STAR
FUND
PENSIOENSPAARFONDS
BELGISCH GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS MET VERANDERLIJK AANTAL RECHTEN VAN DEELNEMING,
ERKEND IN HET KADER VAN HET DERDELEEFTIJDS‐ OF HET PENSIOENSPAREN
CATEGORIE: BELEGGINGEN DIE VOLDOEN AAN DE VOORWAARDEN VAN RICHTLIJN 2009/65/EG
BEHEERREGLEMENT
1 OKTOBER 2020
Dit Beheerreglement, dat is neergelegd bij de Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten (hierna “FSMA”), regelt het doel en de werking van het Gemeenschappelijk Beleggingsfonds evenals de respectievelijke rechten en plichten en de contractuele verhoudingen tussen de deelnemers van het Fonds, de Beheervennootschap en de bewaarder.
Het beheerreglement is beschikbaar op de maatschappelijke zetel van de Beheervennootschap en bij de instellingen die de financiële dienst waarnemen. Door intekening op de rechten van deelneming aanvaardt de deelnemer alle bepalingen van het reglement en alle wijzigingen die hieraan zouden worden aangebracht. Deze wijzigingen kunnen slechts worden doorgevoerd mits inachtneming van de wettelijke bepalingen ter zake.
Artikel 1 ‐ Doel van het Fonds
Star Fund, hierna "het Fonds", is een gemeenschappelijk beleggingsfonds naar Belgisch recht met een veranderlijk aantal rechten van deelneming die, wat de werking en investeringen betreft, wordt beheerst door de wet van 3 augustus 2012 betreffende de instellingen voor collectieve belegging die voldoen aan de voorwaarden van Richtlijn 2009/65/EG en de instellingen voor belegging in schuldvorderingen. Het werd opgericht op 2 februari 1987 en door de Minister van Financiën erkend als pensioenspaarfonds in het kader van de wettelijke bepalingen inzake het derdeleeftijds‐ of pensioensparen.
Artikel 2 ‐ Beheer
Het Fonds wordt beheerd, in overeenstemming met dit reglement en de wettelijke bepalingen terzake, in het exclusieve belang van en uitsluitend voor rekening van de deelnemers, door de Belgische naamloze vennootschap NN Investment Partners Belgium N.V.
NN Investment Partners Belgium, hierna "de Beheervennootschap", met maatschappelijke zetel te Marnixlaan 23, 1000 Brussel, is erkend als beheervennootschap voor ’collectieve belegging in overeenstemming met de Wet van 3 augustus 2012 betreffende de instellingen voor collectieve belegging die voldoen aan de voorwaarden van Richtlijn 2009/65/EG en de instellingen voor belegging in schuldvorderingen voor de functies van beheer vermeld in artikel 3, 22° a), b), c) en d) en de beleggingsdiensten vermeld in artikel 3, 23° b) van deze wet (hierna "De Wet").
De Beheervennootschap beschikt over de meest uitgebreide bevoegdheden, echter met inachtname van de beperkingen voorzien door de wet, om handelingen van beheer, administratie en verhandeling van effecten te stellen.
De Beheervennootschap vertegenwoordigt het Fonds en zijn deelnemers jegens derden en kan, indien dit gerechtvaardigd is in het exclusief belang van de deelnemers is, deze deelnemers in rechte vertegenwoordigen zonder de identiteit van de deelnemers kenbaar te maken.
De Beheervennootschap kan, onder haar eigen verantwoordelijkheid en in het uitsluitende belang van de deelnemers, bepaalde taken delegeren aan andere entiteiten met het oog op het vergemakkelijken van het beheer.
De Beheervennootschap is gemachtigd om de aan de effecten van het Fonds verbonden stemrechten uit te oefenen.
Artikel 3 ‐ Bewaarder
De Beheervennootschap benoemt en ontslaat de bewaarder van het fondsvermogen.
De Beheervennootschap of de bewaarder kan een einde stellen aan de taken van de bewaarder door middel van een geschreven vooropzeg van drie maanden en op voorwaarde dat een andere bewaarder aangeduid wordt. In geval van ontslag, is de bewaarder ertoe gehouden alle noodzakelijke maatregelen te nemen die nodig zijn voor de goede bewaring van het fondsvermogen tot er een nieuwe Bewaarder op regelmatige wijze werd aangesteld en het fondsvermogen aan deze laatste overgedragen is.
Voor het einde van de vooropzeg, zal de Beheervennootschap de naam van de nieuwe bewaarder bekend maken door middel van een publicatie overeenkomstig het bepaalde in artikel 15, laatste alinea. In dit geval, herneemt dit Beheerreglement automatisch de identiteit van de nieuwe bewaarder.
