Deutsche Bank Global Transaction Banking. Internet Bankieren. Betalingen en incasso s invoeren.

(1)

www.deutschebank.nl

Internet Bankieren

Betalingen en incasso’s invoeren

(2)

Betalingen en incasso’s invoeren

Betalingen en incasso’s ingeven doet u via het menu links op het scherm.

Inhoud

1. Nieuwe transactie aanmaken 3

1.1. SEPA-betaling 6

1.2. SEPA-betaling in bulk 7

1.3. SEPA-incasso 9

1.4. Internationale betaling 11

1.5. Periodieke overboeking 14

1.6. Spoedbetaling 15

2. Begunstigden en betalers beheren 17

3. Templates gebruiken 21

4. Concepten bekijken en bewerken 22

5. Tips om transacties in te voeren 24

(3)

1. Nieuwe transactie aanmaken

Internet Bankieren ondersteunt de volgende types transacties:

 Europese overboeking (SEPA)

 Europese incasso (SEPA)

 Internationale overboeking

 Acceptgiro

 Spoedbetaling Let op!

Om incasso’s te kunnen ingeven, heeft u een incasso-contract nodig met Deutsche Bank

Afhankelijk van het type transactie dat u kiest, past Internet Bankieren de velden aan die u dient in te geven.

Bovendien kunt u SEPA-betalingen in bulk ingeven. Zo kunt u meerdere transacties voor één rekening groeperen. Deze kunnen dan in één keer geautoriseerd worden.

Zo start u:

1 Klik onder Betaling en Incasso op Nieuw.

2 De tab Nieuw opent.

(4)

Zo maakt u de transactie aan:

1 U kiest:

1 het type transactie dat u wenst aan te maken 2 de opdrachtgevende rekening

3 eventueel een template (een model voor een transactie)

2 Afhankelijk van het type transactie vult u de details van de transactie aan. U heeft de keuze uit:

Een SEPA-betaling: u voert één Europese betaling in

Een SEPA-betaling in bulk: u voert meerdere Europese

betalingen vanaf dezelfde rekening tegelijk in, zodat deze samen geautoriseerd en verwerkt kunnen worden

Een SEPA-incasso: u voert een Europese incasso in (altijd in bulk)

Een internationale betaling: u voert één internationale betaling in

Een periodieke overboeking: u voert een Europese of

internationale betaling in die volgens uw voorkeuren automatisch herhaald wordt

(5)

Een spoedbetaling: u voert een binnenlandse betaling in die onmiddellijk wordt uitgevoerd door de bank.

3 U vult de gegevens van de begunstigde of de betaler in.

Via kunt u een begunstigde of betaler toevoegen aan uw adresboek, wijzigen of opzoeken.

Meer informatie in hoofdstuk 2: Begunstigden en betalers beheren.

Tip

Velden met een gele achtergrond en * zijn verplicht.

Via gaat u één stap terug. Wanneer u bijvoorbeeld gegevens van een transactie ingeeft en op Reset klikt, worden die gegevens gewist. Uw keuze van transactie blijft behouden.

4 U kiest hoe u de transactie verder wenst te verwerken:

 Opslaan en nieuwe maken: de transactie wordt doorgestuurd voor autorisatie en u kunt meteen een transactie invoeren van hetzelfde type.

 Concept opslaan: de transactie wordt opgeslagen als concept (voorlopig). U krijgt een melding als de transactie succesvol is opgeslagen en u blijft in de tab Nieuw.

U kunt de transactie later afmaken en de resterende gegevens invoeren onder de tab Concepten.

 Opslaan als template: er opent een pop-up venster. Hierin kunt u de template een code en omschrijving geven. Klik op Opslaan om de transactie op te slaan als template. U krijgt een melding als de template succesvol is opgeslagen en u blijft in de tab Nieuw. U kunt vanaf nu de gegevens van de transactie als

template opvragen als u een nieuwe transactie maakt.

 Gereed voor autorisatie: de transactie wordt doorgestuurd voor autorisatie en u gaat onmiddellijk naar de pagina Controleren en autoriseren.

Tip

De opties Concepten opslaan en Opslaan als template vindt u door te klikken op het pijltje op de knop Opslaan en nieuwe maken:

(6)

1.1. SEPA-betaling

Een SEPA-betaling is een Europese betaling en is vanaf 1 februari 2014 standaard om alle Europese betalingen uit te voeren, dus ook betalingen binnen Nederland.

