EURO CASH FUND A-ACC-EURO 31 MAART 2022

(1)

Kenmerken van het fonds

Introductiedatum: 20.09.93

Fondsbeheerder: Tim Foster, Christopher Ellinger Aangesteld voor het fonds: 17.11.08, 01.01.19 Jaren bij Fidelity: 19, 11

Fondsomvang: € 445m Aantal beleggingen: 64

Referentievaluta fonds: Euro (EUR) Domicilie fonds: Luxemburg

Juridische structuur fonds: compartiment van de sicav Fidelity Funds Beheermaatschappij: FIL Investment Management (Luxembourg) S.A.

Kapitaalgarantie: Nee

Feiten over de categorieën

Er kunnen nog andere share classes beschikbaar zijn. In het Prospectus vindt u hierover meer details.

Introductiedatum: 25.09.06

NVW-koers in valuta aandelenklasse: 10,3775 ISIN: LU0261953490

SEDOL: B1FHB76 WKN: A0LF0B

Bloomberg: FFECAAE LX Soorten aandelen: Herbeleggen

Cijfer voor de lopende kosten per jaar: 0,32% (Geschat)

Het OCF houdt rekening met jaarlijkse beheerkosten per jaar: 0,15%

Als het cijfer van de lopende kosten lager is dan de jaarlijkse beheervergoeding, is dat omdat het fonds momenteel (gedeeltelijk) is vrijgesteld van sommige kosten, inclusief de jaarlijkse beheervergoeding.

Het cijfer van de lopende kosten zal van jaar to jaar variëren, en zal stijgen wanneer alle kosten voor het fonds volledig worden aangerekend.

Instapkosten: GEEN Uitstapkosten: GEEN Minimale inleg: 2500 USD

Minimumbedrag van de daaropvolgende beleggingen: 1000 USD Gelieve rekening te houden met de onbeperkte beleggingsduur van onze compartimenten.

Belastinggegevens

Elke belegger is verantwoordelijk voor zijn eigen belastingsituatie. We raden u aan om contact op te nemen met een belastingadviseur voor informatie over uw verplichtingen op dit gebied.

Belastingheffing op meerwaarden op vorderingen:

Dit fonds belegt maximaal 10% in schuldpapier. De dividenden zijn aan de bron onderworpen aan een roerende voorheffing van 30%, berekend over de meerwaarde op de vorderingen ten tijde van de verkoop, terugkoop of deling van de activa.

Taks op beurstransacties:

De taks op beurstransacties geldt in het geval van terugkoop of overgang van een kapitalisatiecompartiment naar een ander kapitalisatie- of distributiecompartiment: 1,32% (met een maximum van 4.000 euro per transactie)

Beleid inzake prijsaanpassing (Swing Pricing)

Grote transacties in of uit een fonds kunnen ‘verwatering’ van het vermogen van een fonds veroorzaken, omdat de prijs waartegen een belegger Aandelen in een fonds koopt of verkoopt mogelijk geen volledige weerspiegeling is van de handelskosten en andere kosten die worden gemaakt wanneer de portefeuillebeheerder moet handelen in effecten om grote instromen of uitstromen van contanten te kunnen verwerken. Om dit tegen te gaan en om de bescherming van de bestaande Aandeelhouders te verbeteren, is er op 1 november 2007 een beleid ingevoerd om prijsaanpassingen toe te staan als onderdeel van het gewone dagelijkse waarderingsproces, om de impact van handelskosten en andere kosten tegen te gaan bij gelegenheden waarop deze als aanzienlijk worden beschouwd.

De prijsaanpassing, gebaseerd op de normale transactie- en andere kosten voor de betreffende activa waarin een fonds is belegd, zal niet meer dan 2% van de oorspronkelijke Nettovermogenswaarde bedragen. Dit beleid is beschikbaar in onze Fidelity Funds prospectus beschikbaar op www.fidelity.be. De prijsaanpassing, op basis van de normale transactie en andere kosten voor de activa waarin het fonds is belegd, bedragen niet meer dan 2% van het initiële nettobedrag van de intrinsieke waarde.

