Dutch National Risk Assessment on Terrorist Financing 2019 Background
Bijlage 6 Resultaten expertmeetings
Eerste expertmeeting
Tabel B6.1 Dreigingen met grootste potentiële impact (volgens de 1e
identificatieronde)
Dreigingen Aantal experts
Middelen van de staat zoals een uitkering of studiefinanciering (al dan niet frauduleus verkregen) 9 Via goede doelen zonder rechtsvorm/crowd funding (oa middels sociale media) 7 Giften van religieuze/non profit organisaties (legaal dan wel crimineel verkregen) 7
Ondergronds bankieren 5
Via non profit organisaties / stichtingen 5
Giften en leningen van particulieren waaronder familie/vrienden (legaal dan wel crimineel verkregen)
5 Eigen middelen: salaris of spaargeld (legaal dan wel crimineel verkregen) 5
Trade-Based als waardeverplaatsingsmethode 4
Middelen uit eigen onderneming (legaal dan wel crimineel verkregen) 4
Financiering via nieuwe vormen van betaalmiddelen 3
Betalingen/verwervingen via online platforms/payment service providers 3
Administratieve verhullingsmethoden 3
Financiering met (grootwaarde)producten (goud, juwelen, auto’s e.d.), al dan niet door middel van grensoverschrijding
3 Financiering met betaalkaarten (prepaidkaarten, telefoonkaarten, e.d.) 3
Financiering met virtuele valuta’s 3
Financiering door middel van girale geldtransactie via vergunde banken 3 Financiering met contant geld via onvergunde betaaldienstverleners 3
Financiering met contant geld via vergunde betaaldienstverleners 3
Financiering met contant geld via onvergunde banken 3
Financiering met contant geld via vergunde banken 3
Financiering door middel van girale geldtransactie via vergunde betaaldienstverleners 2 Financiering met contant geld zonder gebruik van kanaal (fysieke overhandiging financiële
middelen), al dan niet door middel van grensoverschrijding
2
Via geldkoeriers of ‘money mules’ 1
Financiering via illegale handel (zoals sigarettenhandel) 0
Via profit organisaties / ondernemingen 0
Via derdengeldenrekeningen (via notarissen of advocaten) 0
Financiering door middel van girale geldtransactie via onvergunde betaaldienstverleners 0 Financiering door middel van girale geldtransactie via onvergunde banken 0 Leningen bij financiële instellingen (legaal dan wel crimineel verkregen) 0
Tabel B6.2 Dreigingen met grootste potentiële impact (volgens de 2e
definitieve identificatieronde)
Dreigingen Aantal experts
Via goede doelen zonder rechtsvorm/crowd funding (oa middels sociale media) 8 Middelen van de staat zoals een uitkering of studiefinanciering (al dan niet frauduleus verkregen) 8 Giften van religieuze/non profit organisaties (legaal dan wel crimineel verkregen) 8
Via non profit organisaties / stichtingen 7
Trade-Based als waardeverplaatsingsmethode 6
Ondergronds bankieren 6
Giften en leningen van particulieren waaronder familie/vrienden (legaal dan wel crimineel verkregen)
5 Middelen uit eigen onderneming (legaal dan wel crimineel verkregen) 5 Eigen middelen: salaris of spaargeld (legaal dan wel crimineel verkregen) 5 Betalingen/verwervingen via online platforms/payment service providers 4
Financiering met virtuele valuta’s 4
Administratieve verhullingsmethoden 3
Financiering met contant geld zonder gebruik van kanaal (fysieke overhandiging financiële middelen), al dan niet door middel van grensoverschrijding
3 Financiering met contant geld via onvergunde betaaldienstverleners 3
Financiering met contant geld via vergunde betaaldienstverleners 3
Financiering via nieuwe vormen van betaalmiddelen 2
Financiering met betaalkaarten (prepaidkaarten, telefoonkaarten, e.d.) 2 Financiering door middel van girale geldtransactie via vergunde banken 2
Financiering met contant geld via vergunde banken 2
Via geldkoeriers of ‘money mules’ 1
Financiering met (grootwaarde)producten (goud, juwelen, auto’s e.d.), al dan niet door middel van grensoverschrijding