Overeenkomstig de toepasselijke wettelijke bepalingen, staat de bewaarder in voor de taken en opdrachten zoals omschreven in artikel 50 en volgende van de Wet.
De Bewaarder mag, op zijn eigen verantwoordelijkheid, de bewaring van het fondsvermogen geheel of gedeeltelijk aan andere instellingen toevertrouwen. In geval de bewaring geheel aan een andere instelling wordt toevertrouwd, zal het akkoord van de FSMA vereist zijn.
De bewaarder ontvangt een jaarlijkse vergoeding van 0,065% van de effectenportefeuille.
Artikel 4 ‐ De deelnemers
Het Fonds is een collectieve portefeuille, zonder rechtspersoonlijkheid, waarvan de activa en passiva in onverdeelde eigendom toebehoren aan de deelnemers.
Het fondsvermogen is de uitsluitende mede‐eigendom van de deelnemers die er elk recht op hebben in verhouding tot het aantal rechten van deelneming van het Fonds die hen toebehoren.
De deelnemers zijn slechts gehouden tot de schulden van het Fonds ten belope van de netto‐activa van het Fonds en pro rata van hun deelneming.
Het fondsvermogen vormt een onverdeeldheid die duidelijk onderscheiden is van het patrimonium van de Beheervennootschap en van de bewaarder.
De deelneming aan het Fonds impliceert van rechtswege de toetreding tot het onderhavige reglement en tot de wijzigingen die eraan zouden kunnen worden aangebracht mits naleving van de bepalingen van dit reglement.
Artikel 5 ‐ De rechten van deelneming
De rechten van deelneming van het Fonds mogen slechts aangeschaft of in bezit gehouden worden in het kader van de toepasselijke wettelijke voorschriften.
De deelneming aan het Fonds wordt vastgesteld door een inschrijving in een pensioenspaarrekening, geopend op naam van de deelnemer, bij een instelling die de financiële dienst waarneemt. Het saldo van deze pensioenspaarrekening vertegenwoordigt het aantal rechten van deelneming in het Fonds per individuele deelnemer. Alle reeds uitgegeven effecten ter vertegenwoordiging van de onverdeelde rechten van de houders ervan, die op een effectenrekening zijn ingeschreven, bestaan in gedematerialiseerde vorm.
De Beheervennootschap mag de rechten van deelneming groeperen of splitsen zonder kosten voor de deelnemers. Het aantal rechten van deelneming is onbeperkt. De deelneming van het Fonds mag op fracties van rechten van deelneming betrekking hebben. Deze fracties geven recht op de opbrengst van de vereffening voor het gedeelte dat deze fracties vertegenwoordigen.
De aan alle rechten van deelneming verbonden rechten zijn gelijk.
De rechten van deelneming in het Fonds zijn niet genoteerd.
Artikel 6 ‐ Vaststelling van de netto‐inventariswaarde van de rechten van deelneming
De netto‐inventariswaarde van de rechten van deelneming van het Fonds wordt elke Belgische bankwerkdag, behalve zaterdag, door de Beheervennootschap vastgesteld. De netto‐inventariswaarde van een recht van deelneming wordt verkregen door de waarde van de netto‐activa van het Fonds te delen door het totale aantal uitstaande rechten van deelneming.
De netto‐inventariswaarde wordt uitgedrukt in EURO.
De netto‐inventariswaarde van de rechten van deelneming wordt vastgesteld op basis van de reële waarde van de activa en de passiva.
De waarde van de activa van het Fonds wordt bepaald als volgt:
‐ de genoteerde effecten worden gewaardeerd op basis van hun slotkoers; indien deze koers niet representatief is, worden ze gewaardeerd aan hun waarschijnlijke realisatiewaarde op omzichtige wijze en te goeder trouw;
‐ de niet‐genoteerde effecten worden gewaardeerd aan hun waarschijnlijke realisatiewaarde op omzichtige wijze en te goeder trouw;
‐ de liquiditeiten worden gewaardeerd aan nominale waarde plus de opgelopen intresten;
‐ de te ontvangen vorderingen worden pro rata temporis bepaald op basis van hun exacte waarde, indien gekend, of, bij ontstentenis, op basis van hun geschatte waarde;
‐ de waarden uitgedrukt in een andere munt dan de EURO worden omgezet op basis van de laatst gekende wisselkoers.
