. Fonds Bijzondere activiteiten
Het begrote bedrag ad. €20.000 behoefde niet te worden aangesproken.
Ad Lasten 1. Besturen
De totale bestuurskosten ad. €17.188 namen t.o.v. 2015 af met €2.452 door minder
reiskosten en lagere vergaderkosten. De vaste vrijwilligersvergoedingen ad. €9.250 kwamen
€850 hoger uit dan begroot.
2. Algemene Ledenvergadering
Door een lichte versobering van het horeca-deel namen deze kosten ad. €3.903 met €919 af t.o.v. 2015
3. Administraties
Onder deze post zijn ondergebracht de kosten van twee grotendeels geautomatiseerde administraties (totaal €2.183), de bankkosten (€845) en kosten van de eenmalige belactie om de e-adressen van de leden te achterhalen (totale kosten €7.567). Exclusief de belactie kwamen de totale kosten €875 lager uit dan in 2015.
4. Communicatie
Onder deze post zijn de kosten van het ledenblad ‘Ons Pensioen’ (6 uitgaven resulteerde incl. redactie-kosten in €19.702), de digitale Nieuwsbrief (7 uitgaven kostten in totaal
€3.714) en de kosten van de website (€2.669) ondergebracht. De totale kosten bleven
€2.726 onder het niveau van 2015
5. Lidmaatschappen
De lidmaatschapsbijdragen aan NVOG (€8.583) en SOI (€390) worden jaarlijks via vaste sleutels gebaseerd op de ledentallen vastgesteld.
6. Nieuw Beleid
Het begrote bedrag ad. € 15.000 behoefde ondanks bijv. het initiatief belactie e-adressen niet te worden aangesproken.