*Raadpleeg de woordenlijst hieronder voor meer informatie over de nieuwe wijzigingen in het Swing Pricing-beleid van Fidelity

Doelstellingen en beleggingsbeleid

• Het fonds streeft naar een rendement dat overeenkomt met de geldmarktrente, met kapitaalbehoud en liquiditeit als voornaamste aandachtspunten.

• Het fonds zal ten minste 70% beleggen in geldmarktinstrumenten die in euro luiden, omgekeerde terugkoopovereenkomsten en deposito's.

• Het fonds heeft de vrijheid om te beleggen in andere activa die zijn toegestaan in het kader van de EU-verordening inzake geldmarktfondsen en aanvullende liquide activa.

• Het fonds kan gebruik maken van derivaten om risico's te beperken of kosten te verlagen.

• Het fonds wordt actief beheerd, zonder verwijzing naar een index.

• Door het fonds verdiende inkomsten worden gekapitaliseerd in de aandelenprijs.

• Het fond is een kortlopend geldmarktfonds met een variabele intrinsieke waarde.

Belangrijke informatie

De belegger voorafgaand aan een investering kennis nemen van de prospectus en de Essentiële Beleggersinformatie en de huidige jaar- en halfjaarverslagen die kosteloos verkrijgbaar zijn in het frans en het nederlands bij ons Europese Service Centre in Luxemburg, onze distributeurs wiens lijst is beschikbaar op onze website www.fidelity.be en bij onze agent belast met de financiële dienstverlening in België, CACEIS België NV, met hoofdkantoor Havenlaan 86C, B320, 1000 - Brussel. Gelieve te noteren dat de intrinsieke waarde van de subfondsen van Fidelity beschikbaar zijn op de website www.fidelity.be alsmede op de website van de BEAMA vereniging (Belgian Asset Managers Association) www.beama.be. Het gebruik van financiële derivaten kan leiden tot grotere winsten of verliezen in het fonds.

De waarde van aandelen kan ongunstig beïnvloed worden door de insolventie of andere financiële problemen van een instelling waar het Fonds zijn liquiditeiten heeft gedeponeerd. Een geldmarktfonds (Money Market Fund, MMF) is geen gewaarborgde belegging. Een belegging in een MMF verschilt van een belegging in deposito's. De belegde hoofdsom kan fluctueren en het risico van verlies van de hoofdsom moet door de belegger worden gedragen. Het MMF rekent niet op externe steun om de liquiditeit van het MMF te waarborgen of de NAV per aandeel te stabiliseren.

Voor klachten over de fondsen of de beheermaatschappij:

- Compliance Officer, FIL Investment Management (Luxembourg) S.A., 2a, Rue Albert Borschette, BP 2174, L-1021 Luxembourg.

Voor klachten over FIL (Luxembourg) S.A:

- Compliance Officer, FIL (Luxembourg) S.A., 2a, Rue Albert Borschette, BP 2174, L-1021 Luxembourg.

- Elke belegger heeft tevens de mogelijkheid contact op te nemen met de Belgische Ombudsman, waarvan de gegevens op volgende link beschikbaar zijn: www.ombudsfin.be.

Merk op dat de informatie over de beleggingsdoelstelling precies overeenstemt met de vermelding in het document met essentiële beleggersinformatie, het “KIID”.

Wij verzoeken u er rekening mee te houden dat de beleggingsdoelstelling

van het fonds geen enkele garantie geeft op rendement of bescherming

van het ingelegde bedrag.

(2)

Risico- en opbrengstprofiel van de aandelencategorie

• De risicocategorie is berekend op basis van historische behaalde resultaten.

• De risicocategorie is niet noodzakelijk een betrouwbare aanwijzing voor het toekomstige risicoprofiel van het fonds, is niet gegarandeerd en kan in de loop van de tijd veranderen.

• De laagste categorie betekent niet dat de belegging "zonder risico" is.

• Het risico- en opbrengstprofiel is ingedeeld volgens het niveau van historische schommeling van de intrinsieke waarde van de

aandelenklasse, en binnen deze indeling betekenen categorieën 1-2 een laag niveau van historische schommelingen, 3-5 een gemiddeld niveau en 6-7 een hoog niveau.

• Er bestaat een risico dat de emittenten van obligaties niet in staat zijn het geld terug te betalen dat ze hebben geleend of de rente te betalen.

