SMALL WORLD FINANCIAL SERVICES SPAIN SAU (hierna Small World), een betalingsinstantie met als geregistreerd adres Paseo del Club Deportivo 1, Edificio 13, Planta Baja, 28223 Pozuelo de Alarcon, Madrid, houder van het fiscaal identificatienummer (CIF) A-82414046, geregistreerd in het Handelsregister van Madrid Volume 14.555, pagina 32, blad M-241006, eerste inschrijving, onder toezicht van de Bank van Spanje en geregistreerd in het Speciale Register van de Bank van Spanje onder het nummer 6824
Op uw verzoek zal Small World u de informatie en de overeengekomen voorwaarden op papier of op een andere duurzame drager verstrekken.
In deze algemene voorwaarden (de “Voorwaarden”) hebben de volgende termen de volgende betekenis:
“Bevoegde persoon” betekent een persoon die formeel en naar behoren gemachtigd is om namens de Afzender handelingen te verrichten;
“Bankkaart” betekent een Visa of MasterCard kredietkaart of debetkaart uitgegeven door een bank of bouwvereniging in het ___
“Werkdag” betekent een dag waarop banken in het algemeen open zijn voor zaken in het Nederlandse, met uitzondering van weekends en officiële feestdagen;
“Uitgever van de Kaart” betekent de uitgever en/of eigenaar van een bankkaart;
“MTN” betekent het unieke transactienummer dat aan u wordt gegeven en dat de Ontvanger moet verstrekken om ons of onze agenten te machtigen tot betaling aan de Ontvanger; Het betekent ook een combinatie van letters, cijfers of symbolen die door de aanbieder van de betalingsdienst aan de gebruiker van de betalingsdienst is gespecificeerd en die door de gebruiker van de betalingsdienst moet worden verstrekt om een andere gebruiker van de betalingsdienst en/of de betaalrekening van deze andere gebruiker van de betalingsdienst voor een betalingstransactie ondubbelzinnig te identificeren.
“Betalingsopdracht” betekent een instructie tot het overmaken van geld dat op papier en/of langs elektronische weg wordt verzonden;
“Verboden doel” betekent elk onwettig doel; het verrichten of ontvangen van betalingen voor gokdiensten, gokchips of gokkredieten; het verrichten of ontvangen van betalingen voor bancaire of andere financiële diensten; of het verzenden van een betaling aan uzelf als ontvanger;
“Ontvanger” betekent de persoon die is geïdentificeerd als de begunstigde van een geldoverdracht (ongeacht of die geldoverschrijving wordt geïnitieerd door een Afzender die de Dienst gebruikt of door een persoon die een andere geldoverschrijvingsdienst gebruikt);
“Afzender” betekent de persoon die het uitvoeren van een geldoverdracht initieert door gebruik te maken van onze Dienst;
“Dienst” betekent elke of alle diensten voor geldoverdracht die door ons ter beschikking worden gesteld;
“Site” betekent de website die door ons wordt beheerd om online geldoverschrijvingsdiensten en bijbehorende informatievoorzieningen aan te bieden;
“Small World Online Dienst” verwijst naar elke of alle diensten die door ons beschikbaar worden gesteld via de Site;
“Transactie” betekent elke geldoverdracht die u initieert tijdens de Dienst, en elk ander gebruik die u maakt van de Dienst;
“Waardedatum” betekent de datum waarop een Transactie daadwerkelijk plaatsvindt;
"Wij", "onze" of "ons" betekent Small World Financial Services Spain, SAU, een betalingsinstantie onder licentienummer 6824 van de Bank van Spanje, met hoofdkantoor in Paseo del Club Deportivo 1, Edificio 13, Planta Baja, 28223 Pozuelo de Alarcon, Madrid, Spanje, een bedrijf van Small World Group.
“u” of “uw” betekent elke persoon die de Site of de Dienst gebruikt, al dan niet als Afzender.
Alle verwijzingen in deze Voorwaarden (tenzij anders vermeld) (a) naar een persoon of personen zullen elke natuurlijke persoon, vennootschap, bedrijf, partnerschap, trustfonds, openbare instantie of andere organisatie omvatten; (b) naar
"clausules" zijn clausules van deze Voorwaarden; (c) naar elke wetgeving (met inbegrip van statuten, wettelijke instrumenten, wettelijke bepalingen of verordeningen) zullen deze opnemen zoals deze van tijd tot tijd worden gewijzigd of opnieuw vastgelegd; en (d) gemaakt in het enkelvoud omvatten het meervoud en vice versa.
1. GELDOVERDRACHTEN - ONZE VERPLICHTINGEN
1.1. Voor dat u akkoord gaat om een Transactie uit te voeren, zullen wij u een voorlopige betalingsopdracht verstrekken, die na uw handtekening een Betalingsopdracht zal worden. De Betalingsopdracht, samen met deze Voorwaarden, zal de informatie beschrijven die wij u verplicht zijn te verstrekken, waaronder:
a) De maximale totale vergoeding die aan de Afzender door ons in rekening wordt gebracht, samen met een uitsplitsing, indien van toepassing.
Als wij geloven dat een persoon aan wie u het geld stuurt, mogelijk ook een vergoeding moet betalen, dan zullen wij u dat vertellen.
b) Een indicatie van de wisselkoers die wij zullen toepassen op uw Transactie, of de referentiewisselkoers waarop de actuele wisselkoers zal worden gebaseerd. Als er nog een wisselkoers van toepassing is, zullen wij u vertellen dat u dit kan verwachten.
c) Informatie over waar de Ontvanger het geld moet afhalen en wat hij moet doen, als het beschikbaar moet worden gemaakt in contant geld.
d) Een indicatie van de maximale tijd die nodig is om de Transactie te voltooien, dat wil zeggen de tijd tot het geld beschikbaar zal zijn voor de Ontvanger. De betalingstermijn voor een Transactie verandert afhankelijk van het land van bestemming en is ook onderworpen aan wettelijke en reglementaire vereisten. Voor de berekening van deze periode houden wij alleen rekening met Werkdagen.