Voor een SEPA-betaling dient u de IBAN en BIC van de begunstigde te kennen.

Klik op en kies een rekening om een SEPA-betaling in te voeren. Nu verschijnt het formulier voor een SEPA-betaling.

Geef de details van de betaling in:

Betalingswijze De betalingswijze is een overboeking of acceptgiro.

Uitvoeringsdatum Dit is de datum waarop de betaling wordt uitgevoerd door de bank.

Agendeerdatum Dit is de datum waarop de betaling naar de bank wordt doorgestuurd. U vult de agendeerdatum alleen in als u de betaling al wel wilt invoeren maar pas op een latere datum naar de bank wilt sturen.

De agendeerdatum moet op of voor de uitvoeringsdatum liggen.

Na deze datum kunt u de betaling niet meer wijzigen of annuleren.

Bedrijfscategorie Als u wilt, kunt u hier een bedrijfscategorie selecteren. Dit is een optioneel veld waar u de reden van betaling kunt ingeven.

Geef de details van de begunstigde in:

Onderaan de pagina geeft u het bedrag en de details van de begunstigde in:

Referentie opdrachtgever/

bedrag

Het bedrag van de betaling en de muntsoort. Deze is gelinkt aan de muntsoort van de rekening die u heeft geselecteerd. Voor SEPA-betalingen kunnen enkel eurorekeningen geselecteerd worden.

Begunstigde Hier geeft u de gegevens van de begunstigde in.

Optioneel kunt u ook het adres ingeven. Internet Bankieren controleert of de gegevens in de verplichte velden correct zijn.

Via de uitklaplijst Code kunt u een begunstigde uit uw adresboek oproepen.

(7)

Om snel een begunstigde of betaler te vinden, kunt u de naam en/of code beginnen te typen. Internet Bankieren toont de treffers zodra u begint te typen.

Via kunt u een begunstigde toevoegen aan uw adresboek, wijzigen of opzoeken.

Ongestructureerde overmakingsdetails

Hier kunt u de omschrijving van de betaling voor de begunstigde ingeven.

Gestructureerde overmakingsdetails

Hier kunt u een gestructureerde omschrijving van de betaling ingeven.

1.2. SEPA-betaling in bulk

Met een SEPA-betaling in bulk kunt u verschillende Europese betalingen tegelijkertijd invoeren.

Klik op en kies een rekening om een SEPA-betaling in bulk in te voeren.

Nu verschijnt het formulier voor een SEPA-betaling in bulk.

Geef de details van de bulkopdracht in:

Bulkreferentie Hier vult u de referentie aan die u aan uw bulkopdracht wilt geven.

Agendeerdatum Dit is de datum waarop de betaling naar de bank wordt doorgestuurd. U vult de agendeerdatum alleen in als u de betaling al wel wilt invoeren maar pas op een latere datum naar de bank wilt sturen. De agendeerdatum moet op of voor de uitvoeringsdatum liggen.

Totaalbedrag Hier ziet u het totale bedrag van alle betalingen.

(8)

Maximumbedrag Hier ziet u het bedrag van de hoogste betaling in het bestand.

Totaal aantal transacties Hier ziet u het aantal betalingen in bulk.

Status Hier ziet u de status van de betaling.

Onderaan de pagina voegt u de betalingen toe.

1

Klik op .

Er opent een nieuw venster, waarin u het bedrag en de gegevens van de begunstigde kunt invoeren (net zoals bij een eenmalige SEPA-betaling).

(9)

Tip

Met het veld Code kunt u een begunstigde uit het adresboek selecteren. Om snel een begunstigde of betaler te vinden, kunt u de naam en/of code beginnen te typen.

Internet Bankieren toont de treffers zodra u begint te typen.

2 Wanneer u klaar bent met het invoeren van de gegevens, klikt u op:

om verder te gaan en een volgende betaling in te voeren.

om de informatie op te slaan en het venster te sluiten.

Tip

Wilt u een reeds toegevoegde betaling bewerken of wissen? Selecteer dan de betaling in de lijst en klik op of .

1.3. SEPA-incasso

Klik op en kies een rekening om een SEPA-incasso in te voeren. Nu verschijnt het formulier voor een SEPA-incasso. Een SEPA-incasso is altijd in bulk.

Let op!

Om incasso’s te kunnen ingeven, heeft u een aparte overeenkomst nodig met Deutsche Bank.

