periode012345678910
Vreemd vermogen8.725.000€ expl saldo1.200.0001.200.0001.200.0001.200.0001.200.0001.200.0001.200.0001.200.0001.200.0001.200.0001.200.000
Eigen vermogen3.640.000€ rente-156.094-148.594-141.094-133.594-126.094-118.594-111.094-103.594-96.094-88.594-81.094aflossing per jaar400.000€ aflossing-400.000-400.000-400.000-400.000-400.000-400.000-400.000-400.000-400.000-400.000-400.000interestpercentage5,0%exploitatieoverschot643.906651.406658.906666.406673.906681.406688.906696.406703.906711.406718.906
deelname % participatie0,4121%per participatie2.6532.6842.7152.7462.7772.8082.8392.8702.9012.9322.963
omvang participatie15.000€ als % van inleg18%18%18%18%19%19%19%19%19%20%20%exploitatiesaldo1.200.000€
Vreemd Vermogenbegin8.725.0008.325.0007.925.0007.525.0007.125.0006.725.0006.325.0005.925.0005.525.0005.125.0004.725.000aflossing-400.000-400.000-400.000-400.000-400.000-400.000-400.000-400.000-400.000-400.000-400.000eind8.325.0007.925.0007.525.0007.125.0006.725.0006.325.0005.925.0005.525.0005.125.0004.725.0004.325.000
opbrengst verkoop 5 jr9.625.000€ rente156.094148.594141.094133.594126.094118.594111.094103.59496.09488.59481.094
opbrengst verkoop 10 jr7.700.000€
kasstroomoverzicht per participatieIRR31-12-200031-12-200131-12-200231-12-200331-12-200431-12-200531-12-200631-12-200731-12-200831-12-200931-12-201031-12-2011
19%18,13%10 jaar(15.000)€ 2.6532.6842.7152.7462.7772.8082.8392.8702.9012.93216.870
18%17,09%5 jaar(15.000)€ 2.653€ 2.684€ 2.715€ 2.746€ 2.777€ 16.407€
periode012345678910
Vreemd vermogen8.725.000€ expl saldo1.200.0001.200.0001.200.0001.200.0001.200.0001.200.0001.200.0001.200.0001.200.0001.200.0001.200.000
Eigen vermogen3.640.000€ rente-148.594-133.594-118.594-103.594-88.594-73.594-58.594-43.594-28.594-13.5941.406aflossing per jaar800.000€ aflossing-800.000-800.000-800.000-800.000-800.000-800.000-800.000-800.000-800.000-800.000-800.000interestpercentage5,0%exploitatieoverschot251.406266.406281.406296.406311.406326.406341.406356.406371.406386.406401.406
deelname % participatie0,4121%per participatie1.0361.0981.1601.2211.2831.3451.4071.4691.5311.5921.654
omvang participatie15.000€ als % van inleg7%7%8%8%9%9%9%10%10%11%11%exploitatiesaldo1.200.000€
Vreemd Vermogenbegin8.725.0007.925.0007.125.0006.325.0005.525.0004.725.0003.925.0003.125.0002.325.0001.525.000725.000aflossing-800.000-800.000-800.000-800.000-800.000-800.000-800.000-800.000-800.000-800.000-800.000eind7.925.0007.125.0006.325.0005.525.0004.725.0003.925.0003.125.0002.325.0001.525.000725.000-75.000
opbrengst verkoop 5 jr9.625.000€ rente148.594133.594118.594103.59488.59473.59458.59443.59428.59413.594-1.406
opbrengst verkoop 10 jr7.700.000€
kasstroomoverzicht per participatieIRR31-12-200031-12-200131-12-200231-12-200331-12-200431-12-200531-12-200631-12-200731-12-200831-12-200931-12-201031-12-2011
9%13,51%10 jaar(15.000)€ 1.0361.0981.1601.2211.2831.3451.4071.4691.5311.59233.694