1 Financiering door middel van girale geldtransactie via vergunde betaaldienstverleners 1
Financiering met contant geld via onvergunde banken 1
Tweede expertmeeting
Tabel B6.3 Gemiddelde potentiële impact per tf-dreiging (volgens de 1e
inschattingsronde)*
Dreigingen Niveau potentiële impact
(schaal van 0-100)
Aantal experts
A B C D E F Gemiddeld
Verwerving van en/of financiering met middelen verkregen via fraude (horizontaal en verticaal)
65 67 54 69 64 62 64 7
Verwerving en/of financiering via stichtingen of andere rechtsvormen (charitatief, religieus, educatief) in Nederland
66 81 53 64 51 60 63 7
Verwerving en/of financiering via stichtingen of andere rechtsvormen (charitatief, religieus, educatief) in buitenland
62 62 62 58 49 45 57 6
Verplaatsing via ondergronds bankieren 41 72 39 62 67 52 55 7
Verplaatsing (fysiek) van contant geld 52 66 36 55 51 47 52 7
Verwerving van en/of financiering met middelen verkregen via ‘goede doelen’ zonder rechtsvorm (bijv. via
crowdfunding)
56 62 39 45 51 41 50 6
Verwerving van en/of financiering met giften of leningen van particulieren waaronder familie/vrienden
54 75 45 34 31 47 49 7
Verplaatsing via al dan niet fictieve goederenstromen
40 61 36 55 51 49 48 7
Verwerving en/of financiering via online platforms/payment service providers
51 56 34 41 62 46 48 6
Verwerving van en/of financiering met legaal verkregen eigen middelen (bijv. salaris, uitkering, studiefinanciering)
64 69 45 37 29 36 48 7
Verwerving van, verplaatsing van en/of financiering met virtuele valuta’s
38 41 37 47 64 46 45 7
Verwerving van en/of financiering met middelen verkregen uit eigen onderneming
38 37 31 29 36 28 33 7
* Hierbij geldt dat A t/m F voor de MCA-criteria staan. A: Prevalentie terroristische activiteiten in Nederland, B: Prevalentie terroristische activiteiten in buitenland, C: Vermindering subjectieve veiligheid, D: Ondermijning gezag, E: Aantasting financiële sector, en F: Inbreuk imago Nederland in buitenland.
Tabel B6.4 Gemiddelde potentiële impact per tf-dreiging (volgens 2e
definitieve inschattingsronde)*
Dreigingen Niveau potentiële impact
(schaal van 0-100)
Aantal experts
A B C D E F Gemiddeld
Verwerving en/of financiering via stichtingen of andere rechtsvormen (charitatief, religieus, educatief) in Nederland
73 84 53 64 51 60 65 7
Verwerving van en/of financiering met middelen verkregen via fraude (horizontaal en verticaal)
67 67 54 69 64 62 64 7
Verwerving en/of financiering via stichtingen of andere rechtsvormen (charitatief, religieus, educatief) in buitenland
68 62 62 58 49 45 58 6
Verplaatsing via ondergronds bankieren 41 72 39 62 67 52 55 7
Verwerving van en/of financiering met legaal verkregen eigen middelen (bijv. salaris, uitkering, studiefinanciering)
81 69 45 39 29 37 52 7
Verplaatsing (fysiek) van contant geld 52 66 36 55 51 47 52 7
Verwerving van en/of financiering met giften of leningen van particulieren waaronder familie/vrienden
66 75 45 34 31 43 51 7
Verwerving van en/of financiering met middelen verkregen via ‘goede doelen’ zonder rechtsvorm (bijv. via crowdfunding)
56 62 39 45 51 41 50 6
Verplaatsing via al dan niet fictieve goederenstromen
41 61 36 55 51 49 49 7
Verwerving en/of financiering via online platforms/payment service providers
51 56 34 41 62 46 48 6
Verwerving van, verplaatsing van en/of financiering met virtuele valuta’s
38 41 37 47 64 46 45 7
Verwerving van en/of financiering met middelen verkregen uit eigen onderneming
38 37 31 29 36 28 33 7
* Hierbij geldt dat A t/m F voor de MCA-criteria staan. A: Prevalentie terroristische activiteiten in Nederland, B: Prevalentie terroristische activiteiten in buitenland, C: Vermindering subjectieve veiligheid, D: Ondermijning gezag, E: Aantasting financiële sector, en F: Inbreuk imago Nederland in buitenland.