Geef de details van de incasso-opdracht in:

Type incasso Kies het type incasso dat u wil gebruiken: B2B of Core. B2B is een zakelijke incasso (bedrijven), Core is een normale incasso (consumenten).

Type reeks Hier geeft u aan om welk type reeks het gaat:

eenmalig, eerste, laatste of terugkerend.

Bulkreferentie Hier vermeldt u de referentie die u aan uw SEPA- incasso wilt geven.

Vervaldatum Dit is de datum waarop de incasso wordt uitgevoerd door de bank.

(10)

Agendeerdatum Dit is de datum waarop de incasso naar de bank wordt doorgestuurd. U vult de agendeerdatum alleen in als u de incasso al wel wilt invoeren maar pas op een latere datum naar de bank wilt sturen.

Na deze datum kunt u de incasso niet meer wijzigen of annuleren.

Totaalbedrag Hier ziet u het totale bedrag van alle incasso’s.

Maximumbedrag Hier ziet u het bedrag van de hoogste incasso in het bestand.

Totaal aantal transacties Hier ziet u uit hoeveel transacties de opdracht bestaat.

Status Hier ziet u de status van de incasso.

Geef de details van de incasso in:

Onderaan de pagina voegt u de incasso’s toe.

1

Klik op .

Er opent een nieuw venster, waarin u het bedrag en de gegevens van de betaler kunt invoeren.

U vult de velden in zoals u dat bij een SEPA-betaling zou doen. Enkel het onderdeel Details machtiging is specifiek voor een incasso:

 Machtigings-id: een door uzelf bepaald uniek kenmerk dat uit maximaal 35 tekens bestaat, bijvoorbeeld een klant-, contract- of polisnummer.

 Incassant-id: deze code staat vermeld op het incasso-contract.

Tip

Indien u het incassant-id bij Administratie invult en opslaat, wordt deze

automatisch ingevuld bij het aanmaken van een nieuwe incasso en hoeft u deze niet meer handmatig in te geven. Voor meer informatie, raadpleeg de handleiding Administratie.

 Ondertekeningsdatum machtiging: deze datum staat vermeld op het incasso- contract.

Let op!

Vanaf 1 februari 2014 is een SEPA-incasso standaard om alle Europese incasso’s uit te voeren. Voor bestaande CORE-incasso’s die zijn omgezet naar SEPA, geldt een vaste datum: 1 november 2009.

(11)

Tip

Met het veld Code kunt u een betaler uit het adresboek selecteren. Om snel een begunstigde of betaler te vinden, kunt u de naam en/of code beginnen te typen.

Internet Bankieren toont de mogelijke treffers zodra u begint te typen.

2 Als u klaar bent met het invoeren van de gegevens, klikt u op:

om verder te gaan en een volgende incasso in te voeren.

om de informatie op te slaan en het venster te sluiten.

Tip

Wilt u een reeds toegevoegde incasso bewerken of wissen, dan selecteert u de incasso in de lijst en klikt u op of .

1.4. Internationale betaling

Internationale betalingen zijn alle betalingen buiten Europa. Voor dit soort betalingen dient u de IBAN en BIC of SWIFT code van de begunstigde te kennen.

(12)

Let op!

Aan internationale betalingen zijn kosten verbonden. Voor meer informatie over deze kosten, kunt u terecht bij uw Deutsche Bank kantoor.

Klik op en kies een rekening om een internationale betaling in te voeren.

Nu verschijnt het formulier voor een internationale betaling.

Betalingswijze Kies de betalingswijze: een overboeking of een bankcheque.

Afhankelijk van de betalingswijze zijn er meer of minder opties beschikbaar.

Agendeerdatum Dit is de datum waarop de betaling naar de bank wordt doorgestuurd. U vult de agendeerdatum alleen in als u de betaling al wel wilt invoeren maar pas op een latere datum naar de bank wilt sturen.

Kosten opdracht Geef hier aan wie de kosten voor de opdracht zal dragen (uzelf, de begunstigde of gedeeld).

Normale betaling/

Spoedbetaling

Geef aan of het om een normale betaling of een spoedbetaling gaat. Een spoedbetaling is een betaling die prioriteit krijgt, zowel bij de bank van de betaler als bij de bank van de begunstigde. De betaling wordt zo snel mogelijk uitgevoerd.

Let op!

Aan spoedbetalingen zijn kosten verbonden. Voor meer informatie over deze kosten, kunt u terecht bij uw Deutsche Bank kantoor.