De verplichtingen van het Fonds omvatten de eventuele door het Fonds aangegane leningen en de schulden, waarbij de niet vervallen interesten en kosten worden bepaald pro rata temporis op basis van hun exacte waarde, indien gekend, of, indien deze niet gekend is, op basis van hun geschatte waarde.
Om de netto‐activa van het Fonds te bekomen wordt de waarde van de activa zoals hiervoor vastgesteld verminderd met de passiva van het Fonds.
Artikel 7 ‐ Inschrijving
De inschrijving op de rechten van deelneming is enkel mogelijk voor personen die een pensioenspaarrekening hebben geopend.
De aanvragen tot inschrijving kunnen ingediend worden bij de instellingen die de financiële dienst verzekeren.
De aanvragen tot inschrijving worden iedere Belgische bankwerkdag aanvaard.
Het bedrag van inschrijving is per jaar beperkt tot het maximum bedrag dat fiscaal aftrekbaar is.
De inschrijvingsprijs van de rechten van deelneming omvat de netto‐inventariswaarde en een plaatsingsprovisie waarvan het maximumpercentage 3% bedraagt.
De aanvragen tot inschrijving en tot wederinkoop, ontvangen aan de loketten van de instellingen die de financiële dienst verzekeren, zullen worden uitgevoerd op basis van het volgende schema:
D = Dag van de afsluiting van de ontvangstperiode van de aanvragen (elke bankwerkdag in België)
D + 1 = Dag van de berekening van de netto‐inventariswaarde (NIW) op basis van de beurskoersen van D (datum NIW = D)
In geval meer dan 20% van de reële waarden van de activa gekend zijn op het ogenblik van de afsluiting van de ontvangstperiode van de aanvragen, kunnen de orders tot inschrijving en tot wederinkoop slechts berekend worden aan de eerstvolgende NIW op voorwaarde dat de grens van 20% niet opnieuw overschreden is..
Artikel 8 ‐ Wederinkoop
De deelnemers kunnen, op elk ogenblik, de wederinkoop van de rechten van deelneming in contanten aanvragen binnen de voorwaarden voorzien door de toepasselijke wettelijke bepalingen of door de daaruit voortvloeiende reglementaire bepalingen.
De aanvragen tot wederinkoop kunnen ingediend worden bij de instellingen die de financiële dienst verzekeren. De aanvragen tot wederinkoop worden iedere Belgische bankwerkdag aanvaard.
De wederinkoopprijs van een recht van deelneming is de netto‐inventariswaarde.
Artikel 9 ‐ Schorsing van de bepaling van de netto‐inventariswaarde, van de uitgifte en wederinkoop van rechten van deelneming
De Beheervennootschap is gemachtigd om de berekening van de netto‐inventariswaarde van een recht van deelneming van het Fonds, evenals de uitgifte en de wederinkoop tijdelijk op te schorten, bij uitzonderlijke omstandigheden en voor zover de schorsing verantwoord is, rekening houdend met het belang van de deelnemers, en in overeenstemming met de toepasselijke wettelijke bepalingen.
Artikel 10 ‐ Belegging van het fondsvermogen
Op datum van dit beheerreglement belegt de Beheervennootschap conform de Belgische wetgeving inzake pensioenspaarfondsen (artikel 145/11 WIB92). Het beleggingsbeleid is voornamelijk gericht op kapitaal aangroei op lange termijn. De investeringsnormen, voorgeschreven door de Wet en het WIB92, garanderen een optimale spreiding van de activa met het oog op het realiseren van een evenwichtige belegging in risicowaarden en rendementswaarden.
De beleggingsregels zijn gebaseerd op de bestaande toepasselijke wetten en reglementen. Indien deze reglementeringen om welke redenen ook zouden wijzigen, kunnen de beleggingsregels daaraan aangepast worden zonder dat hiervoor de bepalingen in het beheerreglement dienen te worden gewijzigd.
Beleggingsbeleid en beleggingsbeperkingen
De Beheervennootschap belegt de activa van het Fonds en de inkomsten van die activa, na aftrek van de kosten, zoals beschreven in het prospectus onder het punt beleggingsbeleid.
Andere beleggingsbeperkingen
Onverminderd de vermelde voorschriften mogen de beleggingen van het Fonds uitsluitend gebeuren onder de voorwaarden bepaald door artikel 47 e.v. van het Koninklijk Besluit van 12 november 2012 betreffende de instellingen voor collectieve belegging die voldoen aan de voorwaarden van Richtlijn 2009/65/EG en andere wettelijke en reglementaire bepalingen die deze voorwaarden nog zullen aanvullen.