Hoewel wij trachten dit te beperken, kan het fonds blootgesteld zijn aan het risico van financieel verlies als het belegt in een instrument dat is uitgegeven door een emittent die daarna in gebreke blijft op zijn leningen. Er kan ook verlies worden geleden als een entiteit waaraan het fonds is blootgesteld geen rente meer betaalt gedurende een periode of voor onbepaalde tijd. De obligatieprijzen zijn omgekeerd gecorreleerd met de rentevoeten: wanneer de rentevoeten stijgen, kan de waarde van obligaties dalen. Stijgende rentevoeten kunnen dan ook een daling van de waarde van uw belegging tot gevolg hebben.

• Een belegging in een geldmarktfonds verschilt van een belegging in deposito's: in het bijzonder kan de in een geldmarktfonds belegde hoofdsom schommelen en wordt het risico van verlies van de hoofdsom gedragen door de belegger.

• Het fonds is geen gewaarborgde belegging. Het vertrouwt niet op externe steun om de liquiditeit van het fonds te waarborgen of de intrinsieke waarde van aandelen in het fonds te stabiliseren.

Deze risico-indicator is overgenomen uit het document met essentiële beleggersinformatie aan het einde van de betrokken maand. Omdat hij kan worden bijgewerkt tijdens een maand, verwijzen wij naar het document met essentiële beleggersinformatie voor de meest recente gegevens.

2 Bron: Fidelity

(3)

Rendement voor kalenderjaren in EUR (%)

Compartiment

De in het verleden behaalde resultaten vormen geen betrouwbare aanwijzing voor de toekomstige rendementen. De waarde van de aandelen en de inkomsten die voortvloeien uit de beleggingen kunnen zowel dalen als stijgen. Het is niet gegarandeerd dat een belegger zijn belegd vermogen terugkrijgt. Fidelity meet de resultaten, de volatiliteit en het risico van de compartimenten. De resultaten zijn exclusief instapvergoedingen. Het rendement wordt berekend van NAV tot NAV, met inkomsten herbelegd in EUR, na aftrek van vergoedingen.

Bron: Fidelity International

3 Bron: Fidelity

Rendement voor 12 maanden in EUR (%)

De in het verleden behaalde resultaten vormen geen betrouwbare aanwijzing voor de toekomstige rendementen. De waarde van de aandelen en de inkomsten die voortvloeien uit de beleggingen kunnen zowel dalen als stijgen. Het is niet gegarandeerd dat een belegger zijn belegd vermogen terugkrijgt. Fidelity meet de resultaten, de volatiliteit en het risico van de compartimenten. De resultaten zijn exclusief instapvergoedingen. Het rendement wordt berekend van NAV tot NAV, met inkomsten herbelegd in EUR, na aftrek van vergoedingen. Het compartiment Fidelity Funds II – Euro Currency Fund is gefuseerd met het Fidelity Funds – Euro Cash Fund op 18 januari 2016.

Compartiment

31.03.17 -

31.03.18 31.03.18 -

31.03.19 31.03.19 -

31.03.20 31.03.20 -

31.03.21 31.03.21 - 31.03.22

-0,9 -1,1

-1,1 -0,5

-0,6

Rendement tot 31.03.22 in EUR (%)

Actuarieel rendement van het compartiment

-0,9 -1,0

1 jaar 2 jaar

-1,0

3 jaar

-0,9

4 jaar

-0,8

5 jaar

De in het verleden behaalde resultaten vormen geen betrouwbare aanwijzing voor de toekomstige rendementen. De waarde van de aandelen en de inkomsten die voortvloeien uit de beleggingen kunnen zowel dalen als stijgen. Het is niet gegarandeerd dat een belegger zijn belegd vermogen terugkrijgt. Fidelity meet de resultaten, de volatiliteit en het risico van de compartimenten. De resultaten zijn exclusief instapvergoedingen. Het rendement wordt berekend van NAV tot NAV, met inkomsten herbelegd in EUR, na aftrek van vergoedingen. Het compartiment Fidelity Funds II – Euro Currency Fund is gefuseerd met het Fidelity Funds – Euro Cash Fund op 18 januari 2016.