(13)

bedrag

Het bedrag van de betaling en de muntsoort. Deze is gelinkt aan de muntsoort van de rekening die u heeft geselecteerd.

Bij Referentie opdrachtgever kunt u vrij een eigen referentie ingeven.

Begunstigde Hier geeft u de gegevens van de begunstigde in.

Als u wilt, kunt u ook het adres ingeven. Internet Bankieren controleert of de gegevens in de verplichte velden correct zijn.

Via de uitklaplijst Code kunt u een begunstigde uit uw adresboek oproepen. Om snel een begunstigde of betaler te vinden, kunt u de naam en/of code beginnen te typen. Internet Bankieren toont de treffers zodra u begint te typen.

Bank begunstigde Minimaal dient u hier de BIC of SWIFT-code van de bank van de begunstigde in te geven. Indien u de BIC of SWIFT code niet kent, kunt u deze zoeken via de zoekfunctie. U kunt bijvoorbeeld de naam en de plaats van de bank ingeven. Internet Bankieren geeft dan de mogelijke treffers.

Betalingsdetails Hier kunt u de omschrijving van de betaling voor de begunstigde ingeven.

Indien gewenst kunt u nog Speciale instructies met de betaling meegeven.

Geef indien relevant een Intermediary Bank op. De Intermediary Bank werkt als een tussenpersoon: het bedrag wordt eerst van uw rekening naar deze bank overgeboekt en wordt pas daarna overgeboekt naar de begunstigde. Of een Intermediary Bank vereist is, hangt af van de bank van de begunstigde.

(14)

1.5. Periodieke overboeking

Via een periodieke overboeking stelt u een SEPA-betaling in die automatisch op regelmatige tijdstippen wordt uitgevoerd. Een periodieke overboeking is niet mogelijk voor een internationale betaling.

Klik op en kies een rekening om een periodieke overboeking in te voeren.

Nu verschijnt het formulier voor een periodieke overboeking.

Begindatum Kies de datum waarop de periodieke overboeking voor het eerst moet worden uitgevoerd.

Einddatum Kies de datum tot wanneer de periodieke overboeking moet worden uitgevoerd.

Frequentie Selecteer hoe vaak de periodieke overboeking moet worden uitgevoerd.

Indicatie voor officiële feestdag Geef aan of de betaling – als de periodieke overboeking op een officiële feestdag (bank holiday) valt – voor (‘Vorige werkdag’) of na

(‘Volgende werkdag’) die feestdag uitgevoerd moet worden.

Uitzonderingsperiode U kunt een periode instellen waarin de periodieke overboeking niet wordt uitgevoerd.

Als u Uitzonderingsperiode selecteert, dan kunt u het begin en het einde van een eenmalige

uitzonderingsperiode invoeren.

Selecteert u Elk jaar herhalen, dan kunt u de periode aangeven waarin de periodieke overboeking elk jaar wordt onderbroken.

(15)

Geef de details van de begunstigde in

bedrag

Het bedrag van de betaling en de muntsoort. Deze is gelinkt aan de muntsoort van de rekening die u heeft geselecteerd. Voor periodieke overboekingen kunnen enkel eurorekeningen geselecteerd worden.

Begunstigde Hier geeft u de gegevens van de begunstigde in. U kunt ook het adres ingeven. Internet Bankieren controleert of de gegevens in de verplichte velden correct zijn. Via de uitklaplijst Code kunt u een begunstigde uit uw adresboek oproepen. Om snel een begunstigde of betaler te vinden, kunt u de naam en/of code beginnen te typen. Internet

Bankieren toont de treffers zodra u begint te typen.

Ongestructureerde overmakingsdetails

Hier vermeldt u de omschrijving van de betaling voor de begunstigde.

Gestructureerde overmakingsdetails

Hier vermeldt u een gestructureerde omschrijving van de betaling.

1.6. Spoedbetaling

Via een spoedbetaling geeft u een binnenlandse betaling in die onmiddellijk door de bank wordt uitgevoerd.

Let op!

Betalingen moeten voor 16u30 naar de bank verstuurd worden om op dezelfde dag verwerkt te kunnen worden. Betalingen die na 16u30 verstuurd worden, worden de volgende dag verwerkt.

Aan spoedbetalingen zijn kosten verbonden. Voor meer informatie over deze kosten, kunt u terecht bij uw Deutsche Bank kantoor.

(16)

Klik op en kies een rekening om een spoedbetaling in te voeren. Nu verschijnt het formulier voor een spoedbetaling.