8%14,34%5 jaar(15.000)€ 1.036€ 1.098€ 1.160€ 1.221€ 1.283€ 24.834€
7.1 Uitwerking voorbeeld CV: Basis scenario
periode012345678910
Vreemd vermogen8.725.000€ expl saldo960.000960.000960.000960.000960.000960.000960.000960.000960.000960.000960.000
Eigen vermogen3.640.000€ rente-156.094-148.594-141.094-133.594-126.094-118.594-111.094-103.594-96.094-88.594-81.094aflossing per jaar400.000€ aflossing-400.000-400.000-400.000-400.000-400.000-400.000-400.000-400.000-400.000-400.000-400.000interestpercentage5,0%exploitatieoverschot403.906411.406418.906426.406433.906441.406448.906456.406463.906471.406478.906
deelname % participatie0,4121%per participatie1.6641.6951.7261.7571.7881.8191.8501.8811.9121.9431.974
omvang participatie15.000€ als % van inleg11%11%12%12%12%12%12%13%13%13%13%exploitatiesaldo960.000€
Vreemd Vermogenbegin8.725.0008.325.0007.925.0007.525.0007.125.0006.725.0006.325.0005.925.0005.525.0005.125.0004.725.000aflossing-400.000-400.000-400.000-400.000-400.000-400.000-400.000-400.000-400.000-400.000-400.000eind8.325.0007.925.0007.525.0007.125.0006.725.0006.325.0005.925.0005.525.0005.125.0004.725.0004.325.000
opbrengst verkoop 5 jr7.700.000€ rente156.094148.594141.094133.594126.094118.594111.094103.59496.09488.59481.094
opbrengst verkoop 10 jr6.160.000€
kasstroomoverzicht per participatieIRR31-12-200031-12-200131-12-200231-12-200331-12-200431-12-200531-12-200631-12-200731-12-200831-12-200931-12-201031-12-2011
9,14%10 jaar(15.000)€ 1.6641.6951.7261.7571.7881.8191.8501.8811.9121.9439.535
1,65%5 jaar(15.000)€ 1.664€ 1.695€ 1.726€ 1.757€ 1.788€ 7.485€
periode012345678910
Vreemd vermogen8.725.000€ expl saldo960.000960.000960.000960.000960.000960.000960.000960.000960.000960.000960.000
Eigen vermogen3.640.000€ rente-148.594-133.594-118.594-103.594-88.594-73.594-58.594-43.594-28.594-13.5941.406aflossing per jaar800.000€ aflossing-800.000-800.000-800.000-800.000-800.000-800.000-800.000-800.000-800.000-800.000-800.000interestpercentage5,0%exploitatieoverschot11.40626.40641.40656.40671.40686.406101.406116.406131.406146.406161.406
deelname % participatie0,4121%per participatie47109171232294356418480542603665
omvang participatie15.000€ als % van inleg0%1%1%2%2%2%3%3%4%4%4%exploitatiesaldo960.000€
Vreemd Vermogenbegin8.725.0007.925.0007.125.0006.325.0005.525.0004.725.0003.925.0003.125.0002.325.0001.525.000725.000aflossing-800.000-800.000-800.000-800.000-800.000-800.000-800.000-800.000-800.000-800.000-800.000eind7.925.0007.125.0006.325.0005.525.0004.725.0003.925.0003.125.0002.325.0001.525.000725.000-75.000
opbrengst verkoop 5 jr7.700.000€ rente148.594133.594118.594103.59488.59473.59458.59443.59428.59413.594-1.406
opbrengst verkoop 10 jr6.160.000€
kasstroomoverzicht per participatieIRR31-12-200031-12-200131-12-200231-12-200331-12-200431-12-200531-12-200631-12-200731-12-200831-12-200931-12-201031-12-2011
6,69%10 jaar(15.000)€ 4710917123229435641848054260326.359
1,91%5 jaar(15.000)€ 47€ 109€ 171€ 232€ 294€ 15.912€