Derde expertmeeting
Tabel B6.5 Weerbaarheid totale beleidsinstrumentarium per tf-dreiging (volgens 1e inschattingsronde)
Dreigingen Gemiddelde
weerbaarheid
Spreiding Aantal experts
Verwerving van en/of financiering met middelen verkregen via fraude (horizontaal en verticaal)
53,3 26,4 6
Verwerving van en/of financiering met middelen verkregen uit eigen onderneming
47,5 25,3 6
Verplaatsing (fysiek) van contant geld 44,0 22,4 5
Verwerving van en/of financiering met giften of leningen van particulieren waaronder familie/vrienden
41,9 19,7 8
Verplaatsing via al dan niet fictieve goederenstromen 41,6 22,7 7
Verwerving en/of financiering via online platforms/payment service providers
37,9 15,1 7
Verwerving en/of financiering via stichtingen of andere rechtsvormen (charitatief, religieus, educatief) in Nederland
33,8 21,2 8
Verwerving van en/of financiering met legaal verkregen eigen middelen (bijv. salaris, uitkering, studiefinanciering)
32,6 27,5 8
Verwerving van en/of financiering met middelen verkregen via ‘goede doelen’ zonder rechtsvorm (bijv. via crowdfunding)
29,3 17,8 7
Verwerving van, verplaatsing van en/of financiering met virtuele valuta’s
27,3 21,2 7
Verplaatsing via ondergronds bankieren 27,3 24,0 7
Verwerving en/of financiering via stichtingen of andere rechtsvormen (charitatief, religieus, educatief) in buitenland
24,0 18,4 8
Gemiddelde over de 12 grootste tf-dreigingen 36,0 23,6
Tabel B6.6 Weerbaarheid totale beleidsinstrumentarium per tf-dreiging (volgens 3e definitieve inschattingsronde)
Dreigingen Gemiddelde
weerbaarheid
Spreiding Aantal experts
Verwerving van en/of financiering met middelen verkregen via fraude (horizontaal en verticaal)
49,2 22,4 6
Verwerving en/of financiering via online platforms/payment service providers
39,3 16,6 7
Verwerving van en/of financiering met middelen verkregen uit eigen onderneming
38,3 18,9 6
Verplaatsing (fysiek) van contant geld 36,0 16,2 5
Verwerving van en/of financiering met giften of leningen van particulieren waaronder familie/vrienden
35,6 17,2 8
Verplaatsing via al dan niet fictieve goederenstromen 31,6 17,8 7 Verwerving en/of financiering via stichtingen of andere
rechtsvormen (charitatief, religieus, educatief) in Nederland
31,3 18,3 8
Verwerving van en/of financiering met middelen verkregen via ‘goede doelen’ zonder rechtsvorm (bijv. via crowdfunding)
30,6 17,0 8
Verplaatsing via ondergronds bankieren 26,6 21,0 7
Verwerving en/of financiering via stichtingen of andere rechtsvormen (charitatief, religieus, educatief) in buitenland
25,8 15,9 8
Verwerving van, verplaatsing van en/of financiering met virtuele valuta’s
25,1 15,1 7
Verwerving van en/of financiering met legaal verkregen eigen middelen (bijv. salaris, uitkering, studiefinanciering)
18,3 12,0 8
Tabel B6.7 Resterende Potentiële Impact van de grootste tf-risico’s in Nederland
Risico’s RPI-score
(schaal van 0-100)
Verwerving en/of financiering via stichtingen of andere rechtsvormen (charitatief, religieus, educatief) in Nederland
44,7 Verwerving en/of financiering via stichtingen of andere rechtsvormen (charitatief,
religieus, educatief) in buitenland
43,1 Verwerving van en/of financiering met legaal verkregen eigen middelen 42,5
Verplaatsing via ondergronds bankieren 40,5
Verwerving van en/of financiering met middelen verkregen via ‘goede doelen’ zonder rechtsvorm
34,4 Verwerving van, verplaatsing van en/of financiering met virtuele valuta’s 33,7
Verplaatsing via al dan niet fictieve goederenstromen 33,3
Verplaatsing (fysiek) van contant geld 33,0
Verwerving van en/of financiering met giften of leningen van particulieren waaronder familie/vrienden
32,8 Verwerving van en/of financiering met middelen verkregen via fraude (horizontaal en
verticaal)
32,5 Verwerving en/of financiering via online platforms/payment service providers 29,3 Verwerving van en/of financiering met middelen verkregen uit eigen onderneming 20,6