Technieken en instrumenten: uitlenen van effecten
Het Fonds kan het uitlenen van effecten bewerkstelligen onder de voorwaarden van de toepasselijke wetgeving.
Artikel 11 ‐ Beheersvergoeding ‐ Kosten ten laste van het Fonds
Bij de aanvang van elke maand int de Beheervennootschap een Beheersvergoeding aan een jaarlijks tarief van 1% op de netto‐activa van het Fonds (inclusief een vergoeding voor het portefeuillebeheer van 0,90% en een vergoeding voor de administratie van het Fonds van 0,10%) Deze vergoedingen worden maandelijks betaald en berekend (in overeenstemming met de wettelijke en reglementaire bepalingen ter zake) op basis van de netto‐activa in dagelijks gemiddelde, pro rata temporis.
Artikel 12 ‐ Bestemming van de inkomsten
De inkomsten in het Fonds worden, behoudens wijzigingen van de wettelijke bepalingen ter zake, gekapitaliseerd.
Artikel 13 ‐ Algemene Vergadering van deelnemers
Samenstelling ‐ Bevoegdheden ‐ De Algemene Vergadering van deelnemers, regelmatig samengesteld, vertegenwoordigt de algemeenheid van deelnemers. Zij is samengesteld uit alle eigenaars van rechten van deelneming die het recht hebben te stemmen, ofwel zelf, ofwel vertegenwoordigd mits inachtneming van de wettelijke voorschriften. De beslissingen genomen door de Algemene Vergadering zijn bindend voor alle deelnemers, ook voor de afwezigen of degenen die verschillen van mening.
Jaarlijkse Algemene Vergadering ‐ De jaarlijkse Algemene Vergadering van deelnemers wordt gehouden op de derde woensdag van de maand maart om 9h, op de maatschappelijke zetel van de Beheervennootschap of op elke andere plaats in de Regio Brussel‐Hoofdstad die in het oproepingsbericht wordt meegedeeld.
Indien deze dag geen Belgische bankwerkdag is, wordt de jaarlijkse Algemene Vergadering de eerstvolgende Belgische bankwerkdag gehouden.
De Algemene Vergadering hoort het jaarverslag en het verslag van de commissaris over de jaarrekening en behandelt de jaarrekening van het Fonds. De Algemene Vergadering beslist over de goedkeuring van de jaarrekening, inclusief over de bestemming van het resultaat van het Fonds.
Buitengewone Algemene Vergadering ‐ De Raad van bestuur van de Beheervennootschap en de commissaris van het Fonds kunnen een Buitengewone Algemene Vergadering van de deelnemers bijeenroepen.
Zij moeten deze Algemene Vergadering bijeenroepen:
1. op verzoek van de deelnemers die één vijfde van het bedrag van de in omloop zijnde rechten van deelneming vertegenwoordigen en die het bezit ervan sinds drie maanden kunnen bewijzen, om te beslissen over de vervanging van de Beheervennootschap;
2. voor elke beslissing tot wijziging van het beheerreglement, tot wijziging van de categorie van toegelaten beleggingen, tot inbreng van de activa van het Fonds in een andere instelling voor collectieve belegging of tot vereffening van het Fonds;
3. telkens als het beheerreglement van het Fonds een bijeenroeping van de Algemene Vergadering van deelnemers voorziet.
4. teneinde een bedrijfsrevisor aan te stellen om de functie van commissaris van het Fonds waar te nemen.
Oproeping ‐ beraadslaging ‐ stemrecht ‐ De Buitengewone Algemene Vergadering van deelnemers kan geldig beraadslagen volgens de meerderheden bepaald in het Wetboek van Vennootschappen en ongeacht het door de aanwezige of vertegenwoordigde deelnemers vertegenwoordigde deel van het kapitaal.
De deelnemers zullen worden opgeroepen tot de Jaarlijkse en Buitengewone Algemene Vergaderingen door middel van publicatie van het oproepingsbericht in twee Belgische kranten, ten minste 15 dagen voor de algemene vergadering. Deze oproeping zal melding maken van het uur en de plaats van de Algemene Vergadering en de voorwaarden, de agenda en de voorschriften inzake vereist quorum en meerderheid.
De deelnemers die wensen deel te nemen aan de Algemene Vergadering, of die zich wensen te laten vertegenwoordigen, dienen zes bankwerkdagen voor de Algemene Vergadering, hiervan schriftelijk kennis te geven aan de Raad van bestuur van de Beheervennootschap, waarvan de precieze contactgegevens vermeld zullen worden in het oproepingsbericht. De deelnemers dienen hierbij het aantal deelbewijzen te preciseren waarvoor zij wensen deel te nemen aan de stemming evenals het nummer van hun pensioenspaarrekening en, desgevallend, hun volmacht indien ze zich wensen te laten vertegenwoordigen op de Algemene Vergadering.
Elk recht van deelneming geeft recht op één stem. De fracties van rechten van deelneming verlenen geen stemrecht aan hun houders.
Alle beslissingen van de Jaarlijkse Algemene Vergadering worden genomen bij gewone meerderheid van stemmen van de aanwezige of vertegenwoordigde deelnemers.
Artikel 14 ‐ Duur van het Fonds ‐ Ontbinding – Herstructurering
Duur: Het Fonds is opgericht zonder beperking van duur noch bedrag.
Ontbinding: De Beheervennootschap kan evenwel, op voorwaarde van goedkeuring door de Algemene Vergadering van deelnemers, beslissen tot de vereffening van het Fonds en de verdeling van het fondsvermogen onder alle deelnemers.
Het nettoresultaat van de vereffening van het Fonds wordt verdeeld onder de deelnemers in verhouding tot het aantal rechten van deelneming dat zij bezitten in het Fonds. Niet‐opgeëiste sommen bij de afsluiting van de vereffening worden gedeponeerd bij de Deposito‐ en Consignatiekas die ze ter beschikking zal houden van de rechthebbenden.
De vereffening gebeurt door de Beheervennootschap. De Beheervennootschap zal bij de vereffening de belangen van de deelnemers naar best vermogen behartigen.
Herstructurering: De Beheervennootschap kan, op voorwaarde van goedkeuring door de Algemene Vergadering van deelnemers, beslissen tot de fusie, splitsing of gelijkgestelde verrichtingen en tot overdracht of inbreng van een algemeenheid of een bedrijfstak met betrekking tot het Fonds. De Beheervennootschap is eveneens gemachtigd, mits naleving van de vigerende wettelijke of reglementaire bepalingen, om het vermogen van het Fonds over te dragen aan een ander Fonds dat een gelijkaardig doel nastreeft.
Artikel 15 ‐ Informatie voor de deelnemers
De inschrijvings‐ en de wederinkoopprijs van de rechten van deelneming, worden in de Belgische pers gepubliceerd en zijn beschikbaar op de zetel van de Beheervennootschap en bij de instellingen die de financiële dienst verzekeren, op elke Belgische bankwerkdag waarop de aanvragen tot inschrijving en wederinkoop aanvaard worden.
Elk jaar, uiterlijk drie maanden na het afsluiten van het boekjaar van het Fonds op 31 december, wordt het jaarverslag van het Fonds gepubliceerd.
Uiterlijk twee maanden na afloop van het eerste semester van het boekjaar wordt het halfjaarverslag gepubliceerd.
De jaar‐ en halfjaarverslagen worden ter beschikking gehouden van het publiek aan de loketten van instellingen die de financiële dienst verzekeren.
De berichten over het Fonds worden in ten minste twee kranten met grote oplage in België, waarvan één in de Nederlandse taal en één in de Franse taal, gepubliceerd.
Artikel 16 ‐ Afsluiting en controle van de rekeningen van het Fonds
De rekeningen van het Fonds worden op 31 december van elk jaar afgesloten. Ze worden gecontroleerd door de commissaris van het Fonds.
Artikel 17 ‐ Diverse bepalingen
1) ING België N.V. en Belfius Bank N.V. waarborgen gezamenlijk en hoofdelijk dat de Beheervennootschap de bepalingen van het onderhavige reglement zal naleven.
2) Het Beheerreglement mag worden gewijzigd bij beslissing van de algemene vergadering van deelnemers.
3) De geschillen betreffende de toepassing van het onderhavige reglement zullen beslecht worden, overeenkomstig het Belgische recht, door een scheidsrechter aangewezen door de Voorzitter van de Rechtbank van Eerste Aanleg in Brussel op verzoek van de meest gerede partij.
4) De Nederlandse en de Franse tekst van het onderhavige reglement en van de wijzigingen eraan, zoals ze bij de FSMA neergelegd zijn, zijn bindend en hebben dezelfde bewijskracht.
5) Bij wijziging van de terzake geldende wettelijke of fiscale bepalingen, dient het beheerreglement gelezen te worden in functie van deze nieuwe bepalingen.
Artikel 18 ‐ Financiële dienst
‐ ING België N.V.
‐ Belfius Bank N.V.
Elke andere instelling waarvan de naam in de jaarlijkse en halfjaarlijkse verslagen wordt opgegeven.