Betalingswijze Kies de betalingswijze die u wil gebruiken. Spoedbetaling is de enige optie voor een spoedbetaling.

Uitvoeringsdatum Dit is de datum waarop de betaling wordt uitgevoerd door de bank. Voor een spoedbetaling laat u deze staan op de datum van vandaag.

Onderaan de pagina geeft u het bedrag in en de details van de begunstigde:

bedrag

Het bedrag van de betaling en de muntsoort. Deze is gelinkt aan de muntsoort van de rekening die u heeft geselecteerd. Voor spoedbetalingen kunnen enkel eurorekeningen geselecteerd worden.

Bij Referentie opdrachtgever kunt u vrij een eigen referentie ingeven.

Begunstigde Hier geeft u de gegevens van de begunstigde in. Als u wilt, kunt u ook het adres ingeven. Het systeem controleert of de gegevens in de verplichte velden correct zijn.

Via de uitklaplijst Code kunt u een begunstigde uit uw adresboek oproepen. Om snel een begunstigde of betaler te vinden, kunt u de naam en/of code beginnen te typen.

Internet Bankieren toont de treffers zodra u begint te typen.

Bank begunstigde Minimaal dient u hier de BIC of SWIFT-code van de bank van de begunstigde in te geven. Indien u de BIC of SWIFT code niet kent, kunt u deze zoeken via de zoekfunctie. U kunt bijvoorbeeld de naam en de plaats van de bank

ingeven. Internet Bankieren geeft dan de mogelijke treffers.

Betalingsdetails Hier kunt u de omschrijving van de betaling voor de begunstigde ingeven.

(17)

2. Begunstigden en betalers beheren

Als u vaak transacties invoert met dezelfde begunstigden of betalers, dan kunt u deze opslaan in een adresboek. Dan kunt u bij het aanmaken van een nieuwe transactie de gegevens van deze persoon met één muisklik invoeren.

U kunt uw begunstigden en betalers beheren via het menu Beheren > Adresboek, maar ook rechtstreeks via het veld Code terwijl u een transactie ingeeft. In dit hoofdstuk bespreken we deze laatste.

Voor meer informatie over het adresboek, raadpleegt u de handleiding Beheren.

Zo kiest u een begunstigde of betaler:

Voor elk type transactie kunt u een begunstigde of betaler uit uw adresboek selecteren. U hoeft dan verder geen gegevens meer in te geven. Dat werkt zo:

1 Klik op het pijltje in het veld Code.

U ziet een selectielijst waaruit u een begunstigde of betaler uit uw adresboek kunt kiezen.

2 Selecteer de gewenste begunstigde of betaler.

De velden van de begunstigde of betaler worden nu ingevuld met de informatie uit uw adresboek.

Tip

Om snel een begunstigde of betaler te vinden, kunt u ook de naam en/of code beginnen te typen in het vak Code. Internet Bankieren toont de treffers zodra u begint te typen.

OF

1 Klik op .

Er verschijnt een pop-up waarin u kunt zoeken op verschillende zoektermen.

(18)

2 Geef de gewenste zoektermen in en klik op Zoeken.

Er verschijnt een lijst met alle treffers.

3 Vink het selectievakje aan van de begunstigde of betaler die u zoekt en klik op OK.

De velden van de begunstigde of betaler worden nu ingevuld met de informatie uit uw adresboek.

(19)

Zo kunt u de details van een begunstigde of betaler aanpassen:

Nadat u een begunstigde of betaler uit het adresboek heeft geselecteerd, kunt u de details nog aanpassen. Dat gaat als volgt:

1 Klik op .

U ziet een pop-up waarin u de details van een begunstigde of betaler kunt aanpassen.

2 Wijzig de gegevens van de begunstigde of betaler en klik op Begunstigde toevoegen. Velden met * zijn verplicht.

De begunstigde of betaler is nu gewijzigd. U keert terug naar de tab Nieuw.

(20)

Zo voegt u een begunstigde of betaler toe aan uw adresboek:

Voor elk type transactie kunt u een begunstigde of betaler aan uw adresboek toevoegen. Dat gaat als volgt:

1 Klik op .

Er verschijnt een pop-up waarin u alle details voor een begunstigde of betaler kunt ingeven. De gegevens die u al in de tab Nieuw heeft ingevuld, worden automatisch overgenomen.

2 Vul de gegevens van de begunstigde of betaler in en klik op Begunstigde toevoegen. Velden met * zijn verplicht.

De begunstigde of betaler is nu toegevoegd aan uw adresboek en u keert terug naar de tab Nieuw.

Zo kunt u begunstigden en betalers beheren:

Een overzicht van al uw begunstigden en betalers vindt u onder Beheren >

Adresboek. Hier kunt u personen toevoegen, verwijderen en wijzigen.

Hier leest u meer over in de handleiding Beheren.

(21)

3. Templates gebruiken

Als u vaak met dezelfde gegevens een transactie invoert, kunt u deze opslaan in een template. Wanneer u deze gebruikt voor een nieuwe transactie, worden de gegevens uit de template automatisch ingevoerd in de transactie.

Zo kiest u een template:

Voor elk type transactie kunt u een template kiezen in de lijst .

Zo maakt u een template aan:

Wanneer u een betaling of incasso aanmaakt, kunt u uw ingevoerde gegevens opslaan als template.

Nadat u de gegevens heeft ingevoerd, klikt u op het pijltje van Opslaan en nieuwe maken. U ziet nu de volgende opties:

Wanneer u de optie Opslaan als template kiest, opent er een pop-up venster waarin u de template een code en omschrijving kunt geven. Klik op Opslaan om de

transactie op te slaan als template. U krijgt een melding als de template succesvol opgeslagen is. U blijft in de tab Nieuw.

U kunt vanaf nu de gegevens van de transactie als template inladen, als u een nieuwe transactie maakt.

Zo beheert u een template:

Een overzicht van al uw templates vindt u onder Beheren > Templates. Hier kunt u templates verwijderen en wijzigen. Hierover leest u meer in de handleiding Beheren.

(22)

4. Concepten bekijken en bewerken

Transacties die niet volledig ingevoerd zijn, kunt u opslaan als concept. Op elk moment kunt u uw opgeslagen transacties bekijken, aanpassen en doorsturen voor autorisatie.

Let op!

Als u tijdens het invoeren van een nieuwe transactie op de tab Concepten klikt, gaan de gegevens verloren die u al heeft ingevoerd in de tab Nieuw.

Zo start u:

1 Klik onder Betaling en Incasso op Nieuw.

2 De tab Nieuw opent. Klik op de tab Concepten.

Zo werkt u een concept af:

1 Klik op naast de transactie die u wenst af te maken. Klik vervolgens op de Bewerken-knop die dan verschijnt.

2 De transactie opent in de tab Nieuw. U kunt deze nu afmaken.

(23)

Zo verwijdert u een concept

1 Selecteer de check box voor de transactie(s) die u wenst te verwijderen. Klik vervolgens op onderaan de pagina.

2 De transacties zijn nu verwijderd.

(24)

5. Tips om transacties in te voeren

U geeft vaak dezelfde transactie in?

Dan raden wij u aan om te werken met een template of een periodieke overboeking:

 Gebruik een template als u vaak dezelfde transactie uitvoert, maar niet op regelmatige tijdstippen. Met een template hoeft u niet telkens de gegevens in te voeren.

Meer informatie in hoofdstuk 3: Templates gebruiken.

 Gebruik een periodieke overboeking als u op regelmatige tijdstippen dezelfde betaling uitvoert. Met een periodieke overboeking wordt de betaling automatisch uitgevoerd volgens de frequentie die u zelf ingeeft.

Meer informatie in hoofdstuk 1.5: Periodieke overboeking.

U wilt een transactie ingeven die pas later uitgevoerd zal worden?

U kunt een transactie al ‘klaarzetten’ voor een latere datum. U kunt hiervoor een agendeerdatum of uitvoerdatum invoeren.

 Uitvoeringsdatum: op deze datum wordt de transactie door de bank uitgevoerd.

De transactie wordt al verstuurd naar de bank. U kunt de transactie niet meer wijzigen.

 Agendeerdatum: op deze datum wordt de transactie naar de bank verstuurd. Tot deze datum kunt u de transactie nog wijzigen. U vindt de transacties terug in de tab Gepland in het menu Betalingen en incasso’s > Controleren en autoriseren.

U heeft niet alle informatie om de transactie in te voeren?

Sla dan uw transactie op als concept.

U kunt uw transactie al wel gedeeltelijk invullen en vervolgens opslaan. Wanneer u achteraf over de resterende gegevens beschikt, kunt u het concept completeren en doorsturen voor autorisatie.

Meer informatie in hoofdstuk 4: Concepten bekijken en bewerken.