(4)

4 Belangrijke informatie

Belangrijke informatie

Deze publicatie is niet bestemd voor inwoners van het Verenigd Koninkrijk of de Verenigde Staten en is uitsluitend bestemd voor personen die gevestigd zijn in rechtsgebieden waar de betreffende fondsen voor distributie zijn toegelaten of waar een dergelijke toestemming niet vereist is. Gelieve rekening te houden met de onbeperkte beleggingsduur van het subfonds.

Fidelity / Fidelity International betekent FIL Limited en zijn respectieve dochtermaatschappijen. Tenzij anders aangegeven zijn alle hier gegeven meningen en visies afkomstig van Fidelity. Fidelity verstrekt uitsluitend informatie over haar eigen producten en diensten en geeft geen beleggingsadviezen die gebaseerd zijn op persoonlijke omstandigheden. FIL Limited en zijn respectieve dochtermaatschappijen vormen de wereldwijde beleggingsbeheerorganisatie waar doorgaans naar wordt verwezen als Fidelity International. Fidelity, Fidelity International, het Fidelity International logo en het ‘F symbool’ zijn handelsmerken van FIL Limited. Fidelity Funds “FF“ is een “open-ended” beleggingsmaatschappij gevestigd in Luxemburg, met verschillende aandelenklassen. Wij raden u aan zorgvuldig onderzoek alvorens een beleggingsbeslissing te nemen.

De vergoedingenstructuur is verkrijgbaar bij de distributeurs die de Fidelity subfondsen aanbieden. De weergegeven rendementsgegevens zijn voor aftrek van de aankoopkosten van het fonds. Aankoopkosten van 5,25% zouden betekenen dat een beleggingswinst van bijvoorbeeld 6% per jaar na 5 jaar zou worden gereduceerd tot 4,9% op jaarbasis. Dit is het hoogste tarief van toepassing voor de aankoopkosten. Als de aankoopkosten die u moet betalen lager liggen dan 5,25%, zal de impact op het algemene rendement kleiner zijn.

In het verleden behaalde resultaten geven geen betrouwbare indicatie voor de toekomstige ontwikkeling. De waarde van het eigen vermogen van het fonds en van alle compartimenten hangt af van de waarde van de in portefeuille gehouden effecten en kan dalen. Inkomsten uit uw beleggingen en dividenden kunnen eveneens dalen en worden niet gegarandeerd. Beleggingen in kleine en opkomende markten kunnen sterker schommelen dan beleggingen in ontwikkelde markten. Fidelity Funds : De instapkosten zijn maximaal gelijk aan 5.25%. Er zijn geen uitstapkosten. De minimale instapdrempel bedraagt 2.500 USD. De daaropvolgend minimaal investering bedraagt 1.000 USD. Nadere informatie over kosten zijn inbegrepen in het prospectus. Met betrekking tot de kosten die uw distributeur neem dan direct contact met hem op. Dit bedrag wordt omgerekend in euro met volgens de wisselkoers van kracht op de financiële tussenpersoon. Voor meer informatie m.b.t. de aankoop van stukken en de nominee kosten verwijzen wij u graag door naar de prijslijst van elk distributeur.

In bepaalde landen en voor bepaalde types beleggingen zijn de transactiekosten hoger en is de liquiditeit lager dan elders. Mogelijk zijn er ook beperkte kansen om alternatieve manieren te vinden om kasstromen te beheren, voornamelijk indien de nadruk voor beleggingen wordt gelegd op kleine en middelgrote ondernemingen. Voor compartimenten die zich in dergelijke landen en beleggingstypes specialiseren, hebben transacties – voornamelijk transacties van grotere omvang – waarschijnlijk een grotere impact op de kosten om een compartiment te beheren dan vergelijkbare transacties in grotere compartimenten. Toekomstige beleggers dienen dit voor ogen te houden wanneer zij compartimenten selecteren. Compartimenten die in buitenlandse markten beleggen, kunnen onderhevig zijn aan schommelingen van de valutakoersen. Valutatransacties kunnen worden uitgevoerd in een zakelijke, objectieve transactie door of via Fidelity-bedrijven, die uit deze transacties inkomsten kunnen genereren. Verwijzingen naar specifieke beleggingen dienen niet te worden beschouwd als aanbevelingen om deze te kopen of te verkopen, maar zijn slechts als voorbeeld opgenomen.

