In dit hoofdstuk worden conclusies getrokken en aanbevelingen gegeven over de resultaten van deze scriptie. Deze scriptie is ingegaan op de verschillende aspecten welke betrekking hebben op de begeleiding door vermogensmanagers van personen die in de afgelopen 3 jaar plotseling vermogend zijn geworden.
De doelstelling van dit onderzoek is om vermogensmanagers inzicht te geven in de wijze van benadering en de manier van advisering van een plotseling vermogend geworden persoon.
5.1 Conclusie
Deelvraag 1
Deelvraag 1 luidt als volgt: Op welke manier vindt een vermogensmanager dat hij/zij de begeleiding in moet vullen voor plotseling vermogend geworden personen?
Uit dit onderzoek kan geconcludeerd worden dat personen die plotseling vermogend zijn geworden in eerste instantie sneller zullen kiezen voor een grootbank, maar als zij zich meer verdiepen kiezen voor een kleinschalig financieel kantoor.
Daarbij is het duidelijk dat de begeleiding bij personen die plotseling vermogend zijn geworden anders moet ten opzichte van personen waarbij het vermogen langzaamaan meegroeit met de jaren. Alle onderwerpen worden meegenomen, maar er moet minder diep op in worden gegaan. Het is belangrijk dat er een financiële planning beschikbaar is. Deze personen kiezen vaak voor de vorm Beheerd Beleggen of Advies Beleggen.
De klant moet de hoeveelheid afspraken zelf aan kunnen geven en de vermogensmanager moet 24/7 telefonisch bereikbaar zijn. Daarbij moet de klant op elk moment zijn portefeuille (online) in kunnen zien en moeten zij op de hoogte worden gehouden van de laatste
ontwikkelingen.
Er kan geconcludeerd worden dat een vermogensmanager de zachte eigenschappen belangrijker vindt dan de harde eigenschappen.
Deelvraag 2
Deelvraag 2 luidt als volgt: Hoe wenst een plotseling vermogend geworden persoon begeleid te worden door een vermogensmanager?
Uit het onderzoek kan geconcludeerd worden dat personen die plotseling vermogend zijn geworden kiezen voor Beheerd Beleggen of Advies Beleggen en dat zij het waarderen als de opties visueel in kaart worden gebracht, ook wel een financiële planning genoemd.
Het wordt als fijn ervaren dat er eerst over niet-financiële aspecten wordt gepraat en dat ze aan het eind van het gesprek een terugkoppeling krijgen via de mail.
De hoeveelheid afspraken willen zij zelf kunnen indelen naar wens en de vermogensmanager moet 24/7 bereikbaar zijn. Deze personen willen hun portefeuille op elk moment (online) kunnen inzien en waarderen het als hun vermogensmanager wat extra`s doet om hen op de hoogte te houden. Persoonlijke aandacht en maatwerk is zeer belangrijk.
Op dit moment zijn zij erg tevreden over het huidige traject en hebben geen verbeterpunten.
47 Deelvraag 3
Deelvraag 3 luidt als volgt: Wat zijn de eigenschappen die een plotseling vermogend geworden persoon stelt aan een vermogensmanager?
De eigenschappen die plotseling vermogende personen belangrijk vinden zijn voornamelijk de zachte eigenschappen. Hier baseren deze personen over het algemeen hun keuze op, maar er wordt ook voor gekozen voor de naamsbekendheid van een bedrijf.
Deze personen doen vaak weinig tot geen research en kiezen dan voor de grootbank waar zij al jaren bankieren of via mond-tot-mond reclame.
Als een vermogensmanager weinig tot niet beschikt over zachte eigenschappen, worden de harde eigenschappen als slechte eigenschappen gekenmerkt.
Hoofdvraag
De hoofdvraag luidt als volgt: Hoe kan in Nederland de begeleiding door
vermogensmanagers rondom personen die plotseling vermogend geworden zijn worden verbeterd?
Er kan geconcludeerd worden dat zowel de personen die de begeleiding krijgen als de personen die de begeleiding geven dezelfde eigenschappen belangrijk vinden. Dit zijn voornamelijk de zachte eigenschappen en niet de harde eigenschappen. Terwijl in het functieprofiel voornamelijk wordt ingegaan op de harde eigenschappen.
Het blijkt dat het huidige traject ook voor personen die plotseling vermogend zijn geworden als zeer prettig wordt ervaren. Op dit moment gaan de vermogensmanagers op de juiste manier om met deze personen en wordt er rekening met ze gehouden. Er is heel duidelijk naar voren gekomen dat een financiële planning van belang is voor personen die plotseling vermogend zijn geworden. En dat deze personen het fijn vinden dat zij zelf de hoeveelheid contactmomenten kunnen bepalen.
Vanuit dit onderzoek kan worden bevestigd dat de huidige manier van werken van de vermogensmanagers aansluit bij de behoeften van mensen die plotseling vermogend zijn geworden. Maar dat het functieprofiel van een vermogensmanager aangepast kan worden, zodat er meer wordt gericht op de zachte eigenschappen. Uit het onderzoek is gebleken dat mensen hier de meeste waarde aan hechten.
Relevantie van de resultaten
De resultaten zijn zeer relevant om vermogensmanagers inzicht te geven in de wijze van benadering en de manier van advisering van een plotseling vermogend geworden persoon. Zij hebben een beeld gekregen van de eisen die een plotseling vermogend geworden
persoon stelt aan een vermogensmanager. De verwachtingen van een persoon die plotseling vermogend is geworden komt overeen met de verwachtingen van een vermogensmanager. Dit is relevant voor een vermogensmanager om te weten, door de resultaten van deze scriptie zijn zij er zeker van dat zij het traject niet aan hoeven te passen voor personen die plotseling vermogend zijn geworden.
48
5.2 Aanbevelingen
Aanbeveling vermogensmanager bij een kleinschalig financieel kantoor
Aan een vermogensmanager die aangesloten zit bij een kleinschalig financieel kantoor of als zelfstandige werkt wordt aanbevolen om meer te investeren in de bekendheid van zichzelf en van de kleinschalige financiële kantoren.
Zodat personen die zich overweldigd voelen na het verkrijgen van een groot geldbedrag niet de bekende weg zullen kiezen om bij hun grootbank te gaan beleggen.
Er moet rekening worden gehouden dat het niet te commercieel gaat worden. Het moet zorgen voor meer bekendheid, maar het is belangrijk dat mensen echt kiezen voor jou als vermogensmanager en niet dat zij hun keuze baseren op een goede aanbieding. Hierdoor zal de klant trouw zijn.
Aanbeveling functieprofiel
Er wordt aanbevolen aan banken die vermogensmanagers in dienst hebben of die vacatures open hebben staan, om de eigenschappen in het functieprofiel aan te passen.
In de gesprekken die de onderzoeker heeft ervaren en de resultaten van dit onderzoek blijkt dat er een verschil zit in de eigenschappen die het functieprofiel beschrijft en de
eigenschappen die de personen die de begeleiding geven of krijgen belangrijk vinden.