e) Met betrekking tot elke Transactie die we voor u hebben afgesproken, voor (a) betalingstransacties die in euro's worden verzonden (b) nationale betalingstransacties in de valuta van een lidstaat van de Europese Unie die geen deel uitmaakt van de eurozone; (c) betalingstransacties die alleen betrekking hebben op een valutawissel tussen de euro en de valuta van een lidstaat die geen deel uitmaakt van de eurozone, op voorwaarde dat de overeenkomstige valutawissel plaatsvindt in de lidstaat die geen deel uitmaakt van de eurozone en, in het geval van grensoverschrijdende betalingstransacties, de grensoverschrijdende overmaking in euro's plaatsvindt, wordt het bedrag van de betalingstransactie vóór het einde van de volgende werkdag op de rekening van de aanbieder van betalingsdiensten van de
begunstigde gestort. De aangegeven periode kan echter met één werkdag worden verlengd voor betalingstransacties die op papier worden geïnitieerd.
f) Voor grensoverschrijdende transacties die in een andere valuta dan de euro of één van de valuta's van een lidstaat van de Europese Unie worden verricht, bedraagt de maximale uitvoeringstermijn vier (4) bankwerkdagen.
g) Informatie over annuleringsprocedures en eventuele kosten voor het annuleren of wijzigen van een Transactie.
1.2. Het moment van ontvangst van een Betalingsopdracht is het moment waarop deze door ons wordt ontvangen. Als het tijdstip van ontvangst niet op een werkdag valt, wordt de betalingsopdracht geacht te zijn ontvangen op de volgende werkdag. De termijn die als deadline is gesteld aan het einde van de werkdag is 20:00 uur. Na het verstrijken van deze deadline wordt elke ontvangen betalingsopdracht geacht de volgende werkdag te zijn ontvangen.
Na het voltooien van een Transactie zullen wij u de volgende informatie schriftelijk verstrekken: Een transactiereferentienummer dat uniek is voor uw Transactie.
a) Bevestiging van het exacte bedrag dat wij voor u verzenden.
b) De kosten of vergoedingen die u voor deze Dienst aan ons hebt betaald, samen met een uitsplitsing, indien van toepassing.
c) Het bedrag van de Transactie in de valuta die wordt gebruikt in de Betalingsopdracht.
d) Het bedrag van de Transactie in de valuta waarin de Ontvanger het geld zal ontvangen.
e) De datum waarop wij de Betalingsopdracht van de Afzender hebben ontvangen.
f) De wisselkoers die is toegepast op uw Transactie.
g) Informatie over waar de Ontvanger het geld kan ophalen of een bevestiging van de bank waarnaar het geld is verzonden.
h) Wanneer het geld beschikbaar zal zijn voor de Ontvanger en of deze tijdschaal definitief is of de beste schatting is die wij kunnen maken.
i) In het geval van afhalingen van contant geld, wat de Ontvanger moet doen om het geld af te halen.
j) De procedure die moet worden gevolgd als u de Transactie moet opvragen. Wij zullen u adviseren hoe lang het duurt voordat wij een antwoord of update geven.
1.3. Zonder afbreuk te doen aan clausule 1.4, zullen wij de Dienst uitvoeren met redelijke vakkundigheid en zorg.
1.4. Wij zijn niet aansprakelijk en aanvaarden geen enkele verantwoordelijkheid tegenover u voor:
a) Alle goederen of diensten waarvoor u betaalt door de Dienst te gebruiken.
b) Defecten in communicatiefaciliteiten die niet redelijkerwijs onder onze controle kunnen worden beschouwd en die van invloed kunnen zijn op de nauwkeurigheid of tijdige levering van de berichten die u ons stuurt.
c) Fouten op onze Site of met onze Small World Online Dienst veroorzaakt door onvolledige of onjuiste informatie die u of een derde partij ons heeft verstrekt, of voor elk ongeautoriseerd gebruik van uw wachtwoord of e-mail account (waar u verantwoordelijk bent om ze vertrouwelijk te houden).
d) Elk verlies of elke vertraging in de verzending van berichten die voortkomen uit het gebruik van een dienstverlener van internettoegang of veroorzaakt door een browser of andere software die niet onder onze controle valt.
e) Virussen veroorzaakt door derden.
f) De diensten die u worden aangeboden door uw Uitgever van de Kaart.
g) Elke mogelijkheid om een aankoop te doen die verloren gaat of in het gedrang komt door een vertraging of mislukking van een Transactie, ongeacht de reden voor een dergelijke vertraging of mislukking.
1.5. Wij hebben het recht om het gebruik van een betaalinstrument te stoppen op redelijke gronden in verband met elk vermoeden van ongeautoriseerd of frauduleus gebruik van het betreffende betaalinstrument. Wij stellen u op de hoogte van een dergelijke weigering, de redenen daarvoor en de procedure om de waarschijnlijke feitelijke fouten die deze weigering hebben veroorzaakt te verhelpen, tenzij een specifieke regel en/of regeling ons een dergelijke kennisgeving verbiedt.
1.6. Wij zijn niet verplicht om een Transactie te initiëren of uit te voeren als:
a) Wij de werking van de Dienst geheel of gedeeltelijk opschorten indien, naar onze absolute discretie, wij het passend achten om dit te doen vanwege om het even welke omstandigheden buiten onze controle of als wij denken dat u of de Ontvanger de Small World Online Diensten gebruikt voor illegale doeleinden.
b) Wij geen bevredigend bewijs van uw identiteit kunnen verkrijgen.
c) Wij van mening zijn dat u niet over voldoende informatie beschikt om aan enige wettelijke of overheidsvereiste te voldoen.
d) Wij redenen hebben om aan te nemen dat de Transactie onjuist, ongeautoriseerd of vervalst is.
e) U ons onjuiste of onvolledige informatie verstrekt of als uw Betalingsopdracht niet voldoende lang van tevoren aan ons is gegeven om een tijdige levering van de gevraagde Transactie mogelijk te maken.
f) Uw Uitgever van de Kaart geen toestemming geeft voor het gebruik van uw bank voor de betaling van de Transactie en onze gerelateerde kosten.
1.7. Als wij geen Transactie initiëren of uitvoeren als gevolg van een van de omstandigheden zoals beschreven in clausule 1.6, zullen wij u hiervan op voorhand op de hoogte stellen en zullen wij u op de hoogte stellen van de reden(en). Als het niet haalbaar of niet redelijkerwijs uitvoerbaar is om u op voorhand op de hoogte te stellen, zullen wij u achteraf onverwijld informeren. Als een kennisgeving op grond van deze clausule onwettig zou zijn, zijn wij niet verplicht u enige kennisgeving op grond van deze clausule te verstrekken.
1.8 Wij verbinden ons ertoe dat als de Dienst wordt onderbroken om welke reden dan ook die buiten onze controle is, wij redelijke maatregelen zullen nemen om de duur van een onderbreking te minimaliseren. Op voorwaarde dat wij ons aan deze verbinding houden, zijn wij niet aansprakelijk tegenover u voor enig verlies of aansprakelijkheid die u zou kunnen hebben geleden of hebben opgelopen als gevolg van een dergelijke onderbreking.
1.9. Houd er rekening mee dat de toepasselijke wetgeving ons verbiedt Transacties uit te voeren met betrekking tot bepaalde personen en landen (waaronder Noord- Korea en Iran).
Wij zijn verplicht om alle Transacties te screenen op namenlijsten die worden aangeboden door de regeringen van de landen en gebieden waarin wij zaken doen, inclusief het Office of Foreign Assets Control van de US Treasury Department (OFAC) en de Europese Unie. Als een mogelijke overeenkomst wordt geïdentificeerd, onderzoeken wij de Transactie om te bepalen of de overeenkomende naam de persoon in de relevante lijst is. Af en toe zijn Afzenders en/of Ontvangers verplicht om aanvullende identificatie en andere informatie te verstrekken, wat de Transacties
kan vertragen. Dit is een wettelijke vereiste voor alle Transacties die door ons worden verwerkt, inclusief overdrachten die afkomstig zijn van en eindigen buiten de VS.
1.10. Als wij dit nodig achten, kunnen wij verdere informatie vragen voorafgaand aan het uitvoeren van een Transactie.
1.11. Wij kunnen verdachte activiteiten melden aan wetshandhavingsinstanties of andere overheidsinstanties als dit wettelijk verplicht is of wij dit anderszins noodzakelijk achten.
1.12. Wij nemen geen contact op met de Ontvanger als het geld klaar is om te worden afgehaald.
1.13 Wij zijn verantwoordelijk tegenover u voor alle Transacties die door u zijn geïnitieerd via een van onze geautoriseerde agenten.
2. GELDOVERDRACHTEN - UW VERPLICHTINGEN
2.1. Als Afzender moet u 18 jaar of ouder zijn om onze Dienst te gebruiken.
2.2. Small World Online Diensten: U dient zich bij ons aan te melden om de Small World Online Diensten te gebruiken. Registratie en gebruik van de Small World Online Diensten is onderworpen aan deze Voorwaarden.
U zal een wachtwoord en een e-mail account login kiezen wanneer u zich registreert bij ons. U bent verantwoordelijk voor het vertrouwelijk houden van uw wachtwoord en e-mail account login, en u bent volledig verantwoordelijk ten opzichte van ons voor alle activiteiten die plaatsvinden onder uw wachtwoord of e- mail account login. U stemt ermee in ons onmiddellijk op de hoogte te stellen van elk verlies, diefstal, verduistering of ongeoorloofd gebruik van uw wachtwoord of uw e-mail account login door te bellen naar het telefoonnummer + 31 20 800 50 48. Wij zullen onmiddellijk stappen ondernemen om te voorkomen dat deze worden gebruikt. Onder voorbehoud dat wij dergelijke stappen ondernemen, zijn wij niet aansprakelijk voor enig verlies of schade die voortvloeit uit uw niet-nakoming van uw verplichtingen onder deze clausule. U kan tegenover uw Uitgever van de Kaart rechten hebben om bedragen aan u terugbetaald te krijgen als er frauduleus gebruik wordt gemaakt van uw Bankkaart.
2.3. U stemt ermee in om onze kosten te betalen voor elke Transactie die u initieert of aanvraagt onder de Dienst (details hiervan zijn beschikbaar op onze Site). Voordat wij een van onze Diensten voor u kunnen uitvoeren, moet u zich bij ons registreren. Om uw registratie te voltooien moet u ons alle gegevens verstrekken over u die wij nodig hebben, inclusief details met betrekking tot uw identiteit en bewijs van uw adres en alle andere informatie die wij van u nodig hebben om ons in staat te stellen onze anti-witwasprocedures en onze procedures ter bestrijding van het financieren van terrorrisme te voltooien.
2.4. U zal ons onmiddellijk alle informatie en documentatie bezorgen die wij u op elk moment kunnen vragen om ons in staat te stellen te voldoen aan onze wettelijke vereisten met betrekking tot onze Diensten, inclusief zoals vereist door de Wet 10/2010 van 28 april betreffende de voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme en het Koninklijk Besluit 304/2014 van 5 mei, dat de reglementering van de Wet 10/2010 goedkeurt, en de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme.
2.5. U kan een andere persoon machtigen om ons namens u instructies te geven. In deze omstandigheden zullen
wij de instructies van de Bevoegde Persoon behandelen alsof deze van u afkomstig zijn.
2.6. U bent op elk moment verantwoordelijk voor de volledigheid en juistheid van alle informatie die u ons verstrekt. U moet ons altijd instructies geven en ervoor zorgen dat elke Bevoegde Persoon ons instructies geeft in het Nederlands of in het Engels.
2.7. U moet ten minste de volgende informatie verstrekken om een Transactie uit te voeren:
a) Volledige naam, adres, geboortedatum, telefoonnummer, nationaliteit, beroep, identificatiebewijs (paspoort, nationale identiteitskaart, EER-ID, Nederlandse verblijfsvergunning of Nederlands rijbewijs) van de Afzender voor Transacties die de door ons opgegeven limieten bereiken.
b) Volledige naam, telefoonnummer, rekeningnummer en naam van de bank van de Ontvanger.
c) Wij kunnen indien nodig verdere informatie vragen.
d) U zal uw originele identificatiedocumenten die van een foto zijn voorzien naar de exploitant moeten brengen. Dit is verplicht voor alle Betalingsopdrachten in contant geld, ongeacht het bedrag.
2.8. U moet ten minste de volgende informatie verstrekken om een Transactie uit te voeren met behulp van de Small World Online Dienst:
a) Volledige naam, adres, geboortedatum, telefoonnummer, nationaliteit, beroep en identificatiebewijs (paspoort, nationale identiteitskaart of EER-ID) van de Afzender wanneer wij dit verzoeken. Een online Transactie kan alleen worden uitgevoerd via een overschrijving door de Afzender of via de debetkaart van de Afzender, of via een kredietkaart.
b) Volledige naam, telefoonnummer, rekeningnummer en naam van de bank van de Ontvanger.
2.9. U erkent en gaat ermee akkoord dat:
a) Wanneer u zich bij ons registreert of een Betalingsopdracht indient, zal u ons de juiste, nauwkeurige, actuele en volledige informatie geven en zal u het ontvangstbewijs ondertekenen zoals vereist.
b) U zal dergelijke informatie onderhouden en onmiddellijk bijwerken om deze juist, nauwkeurig, actueel en volledig te houden.
c) U zal de Dienst niet gebruiken voor of in verband met enig Verboden Doel.
d) U zal geen Transactie onder de Dienst initiëren in strijd met deze Voorwaarden of enige andere beperking of vereiste van gebruik zoals beschreven op de Site.
e) U bent op elk moment aansprakelijk voor alle verliezen die wij lijden of opgelopen in verband met enige fraude of frauduleuze activiteit door u.
2.10. U erkent en gaat ermee akkoord dat informatie over u, en de Diensten die wij u verstrekken, vertrouwelijk zijn, maar deze informatie kan af en toe door ons worden verstrekt aan regelgevende of overheidsinstanties, -organen of -agentschappen wanneer dit wettelijk is vereist. Alle informatie moet gedurende 10 jaar sinds uw laatste Transactie worden bewaard in onze database.
2.11. Alle valuta die onder de Dienst is geconverteerd, wordt omgerekend tegen onze wisselkoers. Alle kosten die u aan Small World moet betalen moeten op uw ontvangstbewijs worden vermeld, evenals de
berekeningswijze van de wisselkoers of de rentevoet die op de transactie van toepassing zal zijn, en
de overeenkomstige datum en de rentevoet of referentie die in deze berekeningswijze zijn gebruikt
3. ANNULERING EN TERUGBETALINGEN
3.1. U wordt geacht uitdrukkelijk te hebben gevraagd om de Dienst onmiddellijk na het indienen van een Betalingsopdracht te beginnen en wij kunnen daarom beginnen met de levering van de Dienst onmiddellijk na deze indiening. Behoudens clausule 3.7, hebt u echter het recht om Transacties te annuleren tot het tijdstip waarop de betaling aan de Ontvanger is gedaan. U kan dit recht uitoefenen door ons te vertellen dat u de Transactie wenst te annuleren door:
a) Telefonisch contact met ons op te nemen op het nummer + 31 20 800 50 48.
b) Ons een e-mail te sturen op ce@smallworldfs.com.
3.2. Als u gebruik maakt van uw recht om te annuleren op grond van clausule 3.1 nadat u een Betalingsopdracht naar ons hebt verzonden, vergoeden wij alle betalingen die u vóór de annulering aan ons hebt gedaan, maar:
a) Wij vergoeden u niet als wij de geldoverdracht aan de Ontvanger hebben betaald voordat wij uw vraag tot annulering hebben ontvangen.
b) Elke Transactie die wordt geannuleerd meer dan 14 dagen nadat u een Betalingsopdracht aan ons hebt verzonden (anders dan als gevolg van onze fout) wordt terugbetaald, verminderd met de commissie die oorspronkelijk in rekening is gebracht bij het plaatsen van de Transactie.
3.3. Als wij een Transactie om welke reden dan ook niet kunnen voltooien, nemen wij onmiddellijk contact met u op om de terugbetaling uit te voeren.
3.4. Indien u op de hoogte bent van een niet- toegestane of foutief uitgevoerde betalingstransactie, moet u ons daarvan onverwijld op de hoogte brengen om de situatie recht te zetten. Deze mededeling moet worden gedaan met behulp van de communicatiemiddelen die in dit Contract zijn vastgelegd.
Met uitzondering van de gevallen waarin SW de informatie die overeenstemt met de betalingstransactie niet aan u heeft verstrekt of ter beschikking heeft gesteld, moet elke mededeling die door u wordt gedaan uiterlijk dertien maanden na de uitvoeringsdatum van de betalingstransactie plaatsvinden.
3.5. Als:
a) de Ontvanger het geld in zijn voordeel niet afhaalt als onderdeel van een Transactie gedurende 3 maanden; of
b) u geld op onze rekening overmaakt en u identificeert de Transactie niet of u gaat er niet mee door binnen de 30 dagen,
zullen wij het bedrag aan u terugbetalen, verminderd met de oorspronkelijk in rekening gebrachte commissie aan onze wisselkoers van toepassing op het moment van de terugbetaling.
Als wij het geld niet aan u kunnen terugbetalen omdat wij geen contact met u kunnen opnemen (nadat wij ons redelijkerwijs hebben ingespannen) en wij geen geldige bankgegevens voor u hebben die voldoende zijn om de terugbetaling over te maken, behouden wij het geld behoudens onze beschermingsverplichtingen op grond van clausule 18.
3.6. Wij zijn niet verantwoordelijk voor betalingen die verkeerd zijn gedaan als gevolg van het verstrekken van onjuiste betalingsinformatie, en wij zullen u deze betalingen niet terugbetalen.Wij zijn aansprakelijk tegenover u voor alle gemaakte kosten waarvoor wij verantwoordelijk zijn, evenals voor eventuele intrest die op u van toepassing is als gevolg van niet-uitvoering of gebrekkige uitvoering of vertraagde uitvoering door ons.
3.7 Om ons in staat te stellen een terugbetaling te verwerken, moet u een terugbetalingsformulier invullen en aan ons overmaken (een kopie hiervan is te vinden [gelieve contact op te nemen met de klantenservice] ) en u zal ook gevraagd worden ons te voorzien van: (i) kopieën van een aanvaardbare vorm van identiteitsdocumentatie zoals een geldig huidig paspoort of een nationale identiteitskaart (ii) als u een rechtspersoon bent, een kopie van uw bedrijfsregistratiecertificaat en (iii) een kopie van uw meest recente bankrekeningafschrift. Wij behouden ons ook het recht voor om u te vragen de originelen van deze documenten aan één van onze agenten of vertegenwoordigers te tonen en om de verwerking van uw terugbetaling op te schorten totdat dergelijke aangevraagde originelen zijn verstrekt.
4. UITBETALINGEN
4.1. Bij de uitvoering van een Betalingsopdracht geven wij u een MTN. Om de betaling aan een Ontvanger te autoriseren, moet de Ontvanger ons of onze uitbetalingsagent het volgende overmaken:
a) Origineel en geldig identificatiedocument dat van een foto is voorzien (zoals een paspoort, nationale identiteitskaart of geldige identiteitskaart).
b) Het exacte bedrag van de hoofdsom van de Betalingsopdracht.
c) De MTN met betrekking tot de Betalingsopdracht.
4.2. Betaling per cheque wordt niet geaccepteerd.
4,3. De rekening van de Afzender wordt niet gedebiteerd vóór ontvangst van de Betalingsopdracht. Als het tijdstip van ontvangst niet op een Werkdag valt, wordt de Betalingsopdracht geacht te zijn ontvangen op de volgende Werkdag. Krediet-/debitkaarten worden afgerekend wanneer de dienst wordt uitgevoerd
4,4. Wij zullen ervoor zorgen dat het bedrag van de Betalingsopdracht ter beschikking van de Ontvanger staat onmiddellijk nadat dat bedrag is overgemaakt op de rekening van de betalingsdienstaanbieder van de Ontvanger, wanneer er (a) geen valutaconversie is; of (b) een valutaconversie is tussen de euro en de valuta van een EU-lidstaat of tussen twee valuta's van de EU- lidstaat.
5. AANSPRAKELIJKHEID
5.1. Wij aanvaarden geen enkele aansprakelijkheid voor schade als gevolg van niet-betaling of vertraging bij de betaling van een geldoverdracht aan een Ontvanger of het nalaten om een Transactie onder de Dienst uit te voeren vanwege een van de zaken waarnaar wordt verwezen in clausule 1.6.
5.2. Wij zullen het bedrag van elke niet-uitgevoerde of gebrekkige transactie (inclusief onze kosten met betrekking tot een dergelijke Transactie), als gevolg van een schending door ons van deze Voorwaarden, onmiddellijk aan u terugbetalen of de gedebiteerde betaalrekening herstellen.
5.3. Wij zijn aansprakelijk voor alle kosten waarvoor wij verantwoordelijk zijn en voor elke intrest waaraan u bent onderworpen als gevolg van niet-uitvoering of
van een defecte, zelfs een te late uitvoering van een Transactie als gevolg van een schending door ons van deze Voorwaarden.
5.4. Elke eis voor compensatie door u of een Ontvanger (die niet bij ons is geregistreerd) moet worden ondersteund door alle beschikbare relevante documentatie.
5.4. Waar u ook een geldoverdracht naar een Ontvanger stuurt die niet bij ons is geregistreerd, gaat u ermee akkoord om de bepalingen van deze clausule 5 niet alleen voor uzelf, maar ook voor rekening van de Ontvanger te accepteren.
5.5. Wij of een van onze agenten zijn niet aansprakelijk, noch in een contract, noch in een onrechtmatige daad, noch anderszins voor schade, verliezen of eisen voor vertragingen, niet-betaling of onderbetaling van enige geldoverdracht, of niet- levering van een aanvullend bericht die verder gaan dan het bedrag gelijk aan de hoofdsom van de geldoverdracht (naast het terugbetalen van de hoofdsom van de geldoverdracht en onze kosten in verband met de geldoverdracht).
5.6. Wij sluiten onze aansprakelijkheid niet uit of beperken deze op geen enkele manier waar het onwettig zou zijn om dit te doen. Niets in deze clausule 5 (a) sluit onze aansprakelijkheid uit of beperkt deze voor overlijden of persoonlijk letsel als gevolg van onze nalatigheid of (b) sluit aansprakelijkheid voor onze fraude uit.
5.7. Voor zover wettelijk toegestaan zullen noch wij, noch onze agenten aansprakelijk zijn voor enig verlies van winst, verlies van zaken, verlies van kansen, verlies van welwillendheid, verlies van contracten of enige indirecte, speciale, incidentele of gevolgschade (veroorzaakt door nalatigheid of anderszins).
5.8. Wij zijn niet aansprakelijk tegenover u voor om het even welk verlies of schade die u mogelijk oploopt als gevolg van wettelijke vereisten waaraan wij ons moeten houden, ook met betrekking tot het witwassen van geld en het financieren van terrorisme.
.
5.9. Uw relatie is met Small World Financial Services Spain, SAU, een Spaans bedrijf, geregistreerd in Spanje met kantoor in Paseo del Club Deportivo 1, Edificio 13, Planta baja, 28223 Pozuelo de Alarcon, Madrid, Spanje, dat deel uitmaakt van Small World Group.
5.10. Wij zijn volgens deze Voorwaarden niet aansprakelijk tegenover enige persoon behalve u en wij zijn niet aansprakelijk voor enig verlies of enige schade veroorzaakt aan iemand anders dan u.
6. OVERDRACHT VAN RECHTEN
6.1. Wij hebben het recht om onze rechten en/of verantwoordelijkheden onder onze overeenkomst met u over te dragen aan een aanverwante onderneming, of een derde partij, op elk moment zonder uw toestemming, tenzij een dergelijke overdracht uw rechten en/of rechtsmiddelen zou verminderen of uw verantwoordelijkheden en/of aansprakelijkheden onder uw overeenkomst met ons zou vergroten.
6.2. U mag uw rechten en/of verantwoordelijkheden onder uw overeenkomst met ons niet overdragen zonder onze voorafgaande schriftelijke toestemming.
7. OMSTANDIGHEDEN BUITEN ONZE CONTROLE
Wij zijn niet aansprakelijk tegenover u als wij niet in staat zijn om enige van onze verplichtingen tegenover u na te komen of als onze uitvoering van een van onze verplichtingen wordt vertraagd door omstandigheden buiten onze controle. Als onze uitvoering wordt vertraagd door omstandigheden buiten onze controle, nemen wij zo spoedig mogelijk contact met u op om u hiervan op de hoogte te stellen en ondernemen wij stappen om de gevolgen van de vertraging te minimaliseren.
Op voorwaarde dat wij dit doen, zijn wij niet aansprakelijk voor vertragingen, maar als er een risico van aanzienlijke vertraging bestaat, kan u contact met ons opnemen om de Transactie te annuleren en om terugbetaling te verzoeken.
8. VERTROUWELIJKHEID
8.1. Wij respecteren de privacy van de zaken van al onze klanten en proberen altijd klantinformatie vertrouwelijk te behandelen en de klantinformatie op vertrouwelijke wijze te gebruiken.
8.2. Wij behandelen klantinformatie niet als vertrouwelijk als deze al bekend is of als deze openbaar wordt buiten onze schuld.
8.3. Wij kunnen klantinformatie onthullen als wij dit wettelijk verplicht zijn, door een rechtbank, bij een rechterlijk bevel, om te voldoen aan wettelijke, legale of reglementaire vereisten die aan ons worden gesteld, of aan de politie of een andere wetshandhavende instantie in verband met de preventie of opsporing van misdrijven of om fraude of om het witwassen van geld te helpen bestrijden.
9. GEGEVENSBESCHERMING EN
PRIVACYBELEID
9.1. In deze clausule 9 betekent "Wetgeving inzake gegevensbescherming" elk recht dat van tijd tot tijd van toepassing is met betrekking tot de verwerking van persoonlijke gegevens en/of privacy, zoals van kracht op de datum van onze overeenkomst met u of zoals opnieuw vastgesteld, toegepast, gewijzigd, vervangen, ingetrokken of geconsolideerd, inclusief, zonder beperking en zoals van toepassing, de Spaanse wet op de Gegevensbescherming, de Algemene Verordening Gegevensbescherming (EU) 2016/679 (de "AVG") en de Voorschriften betreffende Privacy en Elektronische Communicatie (EG-richtlijn) van 2003, in alle gevallen met inbegrip van alle juridisch bindende voorschriften, richtlijnen en orders die van tijd tot tijd worden uitgegeven onder of die in verband staan met dergelijke wetgeving. In aanvulling hierop zijn de termen gegevensverwerker, persoonlijke gegevens, betrokkene, verwerkende en toezichthoudende autoriteit zoals gedefinieerd in de Wetgeving inzake gegevensbescherming en betekenen
"Gegevens” de persoonlijke gegevens en/of gevoelige persoonlijke gegevens die door u aan ons worden verstrekt op grond van deze Voorwaarden of in verband met de Diensten die door ons hieronder worden geleverd.
9.2 U en wij komen overeen om te allen tijde te voldoen aan alle toepasselijke vereisten onder de Wetgeving inzake gegevensbescherming.
9.3 In het geval dat wij geacht worden uw gegevensverwerker te zijn met betrekking tot de Gegevens en u wordt geacht een gegevensbeheerder te zijn, zijn de volgende clausules 9.4 tot en met 9.7 van toepassing. In het geval dat wij geacht worden een gegevensbeheerder te zijn, zijn de clausules 9.4 tot en met 9.7 niet van toepassing op de Gegevens en
u (als u een gegevensbeheerder bent) en wij komen overeen om te allen tijde te voldoen aan alle van toepassing zijnde verplichtingen die aan elk van ons (in voorkomend geval) worden opgelegd als gegevensbeheerder onder de Wetgeving inzake gegevensbescherming bij het verwerken van de Gegevens.
9.4 Wij zullen de Gegevens alleen verwerken (i) in overeenstemming met uw schriftelijke instructies (inclusief de Voorwaarden) of (ii) indien dit vereist is door de toepasselijke wetgeving (en wij zullen u onmiddellijk op de hoogte brengen als wij denken dat uw instructies inbreuk maken op de AVG).
9.5 Wij zullen, naast de maatregelen die door u zijn getroffen, alle passende technische en organisatorische beveiligingsmaatregelen uitvoeren en handhaven: (i) om te zorgen voor een beveiligingsniveau dat is afgestemd op het risico voor de Gegevens wanneer ze door ons worden verwerkt (ii) om u te helpen bij het nakomen van uw verplichtingen om te reageren op verzoeken van betrokkenen die hun rechten onder de Wetgeving inzake gegevensbescherming uitoefenen en (iii) waar mogelijk, u helpen bij het naleven van de Artikelen 32 tot 35 van de AVG.
9.6 Wij zullen:
a) u alle hulp bieden die redelijkerwijs wordt gevraagd om u in staat te stellen om te voldoen aan uw verplichtingen op grond van de Wetgeving inzake gegevensbescherming;
b) alle redelijke stappen ondernemen om ervoor te zorgen dat de toegang tot de Gegevens beperkt is tot die personeelsleden die toegang tot die Gegevens nodig hebben om aan onze verplichtingen onder deze Voorwaarden te voldoen en dat dergelijke personeelsleden gebonden zijn door afdwingbare geheimhoudingsverplichtingen;
c) u informeren (via een kennisgeving op de Site) van voorgenomen benoemingen van nieuwe sub-verwerkers, waardoor u de mogelijkheid hebt om bezwaar aan te tekenen (welk bezwaar wij te goeder trouw zullen overwegen) en het wordt erkend dat deze Voorwaarden gelden als algemene schriftelijke toestemming om sub-verwerkers te hebben en te benoemen;
d) indien vereist op grond van de Wetgeving inzake gegevensbescherming, de Gegevens niet verwerken of overdragen buiten de Europese Economische Ruimte (of toelaten dat de Gegevens zo worden verwerkt of overgedragen) tenzij wij uw voorafgaande schriftelijke toestemming hebben verkregen en deze Voorwaarden zullen worden beschouwd als algemene schriftelijke toestemming door u (voor zover u optreedt als gegevensbeheerder) om de Gegevens over te dragen aan de Ontvanger en de plaats waar de Ontvanger het geld zal afhalen en de handeling van de Afzender (of een andere persoon waarvan de Gegevens deel uitmaken van de Transactie-informatie) bij het indienen van hun Gegevens voor de doeleinden van de Transactie, betreft het een handeling van toestemming voor de overdracht van dergelijke Gegevens aan de Ontvanger en aan andere dergelijke entiteiten, waar deze ook zijn gevestigd, zoals nodig is om de Transactie te vergemakkelijken;
e) na het einde van de levering van de Diensten en op uw verzoek, permanent alle Gegevens (inclusief kopieën) in ons bezit of onder onze controle verwijderen, behalve wanneer wij verplicht zijn om die Gegevens onder de toepasselijke wetgeving te bewaren;
f) onder voorbehoud van u en/of uw vertegenwoordigers die passende toezeggingen van vertrouwelijkheid
ondertekenen, u en/of uw
vertegenwoordigers in staat stellen om ons
op redelijke termijn te informeren om audits uit te voeren (inclusief inspecties) tijdens de normale kantooruren van alle gegevensverwerkingsfaciliteiten, procedures, documentatie en andere aangelegenheden die nodig zijn om aan te tonen dat de Wetgeving inzake gegevensbescherming en deze clausule 10 worden nageleefd.
Onverminderd het voorgaande, zullen wij op redelijke wijze bijdragen aan dergelijke audits en alle informatie verstrekken die redelijkerwijs noodzakelijk is om aan te tonen
dat de Wetgeving inzake
gegevensbescherming en clausule 10 worden nageleefd.
9.7 Uw persoonlijke informatie wordt verwerkt onder de toepasselijke wetgeving en gecontroleerd door Small World Financial Services Spain SAU tijdens onze relatie met u.
9.8 Wij bewaren en gebruiken Gegevens in overeenstemming met ons privacybeleid, dat beschikbaar is op www.smallworldfs.com
10.1 GELDOVERSCHRIJVING EN BETALING DIENSTENVERORDENINGEN
Het Koninklijk Besluit Wet 19/2018 van 23 november betreffende betalingsdiensten en andere dringende financiële maatregelen ("de Verordeningen") en de Richtlijn (EU) 2015/2366 van het Europees Parlement en de Raad van 25 november 2015 betreffende betalingsdiensten in de interne markt, tot wijziging van Richtlijnen 2002/65/EG, 2009/110/EG en 2013/36/EU en Verordening (EU) nummer 1093/2010, en tot intrekking van Richtlijn 2007/64/EG, regelen de overdracht van geld aan ontvangers binnen de Europese Economische Ruimte (zijnde alle lidstaten van de Europese Unie, samen met Noorwegen, IJsland en Liechtenstein), waar de overdracht van geld wordt uitgevoerd in euro, pond sterling of de valuta van een andere EER-staat die de euro niet als munteenheid heeft aangenomen.
De Verordeningen bevatten een aantal regels die van toepassing zijn wanneer wij worden verzocht om geld te storten na het voltooien van een Transactie. Wij kunnen u verdere details over deze regels geven, indien u deze nodig zou hebben.
11. AANVULLENDE INFORMATIE BETREFFENDE EEN GELDOVERSCHRIJVING
De informatie die wij u moeten verstrekken, is uiteengezet in clausules 1 en 2 van deze Voorwaarden.
Als u ons vraagt om informatie of materialen te verstrekken die wij niet verplicht zijn te verstrekken op grond van de Verordeningen, kunnen wij u vragen om een vergoeding te betalen om deze kosten te dekken. Als u ons dit vraagt, dan zullen wij u op de hoogte houden van de vergoedingen die van toepassing zouden kunnen zijn.
12. KLACHTEN
Wij waarderen al onze klanten en nemen onze verplichtingen serieus. We hebben interne procedures geïmplementeerd om elke vordering te onderzoeken die tegen ons kan worden ingediend met betrekking tot een geldtransfer. In overeenstemming met de vorderingsprocedure moet elke vordering die kan ontstaan in verband
met een geldoverdracht, schriftelijk aan ons worden ingediend of bevestigd bij het klantenservicecentrum, dat gevestigd is in La Finca Business Park, Paseo del Club Deportivo 1, Edificio 13, Planta Baja, 28223 Pozuelo de Alarcón (Madrid), of per e-mail: ce@smallworldfs.com. Dit kan ook in één van onze kantoren. Wij zullen uw zorgen onderzoeken en zo snel mogelijk reageren op al uw vragen en/of klachten, uiterlijk binnen vijftien werkdagen na ontvangst van uw vordering.
In uitzonderlijke situaties, als wij u om redenen buiten onze wil geen antwoord kunnen geven binnen vijftien werkdagen, sturen wij u een voorlopig antwoord, waarin wij duidelijk de redenen voor de vertraging aangeven en waarin wij aangeven binnen welke termijn u een definitief antwoord zult ontvangen. Deze termijn mag niet meer dan vijfendertig werkdagen bedragen. Als u na onze reactie op uw vordering nog steeds niet tevreden bent, heeft u het recht om uw vordering met betrekking tot de geldovermaking over te maken aan het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (Kifid), Kantoren Stichthage, Koningin Julianaplein 10, 2595 AA Den Haag.
Als alternatief kan u de Online geschillenbeslechting ("OGB") gebruiken, die u
een buitengerechtelijk
geschillenbeslechtingsproces biedt voor geschillen met betrekking tot online transacties:
http://ec.europa.eu//consumers/odr/.
13. SCHRIFTELIJKE KENNISGEVINGEN
13.1 Als een kennisgeving op grond van deze Voorwaarden schriftelijk moet worden gedaan, moet deze in het Nederlands of het Engels zijn opgesteld en:
(a) Wanneer het door u moet wordt gegeven, moet dit per e-mail worden verzonden naar ce@smallworldfs.com of per post naar Private Client Services, Small World Financial Services SAU, La Finca Business Park, Paseo del Club Deportivo 1, Edificio 13, Planta Baja, 28223 Pozuelo de Alarcon, Madrid, Spanje.
(b) Wanneer het door ons moet worden gegeven, moet dit per e-mail worden verzonden naar het laatste e-mailadres dat wij voor u bewaren of per post naar het laatste postadres dat wij voor u bewaren, of naar een ander e- mailadres of postadres in het Nederlandse die u ons laat gebruiken, door ons vooraf schriftelijk te informeren in overeenstemming met de bepalingen van clausule 14.1 (a).
(c) Elke kennisgeving die wordt verzonden per e-mail zal door u en ons worden behandeld als zijnde ontvangen op de eerste Werkdag na de dag van verzending en elke kennisgeving verzonden per post zal door u en ons worden behandeld als zijnde ontvangen op de tweede Werkdag na de dag waarop het met de post werd verzonden.
(d) U moet ons op de hoogte brengen van elke wijziging van uw adres.
15. INTELLECTUELE EIGENDOMSRECHTEN
15.1. De Site en de Small World Online Dienst, de inhoud en alle intellectuele eigendommen die hierop betrekking hebben en die hierin zijn opgenomen (inclusief maar niet beperkt tot auteursrechten, patenten, database-rechten, handelsmerken en dienstmerken) zijn het
eigendom van ons, onze aanverwante ondernemingen, of derden. Alle rechten, titels en belangen hierin blijven ons eigendom en/of het eigendom van dergelijke andere derde partijen.
15.2. De Site en de Small World Online Dienst mogen alleen worden gebruikt voor de doeleinden die door deze Voorwaarden worden toegestaan of die op de Site worden beschreven. U mag de Site, de Small World Online Dienst of enig deel daarvan niet dupliceren, publiceren, wijzigen, er afgeleide werken van maken, deelnemen aan de overdracht of verkoop ervan, op het World Wide Web plaatsen, of op enige manier distribueren of exploiteren voor om het even welk openbaar of commercieel gebruik zonder onze uitdrukkelijke schriftelijke toestemming.
15.3. U mag niet: (a) een robot, spider, scraper of ander geautomatiseerd toestel gebruiken om toegang te krijgen tot onze Site of de Small World Online Dienst; en/of (b) elke inhoud, copyright, handelsmerk of andere eigendomskennisgeving of legenda die op de Site worden weergegeven, verwijderen, kopiëren, wijzigen of er een uittreksel van nemen.
15.4. Andere product-, dienst- en bedrijfsnamen die op de Site voorkomen, kunnen handelsmerken van derden zijn.
16. WIJZIGING VAN VOORWAARDEN
Wij kunnen deze Voorwaarden van tijd tot tijd wijzigen. Als wij deze Voorwaarden wijzigen, zullen wij de herziene versie van deze Voorwaarden op de Site publiceren: www.smallworldfs.com met vermelding van de datum vanaf wanneer een wijziging van kracht wordt. Dit zal niet eerder zijn dan twee maanden na de publicatie van de gewijzigde versie van de algemene voorwaarden.
Door de Diensten te blijven gebruiken nadat een wijziging van kracht is geworden, gaat u ermee akkoord gebonden te zijn aan de herziene bepalingen en algemene voorwaarden van de Voorwaarden vanaf de ingangsdatum van dergelijke wijzigingen.
17. TOEPASSELIJKE WET
Onze overeenkomst met u wordt beheerst door het Nederlands recht. Behalve zoals anders uiteengezet in deze Voorwaarden, zijn wij beiden het erover eens dat geschillen, vorderingen of andere zaken met betrekking tot de Service zullen worden behandeld door de rechtbanken die overeenkomen met uw woonplaats (volgens artikel 90.2 van het Koninklijk Wetgevend Decreet 1/2007 van 16 november tot goedkeuring van de herziene tekst van de Algemene Wet voor de Verdediging van Consumenten en Gebruikers en andere aanvullende wetten).
Small World Financial Services Spain SAU is een onderneming die is geregistreerd en een vergunning heeft volgens de wetgeving van Spanje, die zich bezighoudt met het overmaken van geld en die haar hoofdkantoor in Spanje heeft op het adres: Paseo del Club Deportivo 1, Edificio 13, Planta Baja, 28223 Pozuelo de Alarcon, Madrid, Spanje.
Email: ce@smallworldfs.com www.smallworldfs.com Telefoon: +31 20 800 50 48 Fax: +32 (0) 2706 4950
Small World Financial Services Spain SAU is gemachtigd door de Bank van Spanje met registratienummer 6824 voor het verlenen van betalingsdiensten.
18. BESCHERMINGSVERPLICHTINGEN
In overeenstemming met artikel 21 van het Koninklijk Besluit Wet 19/2018 van 23 november betreffende betalingsdiensten en andere dringende financiële maatregelen, beschermen wij op een aparte rekening (waarborgrekening) de geldmiddelen die worden ontvangen van gebruikers van betalingsdiensten of die worden ontvangen via een andere aanbieder van een betalingsdienst voor de uitvoering van betalingstransacties. De geldmiddelen zullen worden beschermd en de gebruikers van betalingsdiensten zullen, in geval van faillissement van de betalingsentiteit, een absoluut recht van scheiding genieten met betrekking tot mogelijke vorderingen van andere schuldeisers van de betalingsentiteit.