(1) is eigendom van Morningstar en/of haar informatieverstrekkers, (2) mag niet worden overgenomen of verspreid en

(3) is niet gegarandeerd juist, volledig of actueel.

Morningstar, noch haar informatieverstrekkers, kunnen verantwoordelijk worden gesteld voor enige schade of verlies ten gevolge van deze informatie. S & P Fund Management Ratings vormen een mening en mag niet als basis voor een beleggingsbeslissing te nemen zijn. "S & P" en "Standard & Poor's" zijn handelsmerken van The McGraw-Hill Companies, Inc. Copyright © 2021 Standard & Poor's Financial Services LLC.Uitgegeven door FIL (Luxembourg) S.A., goedgekeurd en gereguleerd in Luxemburg door de CSSF (Commission de Surveillance du Secteur Financier).

FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. behoudt zich het recht voor om de regelingen voor de distributie van het subfonds en/of zijn aandelen te beëindigen overeenkomstig Artikel 93a van Richtlijn 2009/65/EG en Artikel 32a van Richtlijn 2011/61/EU. Deze beëindiging zal vooraf in Luxemburg worden bekendgemaakt.

Beleggingen dienen te geschieden op basis van het op dit moment geldige prospectus (in Engels, Frans en Vlaams) en de KIID (Essentiële Beleggersinformatie), verkrijgbaar in Engels, Frans en Vlaams, die samen met de huidige jaar- en halfjaarverslagen kosteloos verkrijgbaar zijn via https://www.fidelityinternational.com, of bij onze distributeurs en ons Europese Service in Luxemburg, onze distributeurs wiens lijst is beschikbaar en bij onze agent belast met de financiële dienstverlening in België, CACEIS België NV, met hoofdkantoor Havenlaan 86C, B320, 1000 - Brussel. Gelieve te noteren dat de intrinsieke waarde van de subfondsen van Fidelity beschikbaar zijn op de website www.fidelity.be alsmede op de website van de BEAMA vereniging (Belgian Asset Managers Association) www.beama.be. De waarde van beleggingen en de eruit voortvloeiende inkomsten kunnen schommelen, en beleggers lopen het risico hun inleg niet (volledig) terug te krijgen. Het gebruik van financiële derivaten kan leiden tot grotere winsten of verliezen in het fonds. Dit fonds investeert in opkomende markten die volatieler kunnen zijn dan andere, gevestigde markten. De resultaten van het fonds kunnen ongunstig worden beïnvloed als een tegenpartij van een derivatenovereenkomst in gebreke blijft. Liquiditeit is een maatstaf van het gemak waarmee een investering kan worden omgezet in cash.

Beleggers/potentiële beleggers kunnen informatie vinden over hun rechten met betrekking tot klachten en geschillen via de volgende link: https://www.fidelity.be in het Frans en Nederlands voor België.

Onder bepaalde marktomstandigheden kan het moeilijk zijn om activa te verkopen. Voor klachten over de fondsen of de beheermaatschappij:

- Compliance Officer, FIL Investment Management (Luxembourg) S.A., 2a, Rue Albert Borschette, BP 2174, L-1021 Luxembourg. Voor klachten over FIL (Luxembourg) S.A:

- Compliance Officer, FIL (Luxembourg) S.A., 2a, Rue Albert Borschette, BP 2174, L-1021 Luxembourg.

- Elke belegger heeft tevens de mogelijkheid contact op te nemen met de Belgische Ombudsman, waarvan de gegevens op volgende link beschikbaar zijn: www.ombudsfin.be.

(5)

5

Glossarium / bijkomende opmerkingen

*Beleid inzake prijsaanpassing (Swing Pricing)

Gezien de marktomstandigheden en de bestraffende liquiditeitskosten die in maart 2020 zijn gemaakt, lijkt de limiet van 2% van het huidige prijsaanpassingsbeleid niet correct de kloof die bestaat tussen de prijzen die worden gebruikt om de waarde te berekenen tussen de liquidatieve waarde en transactieprijzen te weerspiegelen. In het belang van de aandeelhouders van de SICAV en om de continuïteit van de transacties van de aandeelhouders tegen een eerlijke prijs te verzekeren, heeft de Raad van Bestuur besloten de huidige prijsaanpassingslimiet van 2% tot nader order tijdelijk op te schorten. Meer informatie is beschikbaar onder het gedeelte ‘fund updates’ op onze website met de volgende link: https://www.fidelity.be/nl-be/fondsen/fund-updates

Lopende kosten

Het cijfer van de lopende kosten staat voor de kosten die in de loop van één jaar aan het compartiment worden onttrokken. Het wordt berekend aan het einde van het boekjaar van het compartiment en kan variëren van jaar tot jaar. Voor categorieën van compartimenten met vaste lopende kosten zal het cijfer niet veranderen van jaar tot jaar. Voor nieuwe categorieën van compartimenten of klassen die corporate actions ondergaan (bijv. een wijziging van de jaarlijkse beheervergoeding), wordt het cijfer van de lopende kosten geschat totdat de voorwaarden zijn vervuld om het werkelijke cijfer van de lopende kosten te publiceren.

De types kosten die zijn opgenomen in de lopende kosten zijn de beheerkosten, administratiekosten, bewaarkosten en transactiekosten, aandeelhoudersrapporteringskosten, registratiekosten, bestuurdersvergoedingen (in voorkomend geval) en bankkosten.

De lopende kosten zijn exclusief prestatievergoedingen (in voorkomend geval) en portefeuilletransactiekosten, behalve wat betreft de instap-/uitstapvergoedingen die het compartiment betaalt bij het kopen of verkopen van rechten van deelneming in een andere instelling voor collectieve belegging.

Voor nadere informatie over de kosten (inclusief de gegevens inzake het einde van het boekjaar van het compartiment), kunt u het betreffende hoofdstuk in het recentste Prospectus raadplegen.

Historische opbrengst

De historische opbrengst voor een compartiment wordt berekend op basis van het gemiddelde van de laatste 30 dagen van de jaarlijkse opbrengsten.

Onafhankelijke beoordeling

Scope Fund Rating: De rating meet hoe goed een compartiment risico en rendement in evenwicht houdt ten opzichte van vergelijkbare compartimenten. De rating wordt louter gebaseerd op het rendement van compartimenten met een trackrecord van vijf jaar. Compartimenten met een kortere geschiedenis ondergaan ook een kwalitatieve beoordeling.

Die kan bijvoorbeeld een analyse van de beheerstijl inhouden. De ratingschaal is A = zeer goed, B = goed, C = middelmatig, D = onder het gemiddelde en E = zwak.

Morningstar Star Rating for Funds: De rating meet hoe goed een compartiment risico en rendement in evenwicht houdt ten opzichte van vergelijkbare compartimenten.

Sterrenratings worden uitsluitend gebaseerd op de in het verleden behaalde resultaten en Morningstar raadt beleggers aan ze te gebruiken om compartimenten op te sporen die een nadere blik waard kunnen zijn. De top 10% van compartimenten in een categorie krijgt een rating van 5 sterren en de volgende 22,5% een rating van 4 sterren. Enkel ratings van 4 of 5 sterren worden weergegeven op het infoblad.

Belangrijkste aandelenklasse: wordt geïdentificeerd door Morningstar wanneer de analyse aangeeft dat er slechts een aandelenklasse per compartiment in de vergelijkingsgroep moet zitten. Dat is de aandelenklasse die Morningstar aanbeveelt als de beste proxy voor de portefeuille voor de relevante combinatie markt en categorie/gegarandeerd beleggingscompartiment. In de meeste gevallen zal de gekozen aandelenklasse de versie zijn die het aantrekkelijkst is (gebaseerd op huidige beheervergoeding, introductiedatum, distributiestatus, valuta en andere factoren), tenzij een aandelenklasse die minder aantrekkelijk is een veel langer trackrecord heeft. Deze verschilt van de oudste aandelenklasse-indicator omdat ze beschikbaar is voor verkoop en niet alle markten de oudste aandelenklasse zullen aanhouden voor verkoop in die regio. De belangrijkste aandelenklasse is ook gebaseerd op categorie, dus elke combinatie voor verkoop/categorie die beschikbaar is voor het compartiment zal zijn eigen belangrijkste aandelenklasse